Частные REIT - инвестировать в частные инвестиционные трасты недвижимости

Итак, что такое REIT?

REIT, Real Estate Investment Trust, немного похож на взаимный фонд, но вместо этого он инвестирует в собственность доходных активов или ипотечных инструментов. Это пассивный способ инвестирования в недвижимость. Вы покупаете и продаете акции REIT, как в паевом фонде. Вы также полагаетесь на команду управления, чтобы покупать и продавать недвижимость и обрабатывать их управление.

Акции REITs приобретают свойства для дохода в многосемейных и коммерческих секторах недвижимости, включая:

• апартаменты
• офисные сьюты
• торговые центры
• центры для стрижки
• медицинские апартаменты
• другие объекты для сдачи в аренду в аренду

Команда управления REIT покупает недвижимость и управляет их для дохода. В качестве акционера вы получаете 90% прибыли REIT в качестве дивидендов, основанных на вашей пропорциональной собственности. Исторически справедливость REITs была относительно неплохо. Опять же, это пассивный способ инвестировать в собственность коммерческой недвижимости. Преимущества этого типа REIT могут включать:

• участие в повышении стоимости с течением времени
• повышение арендной платы со стабильными ипотечными кредитами увеличивает прибыль и дивиденды
• прибыль через краткосрочную покупку и продажу недвижимости

Существуют риски во всех инвестициях, но как правило, эти REIT предоставили разумную прибыль на приемлемых уровнях риска.

Ипотека REITS инвестирует в ипотеку на недвижимость. Как правило, ипотечный REIT будет иметь более высокий риск из-за колебаний процентных ставок. Рост процентных ставок может нанести ущерб прибыли, а цены на эти REIT обычно более неустойчивы.

Это делает торговлю этими REIT более краткосрочной стратегией, чем справедливые REIT.

Существуют веские причины для выбора того или другого или даже диверсификации с обоими. Однако REIT, как заявлено, являются пассивными инвестициями. Вы полагаетесь на опыт управленческой команды и рыночные призывы. Конечно, никто не может предсказать экономические колебания и цикличность рынка недвижимости.

Кроме того, могут быть различия в производительности жилых и коммерческих REIT. И, как и во всей недвижимости, местная важна, а некоторые рынки лучше других.

Различные рынки по всей стране рухнули в разное время во время ипотечного и жилищного крушения, который начался в конце 2006 года. Аналогичным образом, рынки восстанавливались по разным темпам по всей стране. Недвижимость всегда была и всегда будет очень местной по характеристикам и производительности. Местные экономические условия, рост основных работодателей или сокращение сил и даже правительственные действия могут существенно повлиять на недвижимость в этом районе.

Верно, что мы ожидаем, что так называемые «эксперты» и профессионалы рынка недвижимости будут располагать ресурсами и информацией, которых у нас нет.Однако ни один из них не имеет хрустального шара, а экономики и рынки реагируют на множество внешних и местных влияний - от глобальной до микроэкономики. Сделайте как можно больше исследований о том, кто такие менеджеры REIT, а также их опыт и предыдущие результаты.

Частные REITs

Частные REIT, появившиеся на аренде недвижимости в 2000 году, обычно предлагают более высокие дивиденды, чем государственные инвестиционные трасты.

Перед тем, как перепрыгнуть в эти REIT, узнайте о недостатках и проявите должную осмотрительность.

Отсутствие ликвидности - Как правило, предлагаемые частными финансовыми планировщиками, частные REIT не так ликвидны, как акции государственного инвестиционного фонда. Нельзя просто позвонить своему брокеру и продать свои частные акции REIT. Кроме того, частные REIT обычно имеют более высокие инвестиционные требования, поэтому небольшие инвесторы обычно не участвуют.

Более высокие комиссионные продажи - Частные REIT обычно несут более высокую комиссию продавца продавцу, поэтому меньше инвестиций в нее инвестируют. По этой причине могут возникнуть конфликты интересов, поскольку продавцы могут хотеть, чтобы REIT вырос, чтобы увеличить свою прибыль.

Прежде чем перейти в частный инвестиционный траст недвижимости, обязательно внимательно изучите проспект и все аспекты его управления, распределения дивидендов и затрат / сборов.

Затраты и сборы являются основными факторами принятия решений о покупке и продаже, поскольку они могут помочь или повредить рентабельность инвестиций. Вы можете преуспеть в правильном Private REIT, но это трюк. Какие «правильные»? Поскольку они не очень ликвидны, вы можете попасть в ловушку инвестиций, когда хотите выйти. Иногда это ненадолго, но вы можете потерять деньги за это время, или вам, возможно, придется продавать дешево, чтобы выбраться.