Зарабатывание денег от инвестирования в облигации

Для совершенно нового, полностью неопытного инвестора, который ничего не знает об инвестициях с фиксированным доходом, существуют два основных способа для инвесторов в облигации зарабатывать деньги. Вот как владелец облигации может зарабатывать деньги, удерживая его в своем инвестиционном портфеле.

# 1: Получите процентный доход

Когда вы покупаете облигацию, вы кредитуете деньги эмитенту. Иногда эмитентом облигаций является корпорация (корпоративные облигации), в других случаях правительство или муниципалитет (суверенные или муниципальные облигации).

Процентная ставка или ставка купона определяются общим уровнем процентных ставок в момент времени, сроком погашения облигации и кредитным рейтингом эмитента. Если вы купите облигацию на сумму 1 000 000 долларов США из Coca-Cola, когда она выпущена, а ставка купона составляет 7%, вы должны собрать 70 000 долларов США в год в виде процентных доходов. Если срок погашения составляет 30 лет в будущем, вы получите свои первоначальные инвестиции в размере 1 000 000 долларов США за 30 лет с даты выпуска облигации. Это может быть для вас очень много, потому что вы получаете деньги, чтобы жить и оплачивать свои счета, и многое для Coke, потому что они могут использовать деньги для создания новых объектов, расширения своей линейки продуктов, покупки бутылок или встречи с другими необходимо.

# 2: Создать прирост капитала

Многие облигации удерживаются до погашения. Инвесторы нуждаются в деньгах до того, как их облигации созреют, поэтому они продают их через брокера. Когда это произойдет, вы можете получить прирост капитала или ощутить потери капитала в зависимости от того, что произошло с кредитным качеством эмитента (например, если компания, которая продала вам вашу облигацию, стала невероятно здоровой на грани подача банкротства, вы только получите копейки на доллар, потому что другие инвесторы облигаций не собираются рисковать, если им не выплачивается высокая норма прибыли).

Аналогичным образом, если процентные ставки увеличились, ваши облигации будут потеряны, потому что инвесторы потребуют от вас более высокой прибыли, чем ставка купона. То есть, если вы купите свою облигацию кокса, уступающую 7%, и вдруг сопоставимые облигации уступят 10%, вам придется снизить свою цену, пока ваша облигация не уступит 10%.

В противном случае, зачем кому-нибудь покупать его, когда они могли бы просто купить недавно выпущенную облигацию для получения более высокой доходности? С другой стороны, если ставки облигаций упадут, вы можете продать свою облигацию по более высокой цене, получив прибыль от прироста капитала. Чтобы понять взаимосвязь между зарабатыванием денег в облигациях и процентными ставками, читайте о концепции, известной как длительность облигации.

Подробнее об инвестировании в облигации

Если вы заинтересованы в добавлении ценных бумаг с фиксированным доходом в свою жизнь, вот еще несколько сведений, которые помогут вам понять землю.

• Что такое облигация? Получить базовое определение облигации, обзор того, где возникли определенные условия облигации (например, купон), и открыть список различных типов облигаций, которые вы могли бы считать собственностью.
• Инвестирование в облигации 101 В качестве своего рода повествовательного центра, который проведет вас через десятки статей, которые я написал, связанных с инвестициями в облигации и облигации, это отличный способ узнать, хотите ли вы получить обзор, как если бы мы сидели напротив друг друга, имея кофе. Каждая ссылка приведет вас к более углубленной статье по этой конкретной теме связи.
• Сколько из моего портфеля я должен инвестировать в облигации? Получение права собственности на облигации является большой проблемой. Подумайте об этом осторожно.
• Инвестирование в корпоративные облигации Узнайте, что отличает корпоративные облигации от других облигаций и почему они подходят для определенных типов инвесторов.
• Инвестирование в не облагаемые налогом муниципальные облигации Одна из самых популярных инвестиций в Соединенных Штатах - хорошо подобранная муниципальная облигация без налогов может предоставлять процентные доходы, которые не облагаются федеральными, государственными и местными подоходными налогами. Позвольте мне научить вас двум различным типам муниципальных облигаций и как рассчитать налогооблагаемую эквивалентную доходность для сопоставления доходности муниципальных облигаций с другими доходами без уплаты налогов, чтобы узнать, какая из них может быть лучше для вас.
• Инвестирование в сберегательные облигации Это центральный центр, связанный с тоннами статей о сберегательных облигациях США, в том числе в суб-хабах по облигациям серии EE и облигациям серии I.
• Опасности инвестирования в нежелательные облигации Может показаться, что ссылки мусорные облигации - хороший способ заработать деньги, вкладывая средства в облигации, но вы ошибаетесь. Несмотря на их соблазнительную доходность, они почти всегда заканчиваются трагедией для отдельных инвесторов, которые не знают, что делают. Вместо этого прочитайте «Как облигации с инвестиционными оценками могут помочь вам избежать потерь в кредитах», и если вы чувствуете себя особенно консервативно, изучите облигации с тройным рейтингом.
• Опасности инвестирования в иностранные облигации Если вы не знаете, что делаете, или не работаете с уважаемой компанией по управлению активами, действующей в рамках вашей определенной толерантности к риску, бегите! Это не для вас между множеством рисков, которые они представляют, от политического риска до валютного риска.
• Как разброс облигаций может стоить вам много денег Уделите пристальное внимание распространению облигаций при покупке или продаже любых облигаций, которые могут быть проданы. Различия между ценой предложения и ценой спроса могут быть значительными.