Лучший портфель американских фондов

Группа American Funds является одной из крупнейших компаний взаимного фонда в мире. Несмотря на то, что они являются брокерскими фондами, многие собственные инвесторы имеют американские фонды в своих пенсионных планах, спонсируемых работодателем, таких как 401 (k) с.

Главные брокеры, такие как Эдвард Джонс, любят продавать американские фонды, потому что они, как правило, имеют солидные долгосрочные рекорды, и они могут зарабатывать свои сборы, продавая взаимные классы акций, которые заряжают грузы, такие как A Share Class (front load) и B Share (обратная загрузка).

Чтобы удовлетворить спрос на свободные ресурсы, особенно в планах 401 (k), Американские фонды создали класс R-share, который позволяет брокерам получать деньги другими способами, такими как 12b- 1 Сборы. Например, вы, возможно, видели Фонд американских фондов роста Америки или Фундаментальные инвесторы American Funds или World Cap Cap World в R1, R2, R3 или R4 разделять классы.

Но какие лучшие американские фонды и как может инвестор построить с ними портфель? Вы пришли в нужное место для ответа!

Начните с лучшей структуры портфеля

Прежде чем мы выберем лучшие американские фонды для использования в нашем портфеле, мы рассмотрим простую, но эффективную структуру портфеля, называемую ядром и спутником, которая так же звучит: Портфолио построена вокруг «основного холдинга», такого как паевой фонд фондового индекса большой капитализации, который представляет собой самую большую часть портфеля, а также другие виды фондов - «спутниковые холдинги» - каждая из которых состоит из меньших частей портфеля закончить целое.

Сателлиты обычно состоят из средств различных категорий, таких как иностранные акции, акции с малой капитализацией, фонды облигаций и иногда секторальные фонды.

Основная цель этого портфолио заключается в уменьшении риска за счет диверсификации (размещение ваших яиц в разных корзинах), в то время как преимущество (получение более высокой отдачи, чем) стандартная оценка производительности, такая как индекс S & P 500.

Американские фонды не предлагают индексные фонды или секторальные фонды, но в их линейке фондов есть много выдающихся решений, которые помогут вам построить диверсифицированный портфель. Кроме того, многие из их взаимных фондов подвергаются воздействию иностранных акций, даже если они не классифицируются официально как иностранные фондовые фонды.

Поэтому, чтобы предотвратить слишком много дублирования фондов и потому, что вы получите надлежащий доступ к иностранным акциям из других фондов в портфеле, этот образец портфеля американских фондов не будет иметь специальный иностранный фонд акций.

Пример портфеля лучших американских фондов

Теперь, когда у нас есть элегантный дизайн для нашего портфеля американских фондов, мы можем посмотреть пример, который может служить моделью для создания собственного портфолио:

• 40% Американский фонд роста фондов Америки (AGTHX): акции с крупными капиталами
• 20% Американские фонды Smallcap World (SMCWX): запасы малой капитализации США и зарубежных стран
• 40% Американский фонд облигаций американских (ABNDX): облигации

Это конкретное сочетание американских фондов - пример умеренного портфеля, который подходит для инвестора с умеренно высокой степенью риска и временным горизонтом как минимум 5 лет.Умеренные инвесторы готовы принять периоды умеренной волатильности рынка (взлеты и падения в стоимости счета) в обмен на возможность получения прибыли, которая значительно опережает инфляцию.

Процент распределения активов составляет 60% акций и 40% облигаций.

Также имейте в виду, что все средства в этом типовом портфеле американских фондов являются их фондами акций. Если вы инвестируете в план 401 (k), вполне вероятно, что используются акции R, поэтому символ тикера будет отличаться.

Вы также можете заметить, что в этом портфеле есть только три средства. Эти три фонда настолько широко диверсифицированы, что в портфеле больше нет средств.

Независимо от того, какие американские фонды вы выберете, просто убедитесь, что вы используете разнообразное сочетание категорий взаимных фондов и следуете этим рекомендациям по анализу взаимных фондов.

Отказ от ответственности: Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как инвестиционный совет. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.