Видео: КАК ЗАРАБОТАТЬ В ГЕРМАНИИ? Ответы на вопросы по созданию пассивного дохода в Германии с нуля 2024
Инвестиционные трасты недвижимости (REIT) - отличный способ для инвесторов диверсифицировать свои инвестиционные портфели. Хотя REIT были созданы в США и Австралии, международные REIT появились во всем мире, предлагая инвесторам доступ к новым и захватывающим рынкам. Таким образом, международные инвесторы, желающие диверсифицировать свои фондовые портфели, могут захотеть взглянуть на эти ценные бумаги.
В этой статье мы рассмотрим международные REIT и почему инвесторы могут захотеть рассмотреть их для своих портфелей, чтобы разнообразить риск и потенциально повысить доходность.
Что такое REIT?
Инвестиционные трасты недвижимости (REIT) - это компании, которые владеют и чаще всего активно управляют коммерческой недвижимостью. Помимо владения этой недвижимостью некоторые REIT также инвестируют в займы и другие долговые обязательства, обеспеченные залогом недвижимости. Большинство крупных REIT в США являются публично торгуемыми компаниями на фондовых биржах.
Часто REIT получают специальные налоговые преимущества, которые позволяют им избежать корпоративного налога, если они распределяют подавляющее большинство (90% +) своего дохода для инвесторов. Стоит отметить, что, несмотря на избежание двойного налогообложения, структура не означает, что налоговые убытки REITs передаются инвесторам для использования в качестве перенос-вперед или для компенсации прироста капитала.
Зачем инвестировать в REIT?
Есть много преимуществ для инвестиций в REIT как внутри страны, так и за рубежом. Например, компания Ibbotson Associates, инвестиционная компания Morningstar, обнаружила, что владение REIT со временем исторически увеличило общую доходность инвесторов и / или снизило общий риск как в портфелях капитала, так и в портфелях с фиксированным доходом.
Для инвесторов из США международные REIT предлагают во многих случаях еще большую диверсификацию, учитывая, что недвижимость не привязана к рынку США. Для международных инвесторов REIT имеют низкие коэффициенты корреляции со своим внутренним рынком своей страны. В совокупности эти атрибуты делают международные REIT отличным вариантом для диверсификации.
Международные REITs 101
Международные REIT теперь составляют большинство REIT по всему миру после их успешного дебюта в США и Австралии. Эти ценные бумаги предлагают многочисленные преимущества и недостатки, но могут дополнять самые разнообразные международные портфели.
Международные REIT предлагают множество преимуществ для инвесторов, в том числе:
- Хеджирование инфляции - недвижимость широко считается хеджированием инфляции, поскольку она имеет тенденцию строить стоимость с течением времени, несмотря на обесценивание светской валюты.
- Сильные дивидендные доходности - Многие REIT предлагают привлекательные дивидендные доходы, потому что налоговое законодательство требует, чтобы компании распределяли большую часть своих доходов.
- Консервативное управление - Поскольку REITs обычно должны распределять свой доход с инвесторами, у руководства меньше средств на дорогостоящие проекты домашних животных.
- Диверсификация - REIT - отличный способ диверсифицировать существующий портфель акций как по классу активов, так и по географическим разницам.
Несмотря на их положительные качества, существует множество рисков для инвестиций в международные REIT, в том числе:
- Политический риск - Право на землю и налогообложение могут быть горячими политическими проблемами во многих странах мира, где недвижимость меньше чем в США
- Валютный риск - Курсы обмена могут существенно повлиять на любые иностранные акции, но особенно REIT, учитывая большие дивидендные распределения, которые обычно видны.
- Налоговый риск - REIT в зарубежных странах могут быть крайне неэффективными в отношении налогов, особенно если инвестор облагается налогом по обычным ставкам дохода.
- Ликвидность и прозрачность - Международные REIT могут быть очень неликвидными и непрозрачными, что может представлять много рисков для инвесторов, особенно для краткосрочных временных горизонтов.
Лучшие способы инвестировать в REITs
Самый простой способ инвестировать в международные REIT - это использование биржевых фондов (ETF). Примечательно, что многие из этих ETF не предлагают дивидендную доходность, а скорее прирост капитала от реинвестирования любых дивидендов. В результате инвесторам с доходами может быть лучше выбрать конкретные REIT для покупки, которые предлагают привлекательную доходность.
Самые популярные международные REIT ETF включают в себя:
- SPDR Dow Jones Global Real Estate (RWO)
- WisdomTree International Real Estate (DRW)
- SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX)
- iShares S & P Dev ex-US Property (WPS)
- iShares FTSE EPRA / NAREIT Dev Real Estate (IFGL)
Нижняя линия
Международные REIT - отличный способ диверсифицировать портфель и создать рынок недвижимости вокруг Мир. Часто, лучший способ инвестировать в международные REIT использует ETF, поскольку они торгуются на бирже США и обеспечивают большую ликвидность, чем отдельные иностранные REIT.
Как инвестировать единовременную сумму - лучшие способы инвестировать ваши деньги
Вы ищете лучшие способы вкладывать единовременную сумму? Будете ли вы перекатывать 401 (k), или вы только выиграли в лотерею, вот самые умные идеи.
Как инвестировать в недвижимость с самонаправленной ИРА
Направленная ИРА позволяет пенсионерам инвестировать в недвижимость. Узнайте больше о плюсах и минусах этого альтернативного инвестирования на пенсию.
Как инвестировать в панамские фонды и недвижимость
Узнать, как инвестировать в быстро растущие инвестиции в Панаму растущий фондовый рынок и рынок недвижимости.