Как будут владеть запасами, влияющими на мои налоги?

Владение акциями, паевыми инвестиционными фондами и другими инвестициями может повлиять на ваши налоги, даже если вы их не продадите. Большинство людей знают о налогах, связанных с продажей акций, но могут не знать о других налоговых последствиях. Если вы не готовы при подаче налогов, вам, возможно, придется заплатить дополнительные деньги, когда вы подаете свои налоги. Взаимные фонды могут быть особенно сложными, если у вас есть прибыль, реинвестированная в взаимный фонд автоматически.

Вы облагаетесь налогом на деньги, которые вы реинвестируете, и вам нужно будет отрегулировать свои удержания налогов с учетом этого.

Уплата налогов по дивидендам

Когда пришло время подать ваши налоги, вы должны получить форму 1099-DIV от каждой компании или фонда, которые прислали вам дивиденды. Вам нужно будет использовать форму Schedule B, если вы подаете свои налоги вручную. Если вы используете компьютерную программу или онлайн-сервис, программа задаст вам вопросы и напишет форму для вас, если вам нужно ее использовать. Это упрощает подачу ваших налогов. Если вы подаете заявку бухгалтером, обязательно дайте ему все ваши формы 1099-DIV. Он помогает составить контрольный список, чтобы вы знали, какие формы вы получили, и какие из них вы все еще ожидаете, чтобы вам не нужно было связываться со своим бухгалтером.

Планировать, чтобы быть способным заплатить

Вы можете настроить свои удержания, получая дивиденды, используя калькулятор IRS. Другой вариант - отложить деньги, которые вам нужно будет платить по налогам от каждого дивиденда.

Например, если ваша текущая ставка налога составляет приблизительно двадцать пять процентов, вам нужно будет выделить четверть любых дивидендов, которые вы получаете для уплаты налогов в конце года. Это самый простой способ сделать это. Если у вас есть дополнительные вопросы, вы можете поговорить со своим бухгалтером.

Если у вас есть деньги, автоматически реинвестированные в взаимный фонд, вам нужно будет найти деньги, чтобы отложить себя. Ваш финансовый планировщик может помочь вам разобраться, сколько вы зарабатываете каждый год, поэтому вы можете определить сумму, которую вы должны отложить для налогов.

Будьте готовы заплатить, когда вы продаете

Если вы не продаете акции, вам не нужно платить налоги, так как значения акций растут или снижаются. Вам нужно только платить эти налоги, когда вы продаете. Важно понимать, что это отличается от выплаты дивидендов, которые вы получаете, поскольку вы можете нести ответственность за оплату обоих видов налогов в течение года. Взаимные фонды и акции в рамках пенсионного плана обрабатываются по-разному, поэтому вам не нужно беспокоиться о том, чтобы платить налоги с этих типов счетов. Любые дивиденды, которые вы получаете, должны возвращаться на счет выхода на пенсию, и вы либо будете платить налоги, когда делаете снятие с традиционной учетной записи, либо не платите налоги полностью с учетной записью Roth.Важно оставить учетные записи для выхода на пенсию отдельно от других инвестиций, поскольку правила, связанные с каждым типом учетной записи, настолько различны.

Спросите бухгалтера или финансового советника

Каждая ситуация может варьироваться в зависимости от объема ваших инвестиций, вашего текущего дохода и других факторов, которые связаны с вашими финансами.

Важно проконсультироваться со своим бухгалтером и финансовым консультантом о том, сколько вам нужно сэкономить, чтобы покрывать ваши налоги каждый год. Если вы только начинаете инвестировать, дивиденды могут быть недостаточно, чтобы иметь большое влияние на сумму, которую вы должны платить каждый год. Однако, так как ваши инвестиции растут так же будут ваши налоги, и вы должны быть готовы к этим изменениям. В большинстве случаев изменения будут происходить постепенно, и поэтому вы должны быть в состоянии приспосабливаться по мере увеличения налоговой нагрузки. Когда вы достигаете точки, где каждый год зарабатываете значительную сумму в инвестициях, рекомендуется нанять гостя, который может помочь вам спланировать лучшую стратегию, чтобы сэкономить на сумме, которую вы платите в виде налогов каждый год.