Как инвестировать в облигации для вашего портфеля

Вы хотите научиться инвестировать в облигации, но не знаете с чего начать. Вы пришли в нужное место. Я поставил эту страницу вместе, чтобы дать вам общий обзор процесса, а также ссылку на некоторые замечательные ресурсы, которые могут объяснить, в глубине, различные области, которые вы, возможно, захотите изучить. Проработав свой путь, вы найдете ссылки на многие мои статьи об инвестировании облигаций. Вы можете щелкнуть по каждой ссылке, прочитать статью, а затем вернуться сюда, пока не закончите.

К тому времени, когда вы закончите, вы должны достаточно знать об инвестировании облигаций, чтобы задать вопросы своему брокеру, финансовому консультанту, зарегистрированному инвестиционному консультанту или компании по управлению активами. Самое большое преимущество заключается в том, что вы менее склонны чувствовать себя эмоционально относительно своих инвестиционных решений, когда понимаете язык и риски.

Прежде чем мы начнем, вот краткий обзор: облигации - это тип инвестиций, в результате которого инвестор предоставляет деньги эмитенту облигаций в обмен на процентные платежи. Облигации являются одной из самых важных инвестиций, доступных для тех, кто придерживается философии инвестирования в доход, надеясь прожить деньги, созданные их портфелем. Имея различные доступные вам варианты, в том числе муниципальные облигации, коммерческие облигации, сберегательные облигации и казначейские облигации, вам необходимо знать, что подходит для вашей уникальной ситуации, а также опасности, связанные с владением различными типами облигаций.

Начало работы с облигациями

Первое, что нужно начать, это Облигации 101 - Что они и как они работают. Эта замечательная статья объяснит, как вы, как инвестор, зарабатываете деньги на облигациях, какие облигации, почему компании выпускают облигации и многое другое. Если вы ищете более быстрый ответ и не хотите всех подробностей, вы можете прочитать «Что такое облигация»?

для обзора. Если вам нравится история, вы также можете вкратце прочитать «Почему процентный доход, который я получаю на мой счет, называемый« купоном »? ,

Как большая часть вашего портфеля должна быть инвестирована в облигации?

Очень распространенный вопрос: сколько вашего портфеля нужно инвестировать в облигации. Существует быстрое и простое правило, которое вы не забудете, как только прочитаете его!

Способы инвестирования в облигации

Существует несколько типов облигаций, в которые вы можете инвестировать и еще больше способов удерживать эти облигации. Вот некоторые ресурсы и статьи, которые вы можете рассмотреть. К сожалению, ответ не столь ясен. Бенджамин Грэм считал, что у защищающихся инвесторов никогда не должно быть менее 25% их портфеля в облигациях, но цена и условия имеют значение; е. г. , посмотрите на безумие инвесторов, вкладывающих средства в облигации с рекордно низкой фиксированной доходностью и сроками погашения от 50 до 100 лет.

Инвестирование в корпоративные облигации: путем предоставления денег компаниям вы часто можете получать более высокую доходность по сравнению с другими типами облигаций.Для большинства инвесторов, имеющих средние и высокие налоговые брекеты, их лучше покупать в налоговом убежище, таком как «Ролловер ИРА».

Инвестирование в муниципальные облигации: это полное руководство для начинающих по инвестированию в муниципальные облигации, которые освобождаются от определенных государственных налогов в определенных ситуациях.

Это отличное место для начала, если вы находитесь в средней до высокой налоговой группе. Инвестируя в свои местные школы, больницы и муниципалитеты, вы можете не только помочь своему сообществу, но и заработать деньги. После того, как вы будете готовы выйти за рамки основ, вы можете прочитать «Тесты безопасности для муниципальных облигаций». Эта статья научит вас некоторым вычислениям, которые вы можете сделать, соображения, которые вы должны сделать, рассматривая инвестиции муниципальных облигаций.

Сберегательные облигации США: получите широкое образование по облигациям сбережений, их истории, соображениям, прежде чем добавлять их в свой портфель, и налоговые примечания.

Сберегательные облигации серии EE: эти уникальные облигации предлагают налоговые преимущества для финансирования образования, гарантии Казначейства Соединенных Штатов, фиксированную норму прибыли на срок до тридцати лет и т. Д.

Сбербанки серии I: сберегательные облигации серии I показывают, что процентная ставка, основанная, в частности, на изменениях в инфляции, гарантирована никогда не терять деньги и подкрепляется налоговой властью правительства Соединенных Штатов.

Этот сборник статей научит вас, как инвестировать в сберегательные облигации серии I, рассказать вам, кто имеет право владеть ими, и объяснить ежегодные ограничения на покупку.

Фонды облигаций и облигации: многие новые инвесторы не знают, должны ли они напрямую владеть облигациями или вкладывать средства в облигации через специальный тип взаимного фонда, известный как фонд облигаций. Каковы различия, преимущества и преимущества? Потратьте несколько минут, чтобы прочитать статью, чтобы найти ответы.

Нежелательные облигации: один из самых привлекательных типов облигаций, которые новые инвесторы часто отмечают, - это нечто известное как мусорная облигация. Обладая высокими двузначными доходами в обычных условиях процентной ставки, эти опасные облигации могут заманить вас с обещанием больших проверок по почте, но вы оставите вас высоко и сухими, когда компании, которые выдают их, пропускают платежи или обанкротятся. Вместо этого придерживайтесь облигаций инвестиционного класса. Если вы не знаете, что делаете, будьте более безопасными и резервируйте свои холдинги для облигаций с рейтингом Triple A.

Множество ароматов привилегированных акций: привилегированные акции многих компаний на самом деле очень сопоставимы с инвестициями в облигации, потому что оба типа инвестиций, как правило, ведут себя одинаково. Чтобы понять, как вкладывать деньги в облигации, вам нужно понимать привилегированные акции, потому что налоговые законы позволяют вам платить от 0% до 23. 6% от дохода по дивидендам, полученного от привилегированных акций, по сравнению с полным 39. 6% + в зависимости от вашей налоговой ставки по процентам доход по облигациям.

Опасности инвестирования в облигации

Хотя облигации имеют репутацию, которая заставляет людей полагать, что они безопаснее, чем акции, существуют некоторые реальные опасности, которые могут повредить новым инвесторам, которые не знают, как снизить риск.

Как разбрасывание облигаций может повредить инвесторам: спрэды облигаций - это скрытая комиссия, взимаемая с вас при покупке или продаже облигаций.Иногда они могут стоить вам сотни долларов каждый раз, когда вы покупаете одну облигацию! Узнайте, как их идентифицировать и как их можно минимизировать.

Понимание продолжительности облигаций: этот, казалось бы, простой термин фактически означает тот факт, что если вы покупаете облигацию, которая созревает через 30 лет, она может колебаться гораздо сильнее, чем облигация, которая созревает через два года. В некоторых случаях облигации с высокой продолжительностью могут фактически колебаться так же сильно, как акции! Узнайте, какая длительность связи и как вы можете рассчитать ее в этой важной статье.

Опасность инвестирования в иностранные облигации: когда вы покупаете облигации других стран или даже компании, расположенные в других странах, существует очень реальная опасность, которой вы не подвергаетесь при покупке в вашей стране. Например, если вы владеете облигациями в нефтяных компаниях со штаб-квартирой в Венесуэле, вы бы обнаружили, что ваши активы национализированы и захвачены диктатором Уго Чавесом без каких-либо средств для восстановления того, что вы потеряли. В этой статье объясняются эти опасности и некоторые вещи, которые вы можете сделать, чтобы уменьшить их.

Расширенные темы для инвестиций в облигации

Цены на облигации часто используются в качестве инструмента оценки, чтобы помочь профессиональным инвесторам определить, насколько дорогими являются акции и другие активы. Это делается путем сопоставления доходности облигаций по некоторым типам государственных облигаций с доходностью доходов на складе. Если вы хотите узнать, как это работает, вы можете прочитать наше объяснение в доходности облигаций на долгосрочную казначейскую облигацию и доход. Доходность: инструмент быстрой оценки для рынков.