Как выбрать лучшие взаимные фонды

Двумя самыми сильными сторонами взаимных фондов являются их доступность и простота: почти каждый может их купить, и их легко понять. Если вы хотите выбрать лучшие взаимные фонды, вам остается только несколько основных вещей, которые нужно сохранить в вашем контрольном списке выбора:

Использовать хороший фонд Screener

Прежде чем вы начнете искать лучшие взаимные фонды, вы будете нужен хороший инструмент, который поможет вам провести исследование. Вы можете найти и использовать все основные критерии выбора взаимного фонда с помощью программы Morningstar's Screener.

Этот скринер фонда свободен, если вы подписываетесь на их базовое членство.

Используйте соответствующий контрольный показатель для измерения производительности

Чтобы выбрать лучшие взаимные фонды, вам нужно знать, как оценивать производительность. Сравните исторические доходы каждого фонда с соответствующим эталоном, например среднюю среднюю категорию фонда или индекс. Например, производительность большинства фондовых паевых фондов сравнивается с индексом S & P 500.

Имейте в виду, что взаимные фонды лучше всего использовать для долгосрочного инвестирования (более 3 лет). Поэтому ставьте самый тяжелый вес в ваших критериях отбора на 5-летний возврат. Также посмотрите на 10-летнее возвращение, если фонд был таким долго. Если фонд превзойдет контрольный показатель за 5-летние доходы, держите его на своем радаре. В противном случае удалите его из рассмотрения.

Проверка длины владения менеджером

Многие инвесторы не могут управлять менеджером, поскольку менеджер управляет фондом.

Ищите должность менеджера по крайней мере 3 года и убедитесь, что временные рамки, которые вы просматриваете, представляют собой те же временные рамки, которыми управлял менеджер у руля фонда. Если, например, вы нашли фонд с непогашенным 5-летним возвратом, но срок пребывания менеджера составляет всего 1 год, это означает, что текущий менеджер не получает кредита за 4 из последних 5 лет.

Держать сборы и расходы Низкие

Сборы и расходы являются прямым перетаскиванием инвестиций. Таким образом, средства с низкими комиссионными и расходами, как правило, лучше работают в течение длительных периодов времени, чем средства с более высокими относительными расходами. Учитывайте только взаимные фонды с коэффициентом расхода ниже 1.00%. Примечание. Среднее соотношение расходов составляет около 1. 50%. Кроме того, избегайте комиссионных сборов (загрузок) с использованием только средств без нагрузки.

Ищите низкий оборот

Оборот - это мера торговой активности фонда. Это означает, как часто менеджер фонда покупает и продает акции или облигации в фонде. Оборот часто выражается в процентах, называемом коэффициентом оборота. Низкий коэффициент оборачиваемости (от 20% до 30%) указывает на стратегию покупки и удержания и низкие торговые затраты, что, как правило, лучше для инвесторов. Высокий коэффициент оборачиваемости (более 100%) указывает на стратегию значительного купли-продажи ценных бумаг, что создает более высокие относительные торговые издержки.

Проверить количество холдингов

По своей природе паевые инвестиционные фонды представляют собой разнообразные инвестиции; они держат десятки или сотни акций и / или облигаций в одной корзине. Однако по-прежнему рекомендуется проверить количество акций или облигаций в фондах, которые вы исследуете. Если, например, фонд инвестирует только в 20 различных акций (холдингов), существует повышенный риск высокой волатильности (быстрые движения вверх или вниз по цене).

Вы могли бы получить высокую прибыль, а также значительное снижение стоимости за короткие промежутки времени. Для правильной диверсификации и снижения относительного риска убедитесь, что у фонда есть как минимум 50 фондов, прежде чем инвестировать.

Быстрый совет по индексным фондам

Предыдущие пункты предназначены в первую очередь для выбора паевых фондов, которые активно управляются, что в основном означает, что управляющие фондами пытаются превзойти средние показатели фондового рынка, измеряемые индексом, такие как S & P 500. Однако в течение длительных периодов времени, особенно 10 лет и более, большинство активно управляемых фондов не превзошли показатели фондовых индексов, поэтому многие инвесторы предпочитают использовать индексные фонды.