Дэйв Рамси Фонд роста и доходов

Когда гуру личных финансов Дейв Рэмси предлагает инвесторам использовать фонды роста и доходов, что он имеет в виду? Это категория взаимных фондов, стиль инвестирования или и то, и другое?

Разумно, Дэйв оставляет детали советникам, но ваш верный справочник по взаимному фонду даст некоторое представление и предостережения для инвестирования в цель роста и дохода.

Что такое фонды роста и доходов?

Простым определением роста и дохода является инвестиционная цель, заключающаяся в инвестировании как в доходные, так и в доходные ценные бумаги .

Это все еще обманчиво широкое определение, потому что рост - это широкая цель инвестирования в акции, а доход может относиться как к акциям, так и к облигациям (или к обоим). Можно даже сказать, что диверсифицированный портфель паевых инвестиционных фондов, состоящий из различных фондов акций и облигаций, считается целью роста и дохода.

Акции роста - это бумаги компаний, которые имеют потенциал для роста своих доходов быстрее, чем средняя компания. Доходными акциями являются те, которые выплачивают сверхвысокие дивиденды. Облигации, которые включены в более широкую категорию с фиксированным доходом, являются неотъемлемо доходными ценными бумагами, поскольку они выплачивают проценты инвестору.

Слово осторожности Рост и доход

Мне нравится Дейв Рэмси, и я рад сообщить кому-либо, что он является одной из причин, по которым я начал инвестировать в паевые фонды, что также привело к тому, что я начал свои собственные инвестиции консультационной фирмы и стать вашим скромным руководством взаимных фондов.

Дэйв также хорошо разбирается в вещах чрезвычайно простых. Заметьте, что я подчеркиваю чрезвычайно . Это по уважительной причине: иногда сохранение простых вещей может опустить смысл слова, фразы или концепции. Я не думаю, что Дэйв Рэмси хочет кого-то обмануть, но слишком упрощен, общее руководство далеко не от конкретных советов, и важно, чтобы его слушатели это понимали.

Многие фонды роста и доходов удобно включают фразу «рост и доход» в их официальном названии фонда. Это облегчает инвестирование, не так ли? Возможно, проще, но не лучше . Например, одним из наиболее эффективных фондов роста и доходов в последние годы является рост и доход Calamos (CGIIX). Этот фонд не состоит из акций, а скорее конвертируемых облигаций; есть большая разница. Другим примером является Vanguard Growth & Income (VQNPX), который инвестирует только в акции (акции роста и ценные бумаги).

Советы по построению портфеля и росту и доходам

Я не ошибусь, говоря вам, чтобы инвестировать в фонды роста и доходов как тип взаимного фонда, но я предлагаю вам научиться строить портфель паевых инвестиционных фондов и создать инвестиционную цель, которая наилучшим образом соответствует вашим потребностям.В фондах роста и дохода нет ничего неправильного, но есть что-то не так, что говорить с большой аудиторией о том, что один тип фонда подходит для тех, кто покупает и удерживает.

Кроме того, есть средства, которые можно рассматривать как рост и доход, которые не всегда классифицируются как таковые. Например, фонды индекса S & P 500, естественно, будут содержать комбинацию акций роста и стоимости (дохода). Если у инвестора уже есть такой фонд, и миллионы людей, им не нужен другой фонд роста и дохода.

Но со всем сказанным даже моя статья здесь состоит из общей информации, которая может или не может применяться на индивидуальной основе. Поэтому важно, чтобы инвесторы находили средства, которые отвечали бы их личным целям и терпимости к риску, и выполняли собственные домашние задания, вместо того, чтобы читать или слушать одну перспективу. Другой вариант - нанять хорошего инвестиционного консультанта.