Финансирование Траста избегает опеки и попечительства

Другим распространенным и простым способом избежать контролируемой судом опеки или опеки, если вы станете умственно недееспособным, является создание и финансирование Революционного живого доверия.

Настройка резервной живой трасты

Револьверный жизненный траст устанавливается путем написания соглашения о доверии и включает в себя трех основных игроков: Трастового управляющего, также называемого Концедентом, Устроителем или Доверителем, Доверительным управляющим и Получателем.

В типичной ситуации, когда создается Соглашение о возврате живого доверия, три игрока - Доверчитель, Доверенное лицо и Бенефициар - будут в одном лице.

Как только будет подписано соглашение о возвращении живого доверия, доверительный управляющий продолжит финансировать доверие со всеми его активами и назначает доверие в качестве бенефициара пенсионных счетов, страхования жизни и аннуитетов. Доверительный управляющий (который, как уже упоминалось выше, также является доверенным лицом) будет управлять, инвестировать и тратить имущество доверия в пользу Бенефициара (который, как упоминалось выше, также является Доверительным управляющим).

Как отрекаемый жизненный траст избегает опекунства или консервации

Поскольку Доверчитель не будет владеть каким-либо имуществом по его или ее индивидуальному названию после того, как активы были профинансированы на имя Революционного живого фонда - они будут принадлежать Доверенному лицу в пользу Бенефициара - если Доверительный управляющий становится психически недееспособным, тогда активы траста не должны подвергаться надзорному опекунству или опеке над судом.

Почему? Поскольку Попечитель по нетрудоспособности, упомянутый в соглашении о доверительном управлении, будет иметь юридические полномочия, чтобы вступить в обувь Попечителя и взять на себя контроль над банковскими и инвестиционными счетами и деловыми интересами без необходимости надзорного опекунства или опеки надзорных органов.

Одно слово предостережения: Revocable Living Trust может контролировать только активы, которые были профинансированы в нем.

Это создает проблему для страхования жизни, пенсионных счетов и аннуитетов. Что, если Доверчитель владеет полисом страхования жизни или аннуитетом или имеет некоторые активы, связанные с пенсионным счетом? В этой ситуации есть два варианта: (1) Измените владельца страхования жизни или неквалифицированного аннуитета в Ревизионный Доверительный фонд (обратите внимание, что это невозможно сделать с пенсионными счетами или квалифицированными аннуитетами, поскольку смена владельца для этих виды активов будут вызывать немедленный подоходный налог с них); или (2) Подписать генеральную доверенность и / или специальную доверенность от хранителя счета. В первом случае, поскольку некоторые штаты предлагают защиту кредитора для страхования жизни или аннуитетов, которые принадлежат отдельному лицу, а не Revocable Living Trust, следует избегать смены владельца.В последнем случае, если используется общая доверенность, тогда она должна содержать определенную способность справляться с полисами страхования жизни, аннуитетами и пенсионными счетами.