База данных FINRA BrokerCheck

BrokerCheck - это сервис FINRA, который позволяет инвесторам проверять фон брокеров (многие, но не все из которых в наши дни называются финансовыми консультантами) и брокерскими фирмами. Он также содержит информацию о ранее зарегистрированных брокерах; многие из этих людей все еще могут работать в области ценных бумаг или инвестиций, и, таким образом, информация о них может быть полезной для инвесторов. Услуга бесплатна, и поиск данных может проводиться через веб-сайт.

Отчеты о брокерах

Для брокеров, которые зарегистрированы в FINRA за последние 10 лет, включая брокеры, которые в настоящее время не активны, отчет BrokerCheck содержит:

• Сводные данные о брокере и его верительные грамоты
• Список его текущих регистраций, лицензий и отраслевых экзаменов прошел
• Регистрация и история занятости: все зарегистрированные FINRA фирмы по ценным бумагам, где он или она когда-либо были зарегистрированы, а также в прошлом 10 лет, вся другая работа (как внутри, так и за пределами индустрии ценных бумаг), военная служба, безработица и образование на полный рабочий день
• Раскрытие информации о спорах о клиентах, дисциплинарных мероприятиях и финансовых вопросах по отчету брокера, действительно ли брокер было обнаружено, что оно виновато
• Последние комментарии брокера, если есть

Имейте в виду, что не все действия и обвинения в записи брокера фактически указывают на правонарушения.

Если брокер перестает быть зарегистрированным в FINRA более 10 лет назад, единственная разница в типичном отчете BrokerCheck касается раздела, посвященного раскрытию информации.

Он включает в себя определенные уголовные, нормативные, гражданские судебные или жалобы клиента на брокера. События включаются в отчет, если брокер был:

• Подлежит окончательному регламентационному постановлению
• Осуждено (или признано виновным или не признано виновным) определенных преступлений
• Размещено в соответствии с гражданским запретом, связанным с инвестиционной деятельностью
• гражданский суд должен нарушать законы или нормы, связанные с инвестициями
• Назван в качестве ответчика или ответчика в арбитражном или гражданском иске, в котором утверждается, что он нарушил практику продаж и который вынес решение или гражданское решение в отношении него или нее

FINRA перечисляет каждое событие, как сообщают регуляторы ценных бумаг, индивидуальный брокер и любые вовлеченные фирмы.

Отчеты о брокерских фирмах

Типичный отчет BrokerCheck в брокерской фирме состоит из:

• Обзор фирмы и ее фон
• Когда и где фирма была создана
• Люди и организации с контролируя акции или влияя на деятельность фирмы
• История слияний, приобретений или изменений имен
• Активные лицензии и регистрации фирмы, виды ведения бизнеса и другие сведения, относящиеся к ее операциям
• Раскрытие информации о любом арбитраже награды, дисциплинарные мероприятия и финансовые вопросы по записи фирмы

Обратите внимание, что могут быть включены ожидающие или нерешенные действия, а присутствие любых таких действий не обязательно указывает на правонарушения.

Источники информации

Информация в BrokerCheck поступает из Центрального регистрационного депозитария (CRD), который составляет регистрацию и лицензирование, предоставляемые брокерскими фирмами и брокерами.

Регулирующие органы также предоставляют информацию CRD о некоторых дисциплинарных мерах с участием брокеров и брокерских фирм.

Валюта информации

Зарегистрированные брокеры и брокерские фирмы обычно должны отправлять обновления в CRD в течение 30 дней после того, как он / она узнает об этом событии. BrokerCheck немедленно отображает новые или пересмотренные данные CRD. Информация обычно не обновляется для фирм, которые больше не зарегистрированы в FINRA, или для брокеров, которые больше не зарегистрированы в FINRA.

Что не входит в брокерский сертификат

Примеры:

• Суждения и залоги, о которых сообщалось ранее, до того, как они были удовлетворены
• Процедуры банкротства, поданные более 10 лет назад.
• Номера социального страхования
• Сведения о исторической жизни
• Сведения о физическом описании

В общем, BrokerCheck не содержит никаких данных, которые никогда не поступали в CRD, и не включает в себя информацию, которая когда-то была, но больше не была.

FINRA стремится защищать конфиденциальную информацию о клиентах, исключать оскорбительный или дискредитирующий язык и подавлять информацию, которая повышает значимость кражи личных данных или конфиденциальности.

Новые предложения о раскрытии информации

В 2012 году FINRA рассматривает возможность расширения раскрытия информации в BrokerCheck, например:

• Причины и комментарии, связанные с завершением брокера
• Образовательный фон
• Другие профессиональные обозначения, такие как CFA или CFP
• Подробнее о жалобах инвесторов на брокеров

Между тем, призывы от сторонников инвесторов включать оценки, полученные на экзаменах, таких как серия 7, противостоят FINRA и очень непопулярны среди брокеров. Эксперты, цитируемые в The Wall Street Journal («Ведение счета: защитники инвесторов настаивают на более широком раскрытии информации о брокерах, включая оценки по экзаменам», 29 мая 2012 г.) задают вопрос об использовании отчетов о результатах тестирования, поскольку они показывают, что нет коррелируют с будущей инвестиционной эффективностью или качеством обслуживания, основными драйверами удовлетворенности клиентов.