Видео: Реальные звонки. Примеры активных продаж и холодных звонков по скрипту. Тренинг продаж 2024
Помогать людям управлять и инвестировать свои деньги - это работа финансовых консультантов. И хотя специалисты в сфере финансовых услуг могут иметь высокие степени и сертификаты, без навыков продаж, все образование и обучение - это не что иное, как настенные украшения.
Карьера в сфере финансовых услуг
Существует очень хорошая психологически обоснованная причина, по которой специалисты в сфере финансовых услуг не считают себя профессионалами в области продаж.
Эта причина в том, как широкая публика чувствует, что ее продают. Когда дело касается инвестиций, выхода на пенсию и образования детей, люди хотят работать с профессиональным консультантом, а не с продавцом, которому может быть предоставлена компенсация за продажу конкретных инвестиций, паевых инвестиционных фондов или акций. Когда инвестиции идут на юг, советчику легче успокаивать нервы инвестора, чем для профессионала по продажам, чтобы выполнить ту же задачу.
Какими бы ни были названия, каждый успешный Финансовый советник понимает, что они несут ответственность за понимание рыночных тенденций и как эффективно «продавать» услуги и инвестиционные средства клиентам. Те, кто в финансовой сфере, которые не согласны с тем, что они профессионалы в области продаж, обычно попадают в роли аналитиков или в другую карьеру.
Сертификаты
Для продажи финансовых ценных бумаг финансовые консультанты должны иметь лицензию. Наиболее распространенными сертификатами являются серии 6, 7 и 63.
Эти сертификаты позволяют советнику продавать паевые фонды, аннуитеты, облигации, пенсионные средства и отдельные акции. Из личного опыта я могу сказать вам, что эти экзамены очень сложны, но только доказывают, что консультант имеет полное понимание финансовых рынков. Они не подтверждают способность консультантов эффективно планировать или управлять портфелем клиента.
Многие консультанты также имеют страховые сертификаты, такие как жизнь, несчастный случай и здоровье.
Расширенные сертификаты
В качестве оспаривающих экзаменов серии 6, 7 и 63 они обычно считаются сертификатами начального уровня в отрасли финансовых услуг. Для тех, кто привержен долгосрочному успеху в качестве финансового планировщика или консультанта, непрерывное обучение и сертификация являются практически обязательными.
Многие финансовые консультанты получают сертификаты CFA и CFP. CFA означает сертифицированный финансовый аналитик, а CFP - сертифицированный финансовый планировщик. Оба являются высоко оцененными сертификатами и обычно не заработаны до нескольких лет в карьере финансовых услуг.
Помимо этих сертификатов, некоторые в отрасли изучают и зарабатывают ChFC или Chartered Financial Consultant.По словам эксперта по финансовым услугам Донны Роджерс, «Уполномоченный финансовый консультант должен иметь не менее 3-х лет опыта работы в сфере финансовых услуг ChFC® готовит специалистов для управления нуждами отдельных лиц, семей и малого бизнеса. По данным Американского колледжа, ChFCs на 51 процент больше, чем у их сверстников ». Только доходный доход может вдохновить многих на получение этой сертификации и дополнительную выгоду от повышенного уважения со стороны сверстников и клиентов.
Вызовы и награды
Есть две основные проблемы, стоящие перед всеми, кто выбирает карьеру в Financial Services. Первый - это соревнование. Практически каждая Main Street в Америке имеет как минимум 1 офис финансовых услуг, заполненный либо одним консультантом, либо командой консультантов, активно ищущих новых клиентов и сохраняющих своих существующих клиентов. Большинство банков предлагают финансовые услуги, как и большинство страховых агентств. Добавьте к этому списку финансовые услуги, предлагаемые интернет-компаниями, и вы скоро поймете, что индустрия финансовых услуг очень конкурентоспособна.
Другой основной задачей являются правительственные мандаты и правила, которые должны придерживаться каждый Финансовый планировщик. Нарушать закон, и ваши лицензии приостановлены или отменены.
Для тех, кто может преодолеть конкуренцию, они стремятся получить необходимые и факультативные сертификаты и честно выполнять все свои дела, награды невероятны.
Лучшие специалисты по финансовому планированию могут зарабатывать несколько сотен тысяч долларов в год, а также стимулы, каникулы и множество наград.
Карьера, безусловно, одна из самых трудных в достижении успеха, и это причина, по которой она заканчивается только через несколько лет. Настоящие награды присуждаются тем, кто остается в карьере в течение 2 или более лет и готов работать долгие часы и сталкиваться с неживыми месяцами, пока они не начнут пожинать плоды.
Финансовые услуги Карьера в сфере продаж по-прежнему среди топ-платных
Топ-индустрия продаж продолжает оставаться отраслью финансовых услуг , Но почему коммерческие представители по продаже финансовых услуг зарабатывают столько денег?
Финансовые услуги Информационные технологии
Информационная технология финансовых услуг предлагает значительные возможности для карьерного роста, поскольку компании финансовых услуг являются крупнейшими поставщиками информации технологий и работодателей ИТ-персонала.
Как аутсорсинговые финансовые директора используют онлайн-услуги по бухгалтерскому учету
Выгоду от внешних финансовых услуг, предоставляя вспомогательные внешние услуги для поддержки своих усилий и улучшения целостность их финансовых данных.