Как много риска делают Уолл-стрит? С их собственными деньгами?

Широкие анекдотические данные свидетельствуют о том, что высокооплачиваемые профессионалы в отрасли финансовых услуг имеют тенденцию к использованию очень консервативных методов инвестирования в управлении своими личными финансами. Они характеризуются сильными склонностями к отвращению к риску и сохранению капитала. Причин несколько.

Во-первых, высокие работники, которые также являются прилежными вкладчиками, как правило, не должны стремиться к высоким инвестиционным доходам или приросту капитала, чтобы накапливать достаточно большую подушку сбережений, чтобы помочь им выжить в увольнениях или обеспечить удобный выход на пенсию.

Таким образом, защита их богатства становится их главным приоритетом. С другой стороны, те, кто лучше всего осведомлен о рисках, связанных с различными типами безопасности и инвестиционными транспортными средствами, особенно обеспокоены ими.

Ликвидаторы риска:

Такие не склонные к риску высокопоставленные лица, которые занимаются очень консервативными инвестициями, представляют собой целый ряд карьерных путей в отрасли финансовых услуг, включая, помимо прочего:

• Ценные бумаги
• Инвестиционные банки
• Финансовые консультанты
• Менеджеры денег
• Члены высшего руководства

Безопасные и консервативные инвестиционные транспортные средства:

Для таких людей, популярных «Безопасные» инвестиции в основе их консервативных стратегий инвестирования часто включают:

• Налоговые муниципальные облигации
• Обязательства Казначейства США
• Застрахованные банковские счета FDIC, такие как депозитные сертификаты

Интервью с Уолл-стрит:

The Wall Street Journal исследовал вопрос об инвестиционных привычках и предпочтениях движущих сил и шейкеров Уолл-стрит с точки зрения того, как они ведут себя мрачно или неурегулированные времена для финансовых рынков и экономики в целом.

Однако результаты в статье WSJ , как правило, имеют более широкую применимость во всех условиях.

Самое интересное, что, следуя очень консервативным инвестиционным практикам для себя, двенадцать высокопоставленных лиц на Уолл-стрит, опрошенных (но не названных) автором статьи Франческо Геррерой, значительно отклонились от публичных рекомендаций, которые их фирмы предоставляли отдельным инвесторам, институциональным инвесторы, управляющие деньгами и корпорации.

Ведущий инвестиционный банкир имеет 80% своего личного портфеля наличными и казначейские облигации Соединенных Штатов. Клиентам он настоятельно рекомендует использовать сложные производные инструменты для управления рисками, но он отверг их слишком рискованно для себя.

Исполнительный директор банка признался, что был охвачен страхом в нынешней неурегулированной обстановке, что он совершил кардинальную ошибку в инвестировании: продажа низкая и высокая покупка. Этот руководитель начал продавать акции, поскольку фондовые рынки шли вниз, переключаясь на высококачественные облигации, когда их доходность опустилась (и цены выросли).

Это имеет много общего с маниакально-депрессивными методами найма на Уолл-стрит, что также противоречит советам общественности. То есть, отрасль склонна к чрезмерному найму в периоды бум и чрезмерному сокращению рабочих мест при малейшем намеке на то, чтобы отступить в объемах бизнеса.

Рассмотрение вашей занятости при диверсификации:

В статье указывается на опасность слишком большого инвестирования в акции вашего работодателя. Это относится к более широкой категории учета доходов от вашего человеческого капитала при осуществлении инвестиций. Риски, связанные с сокращением бизнеса и рынка, могут привести к тревожной степени: резкое снижение бонусов (или даже исключение), замораживание базовой оплаты, растущая возможность увольнения, в сочетании с пиком в размере 401 (k) и выходом на пенсию заложенных в акции компании.

В этом смысле чрезмерное неприятие риска многих высокопоставленных лиц Уолл-стрит имеет рациональную основу по отношению к их личным ситуациям и не указывает на нечестность или лицемерие.

Должны ли менее богатые люди быть менее консервативными инвесторами?

Кроме того, профессор финансов, цитируемый в статье, отмечает, что чрезмерно консервативная стратегия инвестирования может быть очень подходящей для кого-то с более чем достаточными финансовыми активами, таких как ведущая фигура Уолл-стрит, которая сумела сэкономить уже десятки миллионов долларов , Тем не менее, для людей с гораздо более скромной экономией и потенциальным потенциалом накопление достаточного количества сбережений обычно требует значительного увеличения инвестиционного риска.

_{Источник: The Wall Street Journal , «Как Уолл-стрит вкладывает деньги в трудные времена», 23 августа 2011 г.}