Советы по инвестированию в взаимные фонды

Если вы ищете советы по инвестированию в паевые инвестиционные фонды, разумно вернуться к основам выбора лучших фондов и способам создания портфеля. Ознакомьтесь с этим легким списком, чтобы начать работу или вернуться к успеху.

Вот 16 лучших советов для инвестирования успеха с паевыми инвестиционными фондами, начиная с процесса финансового планирования, отбора, анализа до построения портфеля, налогообложения и т. Д.

Инвестирование в паевые фонды Совет №1: Как начать инвестирование

Инвестирование начинается до покупки первого взаимного фонда (или до покупки следующего). Если вы только начинаете инвестировать в паевые фонды, вы можете попробовать начать с сбалансированного фонда. Вы также захотите задать вопросы: что вы хотели бы сделать с вашими сбережениями? У вас есть конкретные цели, такие как сбережение для выхода на пенсию, или у вас есть некоторые широко определенные цели, такие как накопление богатства для общей цели укрепления вашей финансовой безопасности? Каков ваш временной горизонт? Один год? Пять лет? 10 лет?

Инвестирование в взаимные фонды Совет №2: Знайте свою терпимость к риску

Прежде чем выбирать свои средства, вам нужно иметь представление о том, сколько риска вы можете терпеть. Толерантность к риску - это показатель того, сколько колебаний (например, волатильность - взлеты и падения) или рыночный риск, которым вы можете справиться. Например, если вы сильно беспокоитесь о том, что стоимость вашего счета в размере 10 000 долларов США упадет на 10% (до 9 000 долларов США) за один год, ваша толерантность к риску будет относительно низкой - вы не сможете терпеть инвестиции с высоким риском.

Инвестирование в паевые фонды Совет № 3: определение распределения активов

После определения уровня допуска к риску вы можете определить распределение своих активов, которое представляет собой совокупность инвестиционных активов, облигации и наличные деньги - это ваш портфель. Правильное распределение активов будет отражать ваш уровень устойчивости к риску, который можно охарактеризовать как агрессивный (высокий уровень риска для риска), умеренный (переносимость среднего риска) или консервативный (с низкой степенью риска).

Инвестирование в взаимные фонды Совет № 4: Обзор основных типов и категорий взаимных фондов

Взаимные фонды организованы по категориям по классам активов (акции, облигации и денежные средства), а затем далее классифицируются по стилю, цели или стратегии. Изучение того, как взаимные фонды классифицируются, помогает инвестору научиться выбирать лучшие средства для распределения активов и целей диверсификации. Например, существуют фондовые паевые фонды, паевые фонды облигаций и паевые фонды на денежном рынке. Фондовые и облигационные фонды, как первичные типы фондов, имеют десятки подкатегорий, которые далее описывают инвестиционный стиль фонда.

Инвестирование в паевые фонды Совет № 5: Узнайте, как выбрать лучшие фонды

С тысячами взаимных фондов на выбор и сотнями различных семейных семей, предлагающих их, инвестор может страдать от перегрузки и, возможно, совершать ненужные ошибки ,Без сомнения, безликие фонды являются лучшим выбором для инвесторов взаимных фондов.

Теперь, когда вы знаете свое распределение активов, вам нужно начать выбирать лучшие взаимные фонды для вас и ваших инвестиционных целей. Если у вас есть широкий выбор взаимных фондов, вы начинаете с использования screener фонда или можете просто сравнить производительность с эталоном. Вы также захотите рассмотреть важные качества взаимных фондов, такие как плата за фонд и расходы (см. Коэффициент расходов), а также управление владением.

Самое главное обязательно выбрать разнообразный набор средств, которые сочетаются с вашей терпимостью к риску и целями инвестирования.

Исследование взаимного фонда может быть упрощено благодаря хорошему онлайн-исследовательскому инструменту. Независимо от того, являетесь ли вы новичком или профессионалом, и если вы хотите приобрести лучшие паевые инвестиционные фонды, просмотрите существующий фонд, сравните и просмотрите разные фонды, или вы просто пытаетесь узнать что-то новое, эти сайты исследований взаимного фонда являются одними из лучших.

Прошлые показатели взаимного фонда не могут быть гарантией будущих результатов, но если вы знаете, как анализировать производительность - если вы знаете, что искать и чего избегать, вы можете принимать более эффективные инвестиционные решения.

Если вы предполагаете, что лучшие фонды индекса S & P 500 - это те, у которых самые низкие коэффициенты расходов, вы в основном правы. Однако, помимо низких издержек, существует тонкий баланс науки и искусства в индексировании, который позволяет лишь нескольким компаниям взаимных фондов предлагать лучшие индексные фонды.

Инвестирование в взаимные фонды Совет № 6: Построение портфеля взаимных фондов

Построение портфеля паевых инвестиционных фондов аналогично строительству дома: существует множество различных стратегий, проектов, инструментов и строительных материалов; но каждая структура имеет некоторые основные функции. Чтобы построить лучший портфель взаимных фондов, вы должны выйти за рамки совета мудрецов: «Не кладите все яйца в одну корзину:« Структура, которая выдерживает испытание временем, требует умного дизайна, прочного фундамента и простой комбинации взаимных фондов, которые хорошо работают для ваших нужд.

Инвестирование в паевые фонды Совет № 7: Знать основы налогообложения взаимного фонда

Как снизить налоги на паевые инвестиционные фонды? Какие типы фондов лучше всего подходят для налогооблагаемых счетов? Почему вы получили 1099? Понимание взаимного фонда налогообложения поможет вам улучшить свою общую прибыль, будучи более умным инвестором. Как говорится, «в жизни ничего нет, кроме смерти и налогов». Однако налоги могут быть сведены к минимуму или даже предотвращены в отношении инвестирования взаимных фондов. Поэтому, зная об основах налогообложения паевых фондов, вы сможете увеличить свои общие доходы от инвестиционного портфеля.

Инвестирование в взаимные фонды Совет № 8: Избегайте ошибки Дейва Рэмси

Дэйв Рэмси - хороший артист и кажется действительно хорошим человеком. Однако, что касается взаимных фондов в конкретных, его инвестиционная философия граничит с опасными. Взаимные инвесторы фонда могут получить некоторые полезные советы от своего радио-шоу, но они разумны, чтобы понять разницу между развлекательными и разумными инвестиционными практиками.

Обязательно ознакомьтесь с этой статьей о том, что Дэйв Рэмси ошибается в отношении взаимных фондов.

Вооруженные всего несколькими советами по взаимным фондам, инвесторы могут преуспеть в создании собственных портфелей. Но помните, что исследования, анализ и управление портфельными инвестициями не для всех. Если вам не нравится это делать, скорее всего, вы не добьетесь этого.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.