8 Лучших фондов облигаций для покупки и удержания

Когда вы выбираете лучшие облигационные фонды для покупки, процесс исследования и анализа может стать сложным, особенно учитывая все различные типы фондов облигаций, различные семьи взаимных фондов и тысячи отдельных фондов выбирать из.

Существуют фонды облигаций, фонды корпоративных облигаций, фонды казначейских облигаций США, фонды облигаций с высоким доходом (сальдо), фонды иностранных облигаций, фонды облигаций на развивающихся рынках, фонды муниципальных облигаций, фонды краткосрочных облигаций, фонды промежуточных облигаций, долгосрочные облигационные фонды, фонды облигаций, финансируемые за счет казначейских обязательств (TIPS), многоотраслевые фонды облигаций, и этот список продолжается.

Но вместо того, чтобы вам нужно просеивать десятки или даже сотни взаимных фондов, мы сузили выбор в список лучших фондов облигаций только в нескольких разных категориях, которые хорошо работают для большинство инвесторов - долгосрочные инвесторы, которые ищут высококачественные и недорогие облигационные паевые фонды.

Лучшие фонды облигаций с индексом

Индексные фонды могут быть разумным выбором для инвесторов, которые хотят охватить большой сегмент определенного рынка, сохраняя при этом низкие издержки. Вот три из лучших индексных фондов для инвестиций в облигации:

Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Этот фонд облигаций содержит тысячи облигаций, которые объединяются, чтобы сформировать весь публично торгуемый рынок облигаций США. Поэтому, когда вы готовы расширить свой портфель и сбалансировать риск с помощью недорогого диверсифицированного фонда облигаций, VBMFX - это фонд для вас. VBMFX имеет низкий коэффициент расходов 0,16 процента и минимальную первоначальную покупку в размере 3 000 долларов США.
Fidelity Total Bond (FTBFX): Если вы ищете широко диверсифицированный индексный фонд, который потенциально может получить более высокую прибыль, чем аналогичные средства в долгосрочной перспективе, FTBFX - прекрасный выбор. Этот фонд облигаций имеет более 2 700 облигаций, но он более сконцентрирован, чем VBMFX, в котором хранится более 10 000 облигаций. Результатом, по крайней мере исторически, является то, что FTBFX может потенциально обеспечить превосходную отдачу в долгосрочной перспективе (то есть 10 лет и более), принимая немного больше риска, хотя и разумным образом. FTBFX имеет низкий коэффициент расходов 0,45% и имеет минимальные первоначальные инвестиции в размере 2 500 долл. США.

Индекс промежуточных облигаций Vanguard (VBIIX): Этот индексный фонд фокусируется на том, что лучше всего можно охарактеризовать как «сладкое пятно» инвестирования облигаций - промежуточные облигации. Краткосрочные облигации имеют более низкий относительный рыночный риск, но они также дают более низкую доходность и доходность в долгосрочной перспективе. И долгосрочные облигации могут потенциально повысить доходность и производительность. Они несут больше рыночного риска в краткосрочной перспективе, чем промежуточные облигации. Таким образом, с VBIIX вы получаете отличный баланс риска и прибыли, все с низким коэффициентом расходов всего 0,16 процента.Минимальные первоначальные инвестиции составляют 3 000 долларов США.

Лучшие фонды облигаций «Go Anywhere»

Долгосрочные инвесторы, которые не возражают против небольшого дополнительного рыночного риска, могут захотеть рассмотреть взаимный фонд облигаций, который может купить любой типа облигаций на разных рынках. Эти облигационные фонды обычно классифицируются как «многосекторные» облигационные фонды, поскольку они содержат несколько различных типов облигаций, включая более рискованные облигации с высоким уровнем доходности и иностранные облигации.

Loomis Sayles Bond (LSBRX): Фонды облигаций, такие как LSBRX, могут в долгосрочной перспективе получить фондовые доходы, но вам нужно быть готовыми к значительным спадам на жестких рынках. Например, когда экономика была загружена в 2008 году, LSBRX упал -22 процента. Тем не менее, он подскочил на 37 процентов в 2009 году, когда началось восстановление. В течение долговременных периодов история показывает, что риск может стоить того, и LSBRX может значительно превзойти средние облигационные фонды. Соотношение расходов разумно на уровне 0,89%, если вы считаете опытную команду менеджеров. Минимальные первоначальные инвестиции для LSBRX составляют $ 2, 500.
Pimco Income Fund Class D (PONDX): Если вы ищете высокую доходность и не возражаете против более высокого относительного риска, который приходит вместе с ним, PONDX является одним из лучших фондов облигаций. Этот фонд лучше всего подходит для инвесторов с устойчивостью от умеренного до высокого риска, которые ищут высокие текущие доходы от своих инвестиций. Хотя «король облигаций», Билл Гросс покинул PIMCO, компания, которую он основал, по-прежнему имеет одну из лучших репутаций для высококачественных фондов облигаций во вселенной взаимного фонда. PONDX имеет ниже среднего показателя расходов 0,79% и минимальную начальную сумму инвестиций в размере 1 000 долл. США.

Лучшие фонды муниципальных облигаций

Инвесторы, желающие свести налоги до минимума, могут тщательно изучить преимущества муниципальные облигационные фонды, свободные от федеральных налогов и, возможно, без государственных налогов (если облигационный фонд владеет облигациями в пределах основного места проживания налогоплательщика). Здесь мы выделим фонды муниципальных облигаций, которые держат облигации со всей страны. Это поможет максимизировать потенциал для большей долгосрочной отдачи и, возможно, более высоких урожаев.

Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX): инвесторы, которые ищут недорогой фонд муниципальных облигаций, который предлагает разумный баланс доходности и доходности, понравятся тому, что они видят в VWAHX. VWAHX не только стремится удерживать высокодоходные облигации, но также исторически избивает более 95 процентов высокодоходных облигаций на 3, 5, 10 и 15 лет. Объедините этот доход и производительность с низкими затратами в размере 0. 2 процентов и разумными первоначальными инвестициями в размере 3 000 долларов США, и вы получите один из лучших безденежных фондов муниципальных облигаций во вселенной взаимного фонда.
Т. Rowe Price Tax-Free High Yield (PRFHX): Для тех инвесторов, которые хотят немного больше урожая без слишком большого ценового риска, PRFHX - это солидный выбор. Несмотря на то, что фонд действительно держит более рискованные облигации с высоким уровнем доходности, он не выделяет столько площади для мусорных облигаций, сколько средний фонд облигаций с высокими доходами. И отсутствие налогового статуса муниципальных облигаций делает этот фонд более привлекательным для тех, кому нужен налоговый фонд для их налогооблагаемого счета.PRFHX имеет низкий коэффициент расходов 0,69% и минимальный первоначальный объем инвестиций в размере 2 500 долларов США.
USAA Tax-Exempt Intermediate-Term (USATX): Если вы хотите добавить высоко оцененный, хорошо управляемый муниципальный фонд облигаций для вашего портфеля, USATX является выдающимся фондом для рассмотрения. Главной особенностью этого пятизвездочного фонда является команда менеджеров, которая существует с 1990-х годов, что является долгое время в индустрии взаимных фондов. Этот опыт привел к повышению средней производительности по сравнению с другими фондами в категории взаимного фонда, не облагаемого налогом. Коэффициент расходов намного ниже среднего значения на уровне 0,55%, а минимальные первоначальные инвестиции для USATX составляют $ 3 000.

Несколько слов о поиске лучших фондов облигаций для вас

Хотя этот список фондов облигаций выделяет некоторые из лучших, которые вы можете купить в мире с фиксированным доходом, вы всегда можете пойти и провести собственное исследование. Или, возможно, вы захотите дважды проверить качество этих средств для себя и сделать немного дополнительной домашней работы, чтобы быть уверенными в том, что они подходят для вашей терпимости к риску и долгосрочных инвестиционных целей.

При поиске лучших фондов облигаций для долгосрочной отдачи вы можете полностью игнорировать доходность и больше ориентироваться на 5-, 10- и 15-летние доходы за идею (а не гарантию) того, как фонд может выступить в течение следующего десятилетия или около того.

При поиске лучших фондов облигаций для получения дохода вы захотите ознакомиться с 30-дневной доходностью SEC, которая относится к расчету доходности, которая основана на 30-дневном периоде, заканчивающемся в последний день предыдущего месяц. Показатель доходности отражает дивиденды и проценты, полученные в течение периода, после вычета расходов фонда.

Другой общей целью инвестирования в фонды облигаций является диверсификация. Цены на облигации движутся в противоположном направлении в виде процентных ставок. Поэтому, когда Федеральная резервная система сообщает, что она снизит процентную ставку, взимаемую с банков, цены на облигации обычно выше. И ФРС обычно снижает ставки, когда экономика слаба.

Таким образом, паевые фонды облигаций могут работать хорошо, когда экономика и фондовый рынок не являются. По этой причине многие инвесторы любят включать в свои портфели облигационные фонды, чтобы обеспечить больший баланс и стабильность, когда их паевые инвестиционные фонды могут падать в цене.

Также обязательно помните, что фонды облигаций могут потерять ценность. Некоторые инвесторы, возможно, слышали, что облигации и облигационные фонды ниже рыночного риска, чем акции. Это, как правило, верно, но было бы ложным утверждением, что облигационные фонды являются «безопасными» или «гарантированными».

Фонды облигаций обычно ниже рыночного риска, чем акции, а облигации могут расти в цене, даже когда акции снижаются , но наилучшим использованием средств облигаций является их использование в сочетании с фондами акций для диверсифицированного портфеля паевых инвестиционных фондов.

Баланс не предоставляет налоговые, инвестиционные или финансовые услуги и рекомендации. Информация представляется без учета инвестиционных целей, терпимости к риску или финансовых обстоятельств любого конкретного инвестора и может оказаться непригодной для всех инвесторов.Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование включает риск, включая возможную потерю принципала.