3 Способа максимизировать размерные налоговые вычеты

Существует два типа вычетов: стандартный или подробный. Вы должны выбрать тот, который больше всего снижает ваши налоги. Два из трех человек претендуют на стандартное, потому что у них нет достаточных вычетов для детализации - или потому, что они не знают о том, как работают детализированные отчисления.

Вот три способа, которыми вы можете потенциально увеличить свои детализированные вычеты.

1. Расходы медицинского страхования для максимизации суммированных налоговых вычетов

Если вы несете медицинские расходы, которые не покрываются медицинским страхованием, вы можете только вычесть их из своего налогооблагаемого дохода в той степени, в которой они превышают 10% от вашего скорректированного валового дохода, если вам 64 и моложе, или 7. 5% вашего дохода, если вам 65 лет и старше.

(Примечание: до 2013 года это было 7,5% для всех возрастов.)

Пример:

Предположим, что вам 60 лет и составляют 50 000 долларов в год. 10% от $ 50 000 составляют $ 5 000. Если у вас есть медицинские расходы в размере $ 5, 250, всего 250 долларов США; сумма, превышающая 5 000 долларов США, будет иметь право на перечисление в виде налогового вычета.

Чтобы максимально использовать этот налоговый вычет, вам нужно сделать три вещи:

1. Каждый год рассчитывать оценку того, что будет 10% от вашего скорректированного валового дохода.
2. Ежегодно держите в руке общее количество медицинских расходов из собственного кармана.
3. Если у вас есть год, когда вы приближаетесь к своему порогу, определите, есть ли расходы, которые вы можете связать с текущим календарным годом.

2. Государственные налоги перед уплатой

Уплаченные государственные налоги на прибыль - это суммарный налоговый вычет по вашему федеральному возврату. Многие люди могут выиграть, заплатив свои государственные налоги на прибыль до конца года, чтобы максимизировать свои вычеты для федеральных налогов.

Будьте осторожны, так как эта стратегия может превратить вас в AMT (альтернативный минимальный налог).

Если вы планируете предоплату значительной суммы государственного налога, проконсультируйтесь с налоговым консультантом, чтобы убедиться, что эта стратегия будет работать на вас.

3. Расходы на инвестиционные и налоговые льготы Bundle

Расходы, такие как сбор за подготовку налогов, сборы за сейф и инвестиционные сборы, вычитаются в той степени, в которой они превышают 2% от вашего скорректированного валового дохода.

Пример:

Предположим, вы зарабатываете 50 000 долларов в год. Два процента от 50 000 долларов США составляют 1 000 долларов США. Если у вас есть личные расходы на инвестиции и налогообложение, составляющие 1 500 долларов США, всего 500 долларов США; сумма, превышающая 1 000 000 долларов США, будет иметь право на внесение в список как налоговый вычет.

Если это позволит вам превысить 2% -ный порог, и если вы работаете с консультантами, которым вы доверяете, вы можете рассмотреть возможность предоплаты для подготовки налоговых и инвестиционных консультационных услуг. Конечно, есть пределы, на которые вы можете заплатить заранее, поэтому вы не можете заплатить годы, стоящие впереди.

Вы также можете заплатить комиссию за управление инвестициями для IRA с баланса учетной записи IRA, таким образом платя комиссионные с доналоговыми долларами.

Как и во всех консультациях по вопросам налогообложения, обратитесь за профессиональной помощью и / или выполните дополнительные исследования на тематическом сайте по разделам IRS, чтобы определить, что является законным, и что будет лучше работать для вас.