Вам не нужно вкладывать средства в акции, чтобы обогатиться

История показала, что фондовый рынок был одним из величайших источников долгосрочного богатства, составляя в среднем 10 процентов в год за прошлый век для долгосрочных инвесторов, которые купили дешевый индекс, реинвестировал свои дивиденды, воспользовался налоговыми правилами и позволил компаундировать весь тяжелый подъем. За тот же период инфляция составила примерно 4 процента, оставив 6 процентов реальной нормы прибыли.

Ibbotson & Associates, теперь входящая в Morningstar, имеет обширные данные об источниках этих возвратов в своем ежегодном ежегоднике, который является одним из моих любимых инвестиционных изданий.

К сожалению, из исследования Morningstar мы также знаем, что в течение одного периода с 10-процентной рыночной доходностью средний инвестор заработал только 3 процента своих денег, потому что они делали глупые решения, торговали слишком часто, использовали дорогостоящих брокеров, платили продажи взаимных фондов и совершили множество других глупых нарушений.

Некоторые новые инвесторы не сокращают инвестиции в акции

Вот сделка: у некоторых из вас никогда не будет желания вкладывать капитал в акции. Вас это помешает? Конечно. У вас есть еще один инструмент в вашем блоке создания богатства. Но знание этого о себе важно, потому что оно может помочь вам избежать дальнейших ошибок. Не так давно я даже ответил на вопрос читателя, который задал вопрос о том, как я буду инвестировать, если не смогу инвестировать в отдельные акции.

Откуда вы знаете, являетесь ли вы одним из инвесторов, которые из-за своей собственной психологии должны избегать инвестирования в акции, торгуемые публично? Вот несколько признаков:

• Вы физически не видите, что цены на акции падают, как паники других инвесторов, вместо того, чтобы рассматривать их как возможность захвата.
• Вы не можете объяснить, что такое цена / цена / цена предложения / маркет-мейкер.
• Вы теряете сон над владением акциями.
• Вы подумали или сказали, что «фондовый рынок похож на казино».
• Вы считаете, что разделение акций - это хорошо (факт: это бессмысленно).
• Вы не понимаете, как в некоторых ситуациях сумма в 100 000 долларов США на акцию может быть дешевле, чем 3 доллара США за акцию.
• Вы не можете прочитать отчет о прибылях и убытках или баланс.
• Вы не можете понять годовой отчет или 10K.
• Вы не знаете, что такое доход.
• Вы не знаете, что такое соотношение цены и прибыли.

Какие инвестиции следует учитывать, если вы не эмоционально способны инвестировать в акции?

Если вы хотите заработать хорошую прибыль за вычетом инфляции после уплаты налогов, и вы не можете инвестировать в акции, у вас действительно есть только две разумные альтернативы, если вы не попадете в специальные области (например, покупаете музыкальные авторские права или писать фильмы).Это:

• Владение бизнесом, которым вы управляете
• Владение портфелем активов недвижимости, которые генерируют доход от аренды

В принципе, вот и все. К сожалению, некоторые люди не вырезаны для ведения собственного бизнеса. На самом деле, я знаю некоторых очень умных людей, которые, если им приходилось вести простой бизнес, как франшиза Dunkin 'Donuts, были бы банкротами через год. Требуется уникальный набор навыков, который должен быть «хорошим оператором», как его называли в старые времена.

Они включают в себя внимание к деталям, взгляд на контроль затрат, зная, когда инвестировать в капитальные затраты, которые улучшают клиентский опыт и увеличивают прибыль, и контролируют доход, полученный от ваших общих инвестиций, одновременно защищая денежный поток, проверяя сотрудников, обрабатывая бизнес-лицензий и размещения правильных консультантов. Для многих это не их бэйливик, и этого никогда не будет.

С чисто анекдотической основы, похоже, что больше инвесторов способно ответственно управлять инвестициями в недвижимость, потому что они ощутимы. Вы можете арендовать недвижимость. Вы можете прикоснуться к нему, улучшить его и физически подсчитать наличные деньги, полученные вами от его владения. Существует множество суб-специальностей для тех, кто инвестирует в недвижимость, включая индивидуальные арендные дома, многоквартирные дома, складские помещения, автомойки, офисные здания, промышленные здания и даже варианты недвижимости или сертификаты налогового залога.

У каждого есть свои преимущества и ловушки, привлекательные для разных людей.

Что делать, если вам не нравятся недвижимость, акции или частные компании?

Если вы неспособны владеть недвижимостью, запасами или частными предприятиями из-за темпераментных или эмоциональных соображений, вам не повезло. Будьте довольны, чтобы хранить свои деньги в банке, никогда не зарабатывать больше, чем уровень инфляции, и жить с зарплатами и сбережениями. Если вы не можете мириться с небольшим дискомфортом во имя улучшения своей финансовой ситуации, вам придется согласиться с дополнительными доходами. Это природа мира. Никто никогда не получает то, что они хотят, сидя дома, ничего не делая.