Зачем мне инвестировать в недвижимость?

В течение большей части 1990-х годов индекс Standard & Poor's показал доходность от 5 до 6 процентов в среднем. В то же время дивидендная доходность S & P составляла всего около 2 процентов или меньше. Поскольку акции с выплатой дивидендов, как правило, намного менее волатильны, прибыль на стороне оценки обычно не будет значительным фактором. В то же время доходность облигаций, взятых как составная, показала только около 5% прибыли.

Более высокая доходность была более рискованной, а более безопасные облигации возвратили более низкую доходность.

Рост недвижимости

В течение того же периода времени и в 21 веке инвесторы в недвижимость осознали привлекательную доходность из-за многочисленных потоков дохода от инвестиций в недвижимость. Вот несколько причин, по которым недвижимость может быть выгодна для вашего инвестиционного портфеля:

• Арендная ставка - это процентная доходность от прямого дохода от аренды, она и может быть рассчитана как брутто, так и нетто. Опытные инвесторы предпочитают рассчитать приведенный здесь чистый доход от аренды, который учитывает расходы, налоги и другие расходы и делит на стоимость имущества / стоимость. Это может быть отрицательный денежный поток, поскольку он не учитывает платежи по ипотечным кредитам. По этой причине многие инвесторы предпочитают смотреть на доход от аренды наличных денег. Пример в ссылке показывает доходность инвестиций в размере 4,4% (ROI). Хотя инвестор может покупать и управлять за доходность по этому единому компоненту, который превышает среднюю доходность дивидендов по акциям или дивидендам, это лишь один из способов возврата инвестиций в недвижимость.

• Оценка - Аренда имущества, как правило, ценятся с учетом инфляции. Увеличение стоимости может означать продажу и реинвестирование в свойства с более высокой стоимостью или предоставление кредитной линии для использования в других инвестициях. Это второй, и исторически доказанный, ценностный компонент возврата инвестиций в недвижимость.
• Инфляционные инвестиции - Арендная плата обычно увеличивается с инфляцией, в то время как платежи по ипотеке на имущество остаются стабильными. Это увеличивает денежный поток без увеличения расходов на владение имуществом. Когда инфляция растет, это также может означать больше арендаторов, поскольку ипотечные кредиты становятся более дорогими для средних потребителей. Больше арендаторов увеличивает спрос, поэтому арендная плата может обостриться.
• Кредитное плечо - Использование кредитного плеча, при этом осторожно приобретая свойства с хорошей доходностью аренды, обеспечивает большую отдачу. Использование 100 000 долларов в активах с заемными средствами для покупки трех объектов с авансовыми платежами вместо одного за 100 000 долларов наличными может значительно увеличить прибыль. Конечно, все рычаги связаны с риском, поэтому успешный инвестор должен понять, как рычаги влияют на их инвестиции в недвижимость.
• Выплаты ссуд - Амортизация или погашение займов освобождает больше инвестиционных ресурсов для увеличения кредитного плеча. Некоторые инвесторы используют увеличенный капитал в одном имуществе, чтобы высвободить средства для инвестиций в другие.
• Улучшение имущества для капитала - Многие инвесторы намеренно приобретают недвижимость по цене, потому что у них нет определенных функций или могут быть улучшены. Они подсчитали, что стоимость улучшений будет превышать стоимость, что приведет к немедленному увеличению собственного капитала. Получите дополнительную информацию о ARV или о стоимости ремонта.

Хотя акции и облигации чувствительны к инфляции, и они обычно включают только потенциал оценки стоимости и низкие или несуществующие дивиденды / процентные доходы - недвижимость обеспечивает многогранные инвестиционные доходы.

Получите расчеты по арендной плате и электронные таблицы здесь.

Получите полные таблицы анализа инвестиций здесь.