Зачем инвестировать в индексные фонды

Большинство инвесторов слышали об индексных фондах и что они являются разумным выбором для создания портфеля паевых инвестиционных фондов. Но не все знают реальные преимущества, которые предоставляют фонды индексов. Начнем с основ фондовых фондов, а затем и преимуществ.

Что такое индекс?

Индекс, касающийся инвестиций, представляет собой выборку акций или облигаций, которые представляют собой определенный сегмент на всех финансовых рынках.

Например, Standard & Poor's 500 (S & P 500) - это индекс, представляющий примерно 500 крупнейших американских компаний, таких как Wal-Mart, Microsoft и Exxon Mobil.

В чем преимущества индексных фондов?

Существуют три основные причины, по которым инвесторы должны рассмотреть возможность использования индексных фондов для своих собственных инвестиционных стратегий. Основными преимуществами индексных фондов являются пассивное управление, низкие затраты и широкая диверсификация.

• Пассивное управление: Паевые фонды могут быть либо активно управляемыми, либо пассивно управляемыми. Например, менеджер активно управляемого фондового паевого фонда активно покупает и продает акции с целью «избиения рынка», который измеряется конкретным эталоном, таким как S & P 500. Однако существует значительный риск, однако , что активный менеджер будет принимать плохие решения и недоиспользовать S & P 500 (более двух третей активно управляемых фондов не превосходят индексы на периоды более 10 лет). Напротив, управляющий пассивным управлением индексного фонда стремится только покупать и удерживать ценные бумаги, представляющие данный индекс, для соответствия производительности индекса, а не для того, чтобы победить его. Итак, причина, по которой пассивное управление хорошо подходит для инвестора, зафиксировано в высказывании: «Если вы не можете победить их, присоединитесь к ним».

• Низкие затраты: Сохранение низких издержек - большое преимущество для фондовых фондов, а экономия средств - более высокая доходность для инвестора. Низкие затраты на индексные фонды являются функцией их пассивного управления. Когда менеджеры не тратят свое время и деньги на исследования акций и / или облигаций для покупки и продажи портфеля, затраты на управление фондом намного ниже, чем у активно управляемых фондов. Эти сбережения затрат затем передаются инвестору. По этой причине найдите индексные фонды с самыми низкими коэффициентами расходов.
• Широкая диверсификация: Инвестор может фиксировать доходность большого сегмента рынка в одном фонде индекса. Индексные фонды часто инвестируют в сотни или даже тысячи холдингов; тогда как активно управляемые фонды иногда инвестируют менее 50 холдингов. Как правило, средства с более высоким объемом холдингов имеют более низкий относительный рыночный риск, чем средства с меньшим количеством холдингов; и индексные фонды обычно предлагают больше ценных бумаг, чем их активно управляемые коллеги.

Наиболее авторитетные компании с хорошим разнообразием недорогих индексных фондов включают Vanguard, Fidelity и Charles Schwab.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать Securitie s.