При инвестировании в акции, ваша работа - покупать прибыль

Когда вы идете по магазинам для школьных принадлежностей, вы покупаете ноутбуки и ручки. Когда вы покупаете продукты, вы покупаете фрукты, овощи, молоко, хлеб и сыр. Когда вы покупаете одежду, вы покупаете рубашки и брюки. Когда вы идете по магазинам для инвестиций, ваша задача - покупать прибыль. Это верно, инвестируете ли вы в акции, вкладываете средства в облигации, инвестируете в недвижимость или какой-либо другой актив.

Ваша задача - купить прибыль. Я повторю это еще раз: ваша задача - покупать прибыль.

Помимо этого, есть несколько правил, которые вы должны соблюдать, чтобы добиться успеха в своих инвестициях в долгосрочной перспективе, как и миллионеров-молочный фермер около Канзас-Сити, или Энн Шейбер, агент IRS, который превратил $ 5 000 в $ 22 миллион, или Грейс Гронер, секретарь, который отдал 7 миллионов долларов. Многие новые инвесторы не знают, что 1 из каждых 25 человек в Соединенных Штатах является миллионером. У них есть эта иллюзия, что финансовые богатства всегда означают Bentley, частный самолет и поездки в Сакс, когда эти люди представляют меньшинство богатых. Большинство финансово успешных людей живут в обычных городах, управляют обычными автомобилями и внешне живут в обычной жизни. Разница в том, что они вложили свои деньги с умом и теперь входят в класс капиталистов.

Правило № 1 для инвестирования в акции: придерживайтесь того, что вы знаете

Во-первых, поскольку вы покупаете прибыль, вам нужно сосредоточиться на владении активами, которые вы понимаете.

Если у вас есть платный мост, легко увидеть, что ваша прибыль будет получена от людей, которые переезжают через ваш мост в обмен на оплату пошлины. Если у вас есть кафе, легко увидеть, что ваша прибыль приносит от продажи кофе. Если вы не понимаете компьютеры, как вы можете сказать, как компьютерная компания зарабатывает деньги?

Если вы не понимаете аэрокосмическую защиту, как вы можете правильно оценить будущую доходность бизнеса? Используйте инструмент Уоррена Баффета: KISS, или Keep It Simple, Stupid!

Придерживайтесь того, что вы знаете и пользуетесь своими уникальными знаниями. Строительный рабочий, вероятно, имеет преимущество при оценке строительных компаний над банкиром. Вероятно, у банкира есть преимущество при оценке акций банка над менеджером продуктового магазина. Менеджер продуктового магазина, вероятно, имеет преимущество при оценке запасов продовольствия над строителем.

Правило № 2 для инвестирования в акции: заплатить справедливую цену

Ничто не имеет значения, как цена, которую вы платите за свои инвестиции. Возвращаясь к теме, которую я обсуждал, если ваша работа заключается в покупке прибыли, чем ниже цена, которую вы платите, тем выше ваш доход. То есть, если вы покупаете прибыль в размере 1 доллара США, ваше возвращение будет 10%, если вы заплатите 10 долларов США. Ваше возвращение будет 5%, если вы заплатите 20 долларов США.Цена, которую вы платите, имеет первостепенное значение для ваших результатов. Никогда этого не забывай. Сердце, самый секрет того, кто успешно инвестирует в акции.

Правило № 3 для инвестирования в акции: всегда создавайте маржу безопасности

Поля безопасности - это буфер, который вы строите в цене, которую вы платите за запас, чтобы защитить себя на стороне.

Если компания здоровая, и вы думаете, что она стоит 15 долларов США за акцию, вы можете купить ее только в том случае, если она торгуется на уровне 11 долларов за акцию на бирже. Точно так же, как инженер строит 15-тонный мост, чтобы выдерживать 20 или 30 тонн в качестве предела безопасности, только покупка акций за меньшее, чем они стоят, может обеспечить потенциал для приятного роста на протяжении многих лет. В случае краха рынка, это может помочь смягчить ваши потери, поскольку основные дивиденды и доходность бизнеса несут вас дольше, чем в более процветающие времена.

Правило № 4 для инвестирования в акции: будут годы, которые упадут на 40-50% или более

Я писал об этом в последнее время после некоторых тематических исследований, которые я сделал для моей семейной холдинговой компании , Это началось с 20-летнего обзора Colgate-Palmolive. Затем вышел 20-летний обзор Procter & Gamble.

Тогда еда Херши. Тогда Макдональдс. Он продолжал идти. Появилась закономерность. Хорошие инвестиции за последние два десятилетия остались практически незаметными на Уолл-стрит, преследуя приличные, но не захватывающие темпы, поскольку доходы и дивиденды продолжали расти регулярно. Почти во всех случаях эти акции имели несколько лет там, где они потеряли 50% своей рыночной стоимости.

Такие колебания не должны иметь значения для истинного инвестора. Если они вызывают эмоциональную суматоху, вы не знаете, что делаете. Если я куплю бизнес, который зарабатывает 1 доллар прибыли за каждые 10 долларов, которые я инвестирую, мне все равно, идет ли парень рядом со мной и предлагает продать свои акции за 5 долларов. На мой взгляд, это дает мне еще одну возможность купить больше собственности в компании по лучшей цене, пока основной бизнес остается здоровым, и мои активы достаточно разнообразны, чтобы, если я ошибаюсь, одна позиция не повредит моей долгосрочные цели. В мудрости Вениамина Грэма цены на акции здесь для вас, чтобы игнорировать или использовать преимущества, основанные на том, что лучше для вас. Они не сообщают вам, что такое внутренняя ценность компании. Это ваша работа для расчета.

Дополнительная информация об инвестировании в акции

Для получения дополнительной информации об инвестировании в акции вы можете прочитать «7 ключей к успешному инвестированию» или «Новый пособие для начинающих по инвестированию в акции».