Что делать в коррекции рынка - лучшая стратегия

Когда цены на акции падают быстро и яростно, что должны делать инвесторы?

При коррекции рынка (снижение на 10%) или на полном медвежьем рынке (снижение на 20% или более) есть некоторые действия, которые инвесторы могут предпринять, чтобы либо защитить от дальнейшего снижения, либо воспользоваться возможностями покупки или и тем, и другим.

Однако мы начнем с лучшей защиты, которая имеет место до коррекции или медвежьего рынка.

Знай свою терпимость к риску

Если ты думаешь, что тебе захочется спрыгнуть с самых больших американских горках в парке развлечений, тебе не стоит его на первом месте! В инвестиционном мире это немного самопознание, называемое склонностью к риску, которое представляет собой инвестиционный термин, связанный с объемом рыночного риска, особенно волатильность (взлеты и падения), которую может терпеть инвестор. Обычно измеряемый калькулятором или вопросником, склонность к риску часто используется для категоризации инвесторов как агрессивных, умеренных или консервативных.

Например, вопросник по допуску на риск может задавать несколько вопросов с различными рыночными сценариями, и инвестор будет ожидать их реакции на данный рыночный сценарий и отвечать на вопросы соответственно.

Образец вопроса: «Что бы вы сделали, если бы фондовый рынок упал на 20% в течение одного года? Не могли бы вы A) Ничего не делать, B) Подождите несколько месяцев, чтобы принять решение, или C) Продать ваши акции немедленно.? <

Агрессивный инвестор, скорее всего, ответит «A», умеренного инвестора «B» и консервативного инвестора C. «Цель опроса заключается в том, чтобы помочь инвестору построить портфель инвестиций, которым инвестор будет комфортно работать в течение длительного периода времени. Отказ от инвестиционной стратегии внезапно из-за активности на фондовом рынке, как правило, не является лучшей реакцией.

Поэтому вопросник по оценке риска должен помочь инвестору, предвидя и предотвращая плохое инвестиционное поведение.

Ничего не оставайся и оставайся спокойным с познанием истории рынка

Если вы подготовили свой портфель для достижения своих целей и пригодности, а вы - долгосрочный инвестор, нет необходимости ничего делать, когда рынок опускается.

Тем не менее, все еще понятно, если основная рыночная коррекция заставит вас нервничать. Естественно думать, что вам нужно что-то делать, когда СМИ постоянно предупреждают о негативных результатах рынка.

Чтобы оставаться спокойным, ничего не делая в шторме, вот некоторые истории о рыночных корректировках, которые следует учитывать:

• Коррекция на 10% происходит в среднем один раз в год. Среднее время восстановления для снижения на 10% и более составляет приблизительно 10 месяцев.
• Исторический средний доход на акции с 1950 года составлял около 10%.
• Если портфель умеренно распределен (т.е.е. 60% акций, 40% облигаций), он обычно не падает на фондовом рынке. Например, когда рынок падает на 10%, умеренный портфель паевых инвестиционных фондов может упасть где-то между 5% и 7% в зависимости от распределения.

Единственные инвесторы на рынке, которые имеют веские основания для продажи акций во время коррекции, - это те, кому нужны деньги сразу или в течение следующих нескольких месяцев.

Как правило, любые денежные средства, необходимые в течение трех лет, не должны инвестироваться в акции или облигации или паевые инвестиционные фонды.

Как инвестировать в рынок медведя

Инвестирование на медвежьем рынке является эквивалентом подготовки к рыночной коррекции.

Как вы уже знаете, нецелесообразно пытаться наметить рынок, перепрыгнув и потеряв акции и связав взаимные фонды, но может быть умным делать небольшие и целенаправленные шаги, регулируя распределение активов вашего портфеля.

Распределение активов является наибольшим влияющим фактором в производительности всего портфеля, особенно в течение длительных периодов времени. Поэтому инвестор может быть только средним при выборе инвестиций, но хорош в тактическом распределении активов и имеет большую производительность, по сравнению с техническими и фундаментальными инвесторами, которые могут быть хорошими в выборе инвестиций, но имеют плохое время с распределением активов.

Вот пример тактического распределения активов: скажем, вы видите классические признаки созревания бычьего рынка, такие как высокие коэффициенты P / E и растущие процентные ставки, а новый медвежий рынок, похоже, находится на горизонте. Затем вы можете начать снижать риски для более рискованных фондовых фондов и общего распределения акций и начать строить свои фонды облигаций и денежного рынка.

Предположим также, что ваше целевое (или «нормальное») распределение составляет 65% фондовых фондов, 30% фондов облигаций и 5% денежных средств и средств денежного рынка. После того, как вы увидите коэффициенты P / E на высоких уровнях, новые записи по основным рыночным индексам и растущие процентные ставки, вы можете сделать шаг назад к риску до 50% акций, 30% облигаций и 20% наличных денег.

Как воспользоваться рыночной коррекцией

Если вы долгосрочный инвестор, рыночная коррекция может быть причиной для празднования, а не для беспокойства. Лучшее время для покупки - это когда цены низкие, а рыночная коррекция создает продажу акций.

Если вы нервничаете по поводу покупки, когда рынок падает, или если вы думаете, что совершите какую-либо ошибку, покупая паевые фонды на понижающемся рынке, вы можете принять интеллектуальные превентивные меры с усреднением долларовой стоимости ( DCA), которая просто покупает доли инвестиций через регулярные промежутки времени. Вы покупаете, когда цены высокие, низкие и промежуточные. Это существенно «усредняет» цены вниз, что дает вашим средствам повышение с течением времени.

Вы можете DCA, установив систематический инвестиционный план, также известный как SIP, повторяющийся инвестиционный план или периодический инвестиционный план. SIP - это автоматическая стратегия экономии, позволяющая индивидууму выбирать фиксированную сумму в долларах (или фиксированное количество акций при использовании инвестиционных ценных бумаг, таких как акции, паевые фонды или ETF), и выбирать установленную частоту депозита или инвестиций, такую как ежемесячно, так и ежеквартально.Живой счет, например, счет денежного рынка или банковский сберегательный счет, обычно используется для финансирования платежей, которые затем покупают акции выбранного типа инвестиций.

Отказ от ответственности: Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как инвестиционный совет. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.