Сектор Определение фондов и основы

Секторный фонд - это взаимный фонд или биржевой фонд, который концентрирует свои инвестиции в одном секторе рынка. Сектор - это сегмент рынка, который ориентирован на одну и ту же линию бизнеса. Например, Bank of America находится в секторе финансовых услуг, а Wal-Mart - в секторе бытовых услуг.

Но как инвесторы могут использовать секторные фонды в своих интересах? Являются ли секторальные фонды подходящими типами инвестиций для всех инвесторов?

Вот что вам нужно знать, прежде чем инвестировать в сектора:

Общие характеристики и примеры фондовых фондов

Существуют три характеристики, которые являются общими для сектора:

1. Ориентирован на акции в рамках определенного бизнеса или отрасли
2. Концентрированное количество холдингов
3. Более волатильный, чем общий фондовый рынок

Иными словами, секторы рынка сосредоточены в секциях, ориентированных на аналогичные отрасли. Некоторые из основных секторов включают в себя технологии, здравоохранение, коммунальные услуги и финансы.

Сколько секторов для фондовых фондов?

Существует несколько организаций, которые формально разделили рынок на различные сектора и поднаборы секторов. Wal-Mart находится в секторе бытовых услуг, но его можно классифицировать как дисконтный магазин. Bank of America и Allstate находятся в секторе финансовых услуг, но после дальнейшей категоризации Bank of America находится в банковском секторе, а Allstate - в страховом секторе.

Вы можете инвестировать в большинство этих секторов через паевой фонд или биржевой фонд.

Вот секторы, по классификации Morningstar, Inc, широко признанной исследовательской компании по взаимному фонду:

1. Технология
2. Финансовые
3. Потребительские циклические
4. Потребительские товары
5. Утилиты
6. Природные ресурсы
7. Здравоохранение
8. Недвижимость
9. Драгоценные металлы

Несмотря на то, что восемь секторов Morningstar полезны для категоризации секторальных фондов, тенденция заключалась в выявлении растущего числа секторов и создании продуктов (паевые фонды, биржевые фонды и т. д.) на основе этих секторов. Ваша голова может вращаться, когда вы пытаетесь выбрать фонд в секторе здравоохранения. В этом случае вы можете столкнуться с фондом, ориентированным на выявление компаний, которые разрабатывают продукты и услуги, которые обнаруживают и лечат рак. Вы также можете купить фонд, который фокусируется на инвестировании в компании, которые управляют домами престарелых и больницами.

Если вы инвестируете в секторный фонд?

Если вы инвестируете в секторный фонд? Это зависит. Вы хотите попробовать выбрать самый горячий сектор следующего десятилетия? В 1999 году технологический сектор был в ярости до тех пор, пока не наткнулся в марте 2000 года. Акции Tech заняли несколько лет, чтобы оправиться от этих потерь, но они снова оказались в стороне, когда Интернет, мобильные технологии и социальные сети стали частью структуры общества и промышленности с такими компаниями, как Apple, Google и Facebook.

Поэтому, если вам комфортно с широкими колебаниями стоимости, и у вас есть долгосрочная перспектива, фонды технологического сектора могут стать для вас разумным выбором. Но есть также сектора, которые столь же неустойчивы, как коммунальные услуги и здравоохранение.

Возможно, самая умная цель секторальных фондов - диверсификация. В этом случае портфель паевых инвестиционных фондов, включающий фонд индекса S & P 500, фонд облигаций и иностранный фонд акций, может быть дополнительно диверсифицирован путем добавления небольших ассигнований из трех или четырех секторов.

Но инвестировать в секторные фонды для спекулятивных целей не рекомендуется. Спекулятивное инвестирование предполагает размещение ставок на акции или фонды, которые, по вашему мнению, будут расти в цене. Это рискованное предложение, поскольку спекулянты обычно пытаются получить огромную прибыль за очень короткий период времени. Хотя я не являюсь поклонником спекулятивного инвестирования, если вы хотите спекулировать небольшой частью своего портфолио, основываясь на догадках, которые у вас есть о конкретной акции, вам может быть лучше покупать секторный фонд, в котором есть акции. Таким образом, если вы ошибаетесь в отношении акций, по крайней мере, вы разнообразна среди своих других холдингов.

Обновлено 31 октября 2016 года Кент Тюне.