Сектор Список фондов - Индексные фонды и ETF по отраслям

Это двухстраничный список промышленных секторов, который предоставляет одни из лучших фондов и ETF для инвестиций в каждую соответствующую отрасль, а также простые определения и примеры для каждого сектора. Большинство перечисленных фондов - это фонды индексов и ETF, поскольку эти типы фондов обычно обеспечивают наилучший уровень воздействия на соответствующий сектор с точки зрения широты, разнообразия и ниже средних коэффициентов расходов.

Эта первая страница включает в себя потребительские и оборонительные отрасли технологий, финансов, потребительской цикличности, потребительских товаров, коммунальных услуг и здравоохранения.

Фонды технологического сектора

Технологический сектор - это категория запасов, которая включает в себя технологические предприятия, такие как производители компьютерной техники, компьютерного программного обеспечения или электроники и компаний, специализирующихся на технологической службе, таких как компании, предоставляющие информационные технологии и обработку бизнес-данных. Некоторые примеры технологических компаний включают Apple, Microsoft, Google и Netscape Communications.

Инвестирование в технологии обычно связано с инвестициями в фондовые фонды или с агрессивной инвестиционной целью.

Поиск лучших фондов технологического сектора и ETF может быть сложным и вводящим в заблуждение. Например, распространенная ошибка - думать о Powershares QQQ ETF как чистом технологическом фонде, потому что он отслеживает индекс NASDAQ 100.

Это можно считать чистой инвестиционной стратегией роста, но запасы QQQ в технологиях составляют около 50% портфеля.

Кроме того, многие фонды технологического сектора сосредоточены на одном подсекторе технологий, таких как компьютеры, сети, полупроводники или электроника. Однако для большинства инвесторов лучше использовать широко диверсифицированный фонд технологического сектора.

Для фондов, на которых хранится не менее 90% акций технологий (на момент написания этой статьи), одним из лучших отраслевых взаимных фондов является Fidelity Select Technology (FSPTX), а одним из лучших технологий ETF является iShares US Technology ETF (IYW).

Фонды финансового сектора

Сектор финансовых услуг (он же «финансовые») состоит в основном из банков, компаний кредитных карт, страховых компаний и брокерских фирм. Примеры включают Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs и MetLife. Стратегически финансовые запасы лучше всего подходят для условий с низкой процентной ставкой, когда востребованы финансовые услуги, такие как ипотечные кредиты, займы и инвестиции.

Существует более 100 взаимных фондов и ETF, которые специализируются на финансах, но одним из лучших фондовых индексов финансового сектора является Vanguard Financials Index (VFAIX), а одним из лучших ETF является iShares US Financial Services (IYF).

Фонды сектора потребительской цикличности

Потребительские циклические товары или услуги - это те, которые не считаются необходимыми.Также называемые досугом или дискреционными товарами и услугами, их потребление зависит от экономических циклов, отсюда и название потребителя циклическое.

Например, в периоды экономического роста розничные продажи товаров или услуг для досуга, которые далее классифицируются как долговечные или недолговечные, такие как автомобили и оборудование (товары длительного пользования) или развлечения и отели (товары длительного пользования), обычно выше, чем в периоды экономического спада, когда спрос на основные товары с основным потребителем может оставаться востребованным.

Проще говоря, потребители тратят больше на предметы роскоши (необязательные), когда время хорошее и меньше на этих предметах, когда время жесткое.

Как и в большинстве секторальных фондов, сектор Consumer Cyclicals имеет несколько подсекторов. Например, инвестор может покупать акции определенного циклического фонда фондового сектора, который концентрируется только в автомобильной промышленности. Однако большинство инвесторов имеют разумный характер для более широкого воздействия на сектора, выбирая разнообразие индексных фондов и ETF.

Одним из лучших индексных фондов Consumer Cyclical Sector является Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) и один из лучших потребительских циклических ETF - SPDR S & P Retail (SRT).

Фонды сектора потребительских товаров

Потребительские продукты - это продукты, такие как продукты питания, табачные изделия и напитки, которые потребители считают необходимыми для повседневной жизни. Поэтому акции компаний, производящих такую ​​продукцию, считаются «защитными» или «нециклическими» запасами, поскольку потребители не желают прекращать покупать и потреблять продукты даже во время экономического спада.

Примерами компаний-производителей потребительских товаров являются General Mills, Inc (еда), Philip-Morris, Inc (табак) и Coca-Cola Co (напитки).

Запасы потребительских товаров считаются оборонительными запасами, поскольку они, как правило, поддерживают более высокую стабильность цен на понижающемся рынке, чем другие акции, такие как акции роста. Например, в кризисный период потребителям по-прежнему нужны скобы, такие как зерновые и молоко, или они могут даже увеличить потребление так называемых продуктов «греха», таких как сигареты и алкоголь. Зная это, многие инвесторы будут покупать оборонительные акции, когда они считают, что спад, вероятно, произойдет в краткосрочной перспективе.

Хороший способ получить широкое воздействие на сектор потребительских товаров - с разнообразием и небольшими расходами индексного фонда или ETF. Одним из лучших индексных фондов потребительских товаров является индекс потребительских товаров Vanguard (VCSAX), а среди лучших ETF - потребительские сшивки Select Sector SPDR (XLP).

Фонды сектора коммунальных услуг

Утилита - это экономический термин, который обычно относится к способности удовлетворять потребности или потребности; он описывает полезность товара или услуги. По этой причине компании, которые производят товар или услугу, которая предоставляет утилиту для потребителей, относятся к промышленному сектору Utilities.

Вы уже знакомы с коммунальными услугами в повседневной жизни и, вероятно, ассоциируете термин с вашими «счетами за коммунальные услуги», которые идут на оплату повседневных услуг, включая коммунальные услуги, такие как телефон, газ, вода и электрический.

Что касается инвестиций, и, по словам Морнингстара, «портфели фондов коммунальных предприятий ищут удорожание капитала, инвестируя в основном в эмиссионные ценные бумаги государственных и коммунальных предприятий США, а не в США, включая поставщиков электроэнергии, газа и телефонной связи». Проще говоря, коммунальные фонды - это секторальные фонды, которые инвестируют в акции компаний в коммунальном секторе.

Акции коммунальных предприятий также считаются оборонительными запасами, поскольку они, как правило, поддерживают более стабильную цену на понижающемся рынке, чем другие акции, такие как акции роста. Например, в кризисный период потребители по-прежнему нуждаются в услугах, таких как газ, телефон и электричество. Зная это, многие инвесторы будут покупать оборонительные акции, когда они считают, что спад, вероятно, произойдет в краткосрочной перспективе.

Как и в большинстве отраслей промышленности, существуют подсектора в общей категории коммунальных услуг. Например, если инвестор хотел сосредоточить внимание на телефонных компаниях, таких как Verizon и Comcast, они могут рассмотреть взаимный фонд, такой как Fidelity Telecom и Utilities (FIUIX). Однако секторные фонды уже сконцентрированы, а подсектора могут быть слишком узкими и, следовательно, более рискованными. Поэтому для большинства инвесторов разумно использовать разнообразие и низкие затраты индексного фонда или ETF, такие как Utilities Select Sector SPDR (XLU).

Акции коммунальных служб также известны за выплату дивидендов. Поэтому, если вы хотите добавить дивидендные паевые инвестиционные фонды в свой портфель для получения дохода, вы можете подумать о добавлении фонда сектора коммунальных услуг.

Фонды сектора здравоохранения

Здравоохранение, также известное как здоровье или специальность-здоровье, является фондом инвестиционного сектора, который фокусируется на отрасли здравоохранения. Сектор здравоохранения довольно широк. Даже человек, не имеющий опыта инвестирования, может подумать о какой-то определенной области индустрии здравоохранения, такой как больничные конгломераты, институциональные услуги, страховые компании, производители лекарств, биомедицинские компании или производители медицинских инструментов. Примеры включают Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories и HCA Holdings, Inc.

Хороший способ получить широкое воздействие на отрасль здравоохранения - это использование взаимного фонда сектора здравоохранения, такого как Vanguard Health Care (VGHCX) или T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).

Инвесторы могут использовать фонды сектора здравоохранения в качестве инструмента для диверсификации более крупного портфеля паевых инвестиционных фондов. Запасы здоровья часто считаются «защитными» запасами из-за их относительно низкой корреляции с широкими фондовыми фондами, такими как индексные фонды S & P 500, которые многие инвесторы используют в качестве основных холдингов в диверсифицированном портфеле. Когда многие отрасли промышленности плохо работают из-за отрицательных экономических условий, индустрия здравоохранения может по-прежнему работать относительно хорошо, потому что людям все еще нужно видеть врача и покупать наркотики независимо от экономических условий.

Здравоохранение также находилось в центре политических дебатов и много раз делялось в новейшей истории, потому что затраты и доступность медицинского обслуживания являются страстными и личными темами для избирателей. Законодательство Конгресса может положительно или негативно повлиять на некоторые подсектора здравоохранения.Кроме того, истекающие патенты на лекарственные средства для широко используемых фармацевтических препаратов могут негативно повлиять на производителя лекарств или, наоборот, одобрение FDA прорывного препарата может оказать положительное влияние. Недавним примером политического воздействия на запасы медико-санитарной помощи является Закон о доступности, широко известный как Obamacare, принятый Конгрессом во время администрации Обамы. Некоторые акции продвинулись, например, больничные корпорации, а другие отказались, например, страховые компании. Однако общее чистое влияние на широкий сектор здравоохранения было минимальным. Это говорит о мудрости диверсификации паевых инвестиционных фондов, фондовых фондов и ETF, которые обеспечивают широкий охват отрасли здравоохранения.

Этот второй список категорий включает в себя аналогичные и перекрывающиеся области драгоценных металлов, золота, товаров, природных ресурсов и энергии. Для хорошей оценки эта страница также включает транспортный сектор и социально ответственные фонды.

Сектор драгоценных металлов

Большинство взаимных фондов в категории «Драгоценные металлы» инвестируют в основном в акции горнодобывающей компании. Однако некоторые из них владеют небольшим количеством золота, серебра, меди или платины, обычно в виде слитков.

Компании из драгоценных металлов обычно базируются в Северной Америке, Австралии или Южной Африке.

Некоторые инвесторы предпочитают покупать драгоценные металлы, такие как золото, серебро, платина и медь, в физической форме слитков. Другие предпочитают покупать акции акций или паевых фондов горнодобывающей компании, ETF и ETN.

Товарные драгоценные металлы инвестируют в драгоценные металлы, такие как золото, серебро, медь, платина и палладий. Инвестиции могут осуществляться непосредственно в физических активах или инструментах, связанных с товарными инструментами. Чаще всего инвесторы получают наибольшую подверженность драгоценным металлам через подкатегорию товарно-ценных металлов Биржевых фондов (ETF).

Инвесторы могут также использовать Биржевые торги (ETN). Важно отметить, что ETN являются долговыми инструментами, такими как облигации, которые не инвестируют в какие-либо активы. Несмотря на то, что они связаны с показателями рынка, ETN не являются фондами или фондами индекса; они сочетают в себе качества облигаций и биржевых фондов (ETF).

Наиболее распространенным способом покупки золота является либо золотые монеты с золотыми слитками, либо через биржевой биржевой фонд (ETF), такой как золотые акции SPDR (GLD). Взаимные фонды мало инвестируют в отсутствие активов в физическом золоте. Обычно классифицируются как «Драгоценные металлы», золотовые паевые инвестиционные фонды обычно содержат акции горнодобывающих компаний.

Несколько лучших золотовалютных фондов с точки зрения долгосрочных результатов, длительный срок владения менеджером и средние и низкие коэффициенты включают Tocqueville Gold (TGLDX) и Galelli Gold Load-Waived (GLDAX. LW).

Если вы хотите получить самое непосредственное воздействие на серебро, вы будете использовать серебряный биржевой фонд (ETF), такой как iShares Silver Trust (SLV). Инвесторы также могут использовать в качестве альтернативы биржевую ноту (ETN), такую ​​как UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV). Однако важно отметить, что ETN являются долговыми инструментами, такими как облигации, которые не инвестируют в какие-либо активы.Несмотря на то, что они связаны с показателями рынка, ETN не являются фондами или фондами индекса; они сочетают в себе качества облигаций и биржевых фондов (ETF).

Если вы хотите наиболее прямое воздействие на медь, вы будете использовать тип Exchange Traded Note (ETN), такой как IPath DJ-UBS Copper Total Return Sub-Index ETN (JJC).

Если вы хотите наиболее прямое воздействие на платину, вы будете использовать тип Exchange Traded Note (ETN), такой как UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).

Предупреждение инвестора и примечание: Фонды драгоценных металлов - это специализированные секторы, которые не являются диверсифицированными и должны использоваться в небольших количествах. Например, вы можете попытаться ограничить воздействие на процент от 5% (но не более 10%) от вашего общего инвестиционного портфеля.

Большинство паевых инвестиционных фондов не удерживают платину в качестве физического актива. Инвесторы могут получить косвенное влияние на платину в паевых инвестиционных фондах, удерживая фонды драгоценных металлов, таких как Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) и USA Precious Metals & Minerals (USAGX), но они, как правило, будут больше подвержены золотым и золотодобывающим компаниям, чем платины и платины.

Сырьевые паевые фонды

Товар - это товар или услуга без качественной дифференциации, которая обеспечивает основной потребительский спрос на рынке. Иными словами, товары могут иметь различные формы или типы, но каждый товар в определенном классе или группе принципиально не отличается от других товаров в этом конкретном классе или группе.

Например, подумайте о товаре, сахаре. Это экономическое благо, которое обеспечивает спрос на потребительский рынок; это товарный товар.

Однако для потребителя нет реального качественного отличия от бренда к бренду: сахар - это сахар. Поэтому потребитель, скорее всего, будет искать самый дешевый сахар, который часто приходит в виде родового бренда. Другие товарные товары включают сырую нефть, уголь, кукурузу, чай, рис, золото, серебро и платину.

Примером услуги как товара является долгосрочное страхование жизни. При прочих равных условиях, таких как срок в годах и относительная надежность страховой компании, потребители обычно будут искать самую низкую цену на рынке. Иными словами, существует множество страховых компаний, предлагающих страхование жизни на срок, и нет никакого качественного различия между политикой для потребителя, и, таким образом, «лучший выбор» обычно будет с самой низкой ценой.

Инвестирование в один товар, особенно в больших количествах, является, по меньшей мере, рискованным. В недавнем примере подумайте о том, чтобы инвестировать в золото в 2012 году, в момент интенсивной популярности. Вы не могли читать или настраиваться в каких-либо средствах массовой информации, не видя или не слышали, чтобы кто-то покупал и инвестировал в золото. Массы людей посещали золотые вечеринки, где они могли продавать свои неиспользованные золотые украшения.

Если вы были достаточно неудачливы, чтобы купить золотой ажиотаж, недалеко от своего недавнего пика в октябре 2012 года, потребуется всего 8 месяцев, чтобы потерять почти 30% его стоимости. И эта потеря почти на одну треть по стоимости была в то время, когда любой из лучших фондов S & P 500 Index вернул бы более 20%.Это упущенная альтернативная стоимость 50%! Ой!

Фонды сектора природных ресурсов

Природные ресурсы - это широкая ссылка на такие сырьевые отрасли, как энергетика, химикаты, полезные ископаемые и лесная продукция в США или за пределами паевого фонда США и портфелей ЕФО, также известная как сектор фонды, как правило, инвестируют в разнообразный выбор холдингов в этих областях, чтобы предлагать инвесторам широкий доступ к природным ресурсам. Другие портфели могут концентрироваться в основном или только в конкретных отраслях промышленности в категории природных ресурсов.

Для широкой экспозиции инвесторы разумно рассмотреть средства, которые инвестируют в разнообразный индекс. Например, хороший способ инвестировать в природные ресурсы США - это iShares North American Natural Resources ETF (IGE) и для международной экспозиции, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).

Vanguard и Fidelity также предлагают хорошие паевые фонды индекса, такие как Индекс материалов Vanguard (VMIAX) и Fidelity Select Materials (FSDPX).

Фонды энергетического сектора

Энергетический сектор состоит из всех отраслей, занимающихся производством и распределением энергии, в том числе нефтяных компаний, электрических компаний, ветровой и солнечной энергетики и угольной промышленности. Примеры энергетических корпораций включают в себя Exxon Mobil, Haliburton и Southwestern Energy Company.

Как вы уже знаете сейчас, прочитав эту статью, при инвестировании в секторы разумно использовать индексный фонд или ETF, чтобы получить широкую отдачу от различных отраслей в этом секторе. Есть несколько фондов на выбор, но одним из лучших фондовых индексов сектора энергии является Vanguard Energy Index (VENAX), а одним из лучших ETF является Energy Select Sector SPDR (XLE).

Фонды транспортного сектора

Транспортный сектор состоит из компаний, занимающихся перевозкой товаров или людей. Общие примеры включают железные дороги, автотранспортные компании и авиаперевозчиков. Транспортные запасы чувствительны к энергетическому сектору, в частности, к ценам на топливо. Этот сектор также может быть одним из ведущих экономических показателей, поскольку он дает информацию о количестве и спросе на товары, которые распространяются транспортными компаниями потребителям. Эта идея занимает центральное место в теории Доу.

Существует несколько взаимных фондов и ETF, которые обеспечивают широкий охват транспортного сектора, но одним из лучших взаимных фондов является Fidelity Select Transportation (FSRFX) и один из лучших транспортных ETF - iShares Transportation Average (IYT).

Социально ответственное инвестирование (НИИ)

Социально ответственные инвестиционные фонды (НИИ) на самом деле не классифицируются как промышленный сектор, но они находятся в уникальной категории инвестиций, которая набирает популярность. НИИ является альтернативной инвестиционной философией и стратегией, направленной на поощрение ответственного поведения, в том числе тех, которые поддерживают положительную экологическую практику, права человека, религиозные взгляды или то, что воспринимается как нравственная деятельность (или избегать того, что воспринимается обществом НИИ как аморальное как алкоголь, табак, азартные игры, огнестрельное оружие, военные отношения, или порнография).

Движение НИИ может проследить свои корни до 1700-х годов, когда Джон Уэсли основал Методизм (Методистская церковь) и, в частности, его проповедь «Использование денег», которая создала беззаботный для вашего соседа посредством деловой практики аспекты социального инвестирования.

Один из лучших способов доступа к инвестированию в SRI - это взаимные фонды. Фонды НИИ также называются социально сознательными средствами и обычно избегают «греховных» продуктов алкоголя и табака. Некоторые известные примеры включают Parnassus Workplace (PARWX) и Calvert Conservative Allocation (CCLAX).

По данным фондов Parnassus, вот инвестиционная стратегия для PARWX:

Фонд Parnassus Workplace Fund - это диверсифицированный фундаментальный, основной капитал, основной фонд акций США. Фонд инвестирует главным образом в недооцененные долевые ценные бумаги компаний с большой капитализацией с выдающимися рабочими местами. Компании с хорошими рабочими местами обычно могут набирать и удерживать лучших сотрудников и выступать на более высоком уровне, чем конкуренты с точки зрения инноваций, производительности, лояльности клиентов и прибыльности. Фонд также учитывает экологические, социальные и управленческие факторы при принятии инвестиционных решений.

По словам Калверта, вот инвестиционная стратегия для CCLAX:

Фонд является «фондом фондов». Фонд стремится достичь своей инвестиционной цели, инвестируя в портфель базовых фондов Calvert с фиксированным доходом, акционерным капиталом и денежным рынком, который соответствует инвестиционным критериям Фонда, включая факторы финансовой устойчивости, устойчивости и социальной ответственности.

В качестве заключительного слова осторожности при инвестировании в сектора: Просто убедитесь, что вы держите свое общее воздействие на какой-либо один сектор небольшими частями вашего общего распределения и используете средства для диверсификации, а не для рыночных сроков. Чтобы инвестировать разумно в секторные фонды или ETF, вы можете следовать моему 5-процентному правилу распределения инвестиций, которое советует не вкладывать более 5% вашего инвестиционного портфеля в один конкретный склад или концентрированный сектор.

Отказ от ответственности: Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как инвестиционный совет. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.