Портфолио Определение - наилучшая практика инвестирования

В финансовых средствах массовой информации и инвестиционной литературе вы, вероятно, видели термин «портфолио», но вы, возможно, не знаете точно, что подразумевается под термином. Или, если вы похожи на многих других инвесторов с другими добрыми намерениями, у вас может быть портфель паевых инвестиционных фондов, но он не построен должным образом.

Определение инвестиционного портфеля

В инвестировании портфель представляет собой коллективное целое, состоящее из более чем одного инвестиционного фонда.

В традиционном инвестиционном портфеле холдинги часто являются долевыми ценными бумагами или обычно называются акциями (то есть «портфелем акций»).

С взаимными фондами все основные холдинги объединяются, чтобы сформировать один портфель. Представьте себе ведро, заполненное камнями. Ведро - это взаимный фонд, и каждый камень представляет собой единый склад или облигационный холдинг. Сумма всех пород (акций или облигаций) равна суммарному количеству холдингов или портфелю паевых инвестиционных фондов.

Построение портфеля паевых фондов

Хотя один взаимный фонд можно считать портфелем, целесообразно построить портфель паевых инвестиционных фондов, или то, что можно считать портфелем портфели. Причина, по которой разумно владеть более чем одним портфелем, - это то, что называется диверсификацией. Когда вы диверсифицируете правильно, вы можете минимизировать волатильность (взлеты и падения) и создавать сочетание инвестиций, которые лучше всего подходят для ваших финансовых целей и устойчивости к риску.

Диверсификация воплощает высказывание: «Не кладите все яйца в одну корзину». Перед созданием портфеля паевых инвестиционных фондов важно понять и оценить свою толерантность к риску, заполнив анкету риска или анкету для оценки риска. Это важный шаг в построении портфеля, потому что вы не хотите делать ошибку в инвестировании в взаимные фонды, которые слишком агрессивны для вашей инвестиционной личности.

Например, если вы считаете, что ночью потеряете сон, если стоимость вашего портфеля снижается, вам следует избегать агрессивного инвестирования.

Пример портфеля взаимного фонда

После того, как вы решите, должен ли ваш портфель паевых инвестиционных фондов быть консервативным (с низким уровнем риска), умеренным (средним риском) или агрессивным (высокий риск), вы можете затем решить, какие виды взаимных фондов покупать или добавить в свой портфель.

Вот несколько примеров каждого базового типа портфеля с предлагаемыми типами фондов:

Пример консервативного портфеля:

15% Большой кол-во акций (индекс)
05% Малый кол-во акций
05 % Иностранные акции
45% Промежуточная облигация
30% Наличный / денежный рынок

Умеренный пример портфеля:

40% Большой кол-во акций (индекс)
10% 15% Иностранные акции
30% Промежуточная облигация
05% Наличный / денежный рынок
Агрессивный портфель Пример:

30% Большой кол-во акций (индекс)

15% cap
15% Малый колпак
25% Иностранные или развивающиеся акции
15% Промежуточная облигация
Имейте в виду, что приведенные выше примеры - это только образовательные руководства, которые помогут вам начать работу.Также имейте в виду, что вы не сможете сразу купить все эти средства, потому что многие паевые инвестиционные фонды имеют минимальные первоначальные покупки, которые превышают 2 000 долларов.

Если вы не можете купить более одного взаимного фонда , взгляните на эту статью о том, как инвестировать только один фонд или эту статью о лучших фондах, чтобы начать инвестировать всего за 100 долларов.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.