Что такое семейство взаимных фондов?

В Что такое взаимный фонд? вы узнали об основах инвестиций в паевые инвестиционные фонды и некоторые важные условия, включая соотношение расходов по взаимным фондам, нагрузку на продажу взаимного фонда, проспект и выписку дополнительной информации, но на данный момент я хочу поговорить о другом концепция; чтобы вы могли воспользоваться некоторыми из потенциальных преимуществ инвестирования в семью взаимных фондов, а не диверсифицировать активы в нескольких компаниях с взаимными фондами.

Готово правильно, инвестирование через семью взаимных фондов может предлагать диверсификацию класса активов и потенциально снизить ваши инвестиционные затраты.

Определение семьи взаимного фонда

Семейство взаимных фондов - это группа взаимных фондов, которые имеют одного и того же спонсора взаимного фонда. Чтобы помочь вам понять концепцию, представьте, что моя компания по управлению активами создала дочернюю компанию по управлению взаимным фондом и предоставила этому вспомогательному спонсору три новых взаимных фонда:

• Фондовый фонд Джошуа Кеннона
• Фонд облигаций Джошуа Кеннон
• Фонд недвижимости Джошуа Кеннон

Каждый из этих взаимных фондов уникален и имеет свои собственные инвестиционные портфели. В большинстве семей взаимных фондов каждый фонд управляется отдельными управляющими портфелями. Но все три будут частью семьи взаимного фонда «Джошуа Кеннон».

Преимущества инвестирования в семейство взаимных фондов

Есть несколько преимуществ для тех, кто хочет сохранить свои деньги, вложенные в одну семью взаимных фондов.

Это:

• Консолидированное заявление от семьи взаимного фонда, в котором подробно описываются ваши инвестиции в каждый из отдельных фондов. Это означает меньше документов и более удобную разбивку того, что у вас есть.
• Многие компании взаимных фондов предлагают веб-сайт, через который вы можете переводить деньги между отдельными фондами, составляющими семью взаимных фондов. Возвращаясь к нашему примеру, если у вас было 100 000 долларов, вложенных в фондовый фонд Джошуа Кеннона, вы могли бы продать его акции, чтобы бесплатно купить часть фонда облигаций и фонда недвижимости. Важно прочесть проспект, чтобы узнать, как трансферы между семьями работают в каждом конкретном случае.
• Некоторые фонды позволят акционерам инвестировать в другие паевые инвестиционные фонды в семействе взаимных фондов на более низких минимальных уровнях. Это означает, что вы получаете доступ к средствам, которые вы в противном случае не могли бы получить в обмен на бизнес, который вы даете семье фонда.
• Многие паевые фонды позволят вам автоматически изымать деньги с контрольных или сберегательных счетов и разделить между различными взаимными фондами в семействе взаимных фондов без дополнительной оплаты.
• В редких случаях вы можете инвестировать в «закрытый» взаимный фонд, который не принимает новых акционеров из-за существующих инвестиций в семейство взаимных фондов.

Компании, основанные на причинах, создают семьи взаимных фондов

Может показаться несколько неэффективным создание нескольких взаимных фондов, но идея семьи взаимных фондов действительно звучит. Например, если все, что я делал весь день, сидел в комнате и оценивал компании, работая с несколькими взаимными фондами, не требовала бы гораздо больших усилий, чем запуск единого взаимного фонда, потому что мои решения о покупке и продаже могут основываться на типе акций или другой безопасности, которую я рассматриваю. Может помочь иллюстрация.

Представьте себе, что я управляю четырьмя различными взаимными фондами для крупной семьи взаимных фондов. Это:

• Вице-фонд (алкоголь, табак, азартные игры и запасы оборонных средств)
• Фонд дивидендов Blue Chip (компании с высокими дивидендами и сильными балансами)
• Международный ценный фонд (компании, которые недооценены и расположены за пределами США)
• Высококачественный промежуточный фонд корпоративных облигаций (облигации высокооцененных корпораций)

Если я читаю отчет компании, такой как Diageo, и в то время она была недооценена, я мог бы ввести заказы на покупку первых трех фондов - вице-фонд, фонд дивидендов по голубым фишкам и международный ценный фонд. Если я прочитаю отчет такой компании, как Berkshire Hathaway, он не будет претендовать на какие-либо средства, потому что он не является вице-фондом, он не выплачивает дивиденды, и он не находится на международном уровне.

Преимущество этого заключается в том, что он позволяет отдельному акционеру самим решать, какой тип активов наиболее подходит для его портфеля.

Крупные компании с паевыми инвестиционными фондами, такие как Vanguard и Fidelity, имеют десятки средств в семействе взаимных фондов, охватывающих практически все возможные классы активов, распределение активов и инвестиционную стратегию, которые вы можете себе представить.

Дополнительная информация о том, как инвестировать в взаимные фонды

Чтобы узнать больше о том, как инвестировать в паевые инвестиционные фонды, прочитайте «Руководство для начинающих инвесторов по инвестированию в паевые фонды».

Баланс не предоставляет налоговые, инвестиционные или финансовые услуги и рекомендации. Информация представляется без учета инвестиционных целей, терпимости к риску или финансовых обстоятельств любого конкретного инвестора и может оказаться непригодной для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование включает риск, включая возможную потерю принципала.