Что такое промежуточный облигационный или облигационный фонд?

Согласно финансовой аналитической фирме Aon Hewitt, среднесрочные облигационные фонды являются одними из наиболее распространенных инвестиционных решений в 401 (k). Итак, каков промежуточный фонд облигаций?

Что такое промежуточная облигация?

Среднесрочная облигация - это та, которая созревает не в краткосрочной или долгосрочной перспективе. Он созревает в среднесрочной перспективе. То, что означает промежуточный термин, определить его не так просто. Некоторые говорят, что от трех до десяти лет.

Некоторые говорят, что промежуточный срок может длиться 15 лет.

Продолжительность времени до погашения действительно имеет значение. Те, кто знает облигации, понимают, что дата погашения - это тот момент, когда облигация выплачивает основную или номинальную стоимость облигации. Инвесторы получают проценты по облигации до погашения, также называемые продолжительностью облигации. Долгосрочные облигации могут длиться от 20 до 40 лет, и по этой причине долгосрочные облигации обычно предлагают самые высокие процентные ставки. С другой стороны, краткосрочные облигации могут длиться менее года до пяти лет. Они предлагают меньше процентных рисков, чем долгосрочные облигации, но с их относительно низкой доходностью, их часто считают альтернативой фондам денежного рынка.

Общая инвестиционная мудрость диктует, что краткосрочные облигации - это место, где цены начинаются, и вы надеетесь, что у вас много долгосрочных облигаций, когда ставки снизятся. Когда процентные ставки являются неопределенными, пребывание в промежуточном периоде является своего рода счастливой средой.

Пребывание в среднесрочной перспективе, и вы берете на себя меньший процентный риск, чем если бы вы использовали долгосрочную облигацию, получая немного более высокую ставку, чем вы могли бы от краткосрочной облигации.

Что такое фонд промежуточных облигаций?

Фондом промежуточных облигаций является взаимный фонд облигаций, который инвестирует в корзину промежуточных облигаций.

С взаимными фондами деньги от многих инвесторов объединяются и инвестируются в достижение конкретной цели или с учетом конкретного типа инвестиций. Большинство индивидуальных инвесторов могли бы инвестировать в облигации любого типа через фонды облигаций. Их легче купить, цены легче понять. Вы не беспокоитесь о борьбе с институциональными инвесторами по поводу лучших сделок. С фондом облигаций вы диверсифицируете свои холдинги. И вы можете быть инвестированы в множество различных типов облигаций: государственные, корпоративные, высокодоходные, муни-облигации, ценные бумаги с активами, ценные бумаги с ипотечным покрытием и так далее. Это помогает свести к минимуму риск поэтапного уничтожения всех ваших активов.

Средства промежуточных облигаций не отличаются. Фонд промежуточных облигаций предоставит вам диверсификацию в рамках класса промежуточных облигаций. И может предложить вам способ играть на обеих сторонах рынка облигаций.

Что нужно искать в фонде промежуточных облигаций?

Итак, что должны искать потребители в фонде промежуточных облигаций? Как всегда, наиболее важным фактором являются сборы. Средний фонд внутренних облигаций имеет коэффициент расходов чуть более 1%. Вы можете найти фонд облигаций, который еще менее дорогостоящий. Самое главное, посмотрите на фонд без нагрузки.

Нагрузки - это дополнительные комиссии или расходы, которые вы можете заплатить в интерфейсе, когда вы впервые покупаете облигацию или на заднем плане, как только вы продаете.

Также важно проанализировать риск в фонде облигаций. Различные потенциальные риски включают риск дефолта, страновой или валютный риск или слишком много рычагов. Прошлая производительность не имеет большого значения, поскольку производительность в основном диктуется движением процентных ставок, которое постоянно меняется. Но вы можете сравнить эффективность фонда с эталоном. Такой сайт, как Morningstar, может помочь вам в этом.

Каким образом средства промежуточного облигационного займа входят в ваш инвестиционный портфель?

Поддержание диверсифицированного сочетания инвестиций из разных классов активов является важным элементом любого инвестиционного плана. Вот почему важно отслеживать общую совокупность активов по всем классам инвестиционных активов.

Инвестиционные решения всегда должны приниматься с учетом вашего временного горизонта и устойчивости к риску. Эти модели распределения активов предоставляют образцы портфелей, включая среднесрочные облигации.

Отказ от ответственности: контент на этом сайте предоставляется только для информации и обсуждения, и его не следует вводить в заблуждение в качестве совета по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.

Обновлено Scott Spann