Авангардные определения адмирала Акции и преимущества

Умные инвесторы знают, что низкие затраты на капиталовложения играют центральную роль в инвестировании успеха, а акции Vanguard Admiral - это один из лучших инструментов для достижения этой цели.

Средства Vanguard известны своими недорогими взаимными фондами без нагрузки, которые, возможно, являются лучшими инвестиционными типами для собственных инвесторов. Однако инвесторы должны быть в курсе, что даже наличные средства по-прежнему несут расходы. Они также должны осознавать инвестиционные затраты и должны в основном искать паевые фонды с самыми низкими затратами.

Но почему низкие затраты являются таким преимуществом в мире инвестирования и что делает Vanguard Admiral Shares для этого преимущества?

Узнайте, как снизить издержки на низком уровне, чтобы помочь вам со временем выстроить свою прибыль и как использовать акции Vanguard Admiral в качестве инструмента в своем инвестиционном портфеле.

Расходы в взаимном фонде и почему низкие затраты являются разумными для инвесторов

Сохранение низких издержек при инвестировании - это концепция, аналогичная минимизации расходов в бюджете домашних хозяйств. Когда вы тратите меньше денег, вы можете больше держать себя в руках, тем самым позволяя вашей чистой стоимости расти с течением времени. Это простое, но проверенное временем правило тратить меньше, экономить больше.

Когда речь идет о взаимных фондах, применяется одна и та же концепция. Более низкие затраты обычно переходят на более высокую прибыль. Как это работает? Взаимные расходы на оплату расходов различными способами:

• A Акции: Этот класс взаимного фонда взимает так называемую загрузочную нагрузку, которая составляет процент, часто от 3 до 5. 75 процентов, который взимается при покупке акции.
• B Акции: Этот класс акций взимает расходы при продаже акций, поэтому плата называется фоновой нагрузкой. Эта плата также может достигать 5 процентов и более.
• Акции C : эти средства взимают так называемую «загрузку уровня», что означает, что постоянная плата составляет обычно 1.00 процентов, если вы держите фонд. Это увеличивает расходы фонда и уменьшает доходность, как и плата 12b-1 с акциями B.
• Фонды без нагрузки: Эти средства не взимают никакой нагрузки, но все еще имеют внутренние расходы.
• Коэффициент соотношения взаимного фонда: Все паевые фонды, даже без нагрузки, имеют расходы, которые идут на оплату операционных расходов, и эти расходы выражаются в соотношении расходов фонда. Для средств с нагрузкой эти расходы в дополнение к нагрузке.

Нагрузки могут иметь смысл для инвесторов, использующих советника, который не взимает консультационную плату непосредственно клиенту. Другими словами, для советника или брокера, который продает загруженные взаимные фонды, часть их платы за консультацию исходит из нагрузки. Иногда оплата груза может иметь смысл, но редко имеет смысл покупать паевые фонды с высокими коэффициентами расходов.

Например, при сравнении двух взаимных фондов с аналогичными целями, но с разными коэффициентами расходов, с более низким коэффициентом расхода, как правило, в долгосрочной перспективе будет более высокий доход.

Джек Богл, фонды индексов и акции адмирала

Основополагающая идея сохранения низких издержек с инвестициями, без сомнения, находится в авангарде инвестиционных стратегий и теории портфеля из-за Джона К. «Джек» Богл, основатель Vanguard ,

Причина, по которой Bogle начала Vanguard, лежит в основе того, почему Vanguard Admiral Shares появились. В то время как в колледже, Богл написал диссертационный документ о том, как недорогое инвестирование может обеспечить превосходную отдачу в долгосрочной перспективе.

Он начал Vanguard Investments в 1974 году на основе своих недорогих инвестиционных стратегий. Вскоре после этого был открыт первый индексный фонд, доступный для общественности Vanguard 500 Index (VFINX).

Сегодня Vanguard является крупнейшей компанией взаимного фонда в мире с точки зрения активов, находящихся в их взаимных фондах, и Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) - крупнейший взаимный фонд в мире.

Как Авангард добился такого успеха? Это не из-за пятнистой рекламы; это связано с тем, что инвесторы постепенно узнали, что с самого начала знал Bogle, - что низкозатратные паевые фонды, особенно индексные фонды, со временем могут превзойти более дорогие средства.

Фонды индексов являются центральными в истории Vanguard, потому что индексные фонды пассивно управляются, то есть они пассивно отслеживают индекс, а не активно исследуют, анализируют, покупают и продают ценные бумаги.

Поскольку активно управляемые фонды более дороги в управлении, они, как правило, теряют в производительности в долгосрочной перспективе более дешевые фонды индекса. Однако есть меньшинства активно управляемых фондов, которые исторически превзошли индексные фонды.

Тот факт, что большинство активно управляемых фондов теряет свой контрольный индекс, можно резюмировать в общем высказывании: «Если вы не можете победить их, присоединитесь к ним». Иными словами, если активные управляющие фондами испытывают трудности с индексом, почему бы просто не держать одни и те же акции индекса, поддерживать низкие затраты на управление и выиграть, просто сопоставив производительность индекса?

Чтобы опираться на успех недорогого инвестирования и инвестирования в индекс, Vanguard запустил акции Admiral, которые имеют еще более низкие коэффициенты расходов, чем их Акции инвесторов.

Акции Vanguard Admiral: расходы, минимумы и преимущества

Основная идея Admiral Shares Vanguard заключается в том, чтобы вознаграждать инвесторов за более высокие балансы, взимая более низкие затраты в их составе паевых инвестиционных фондов. Индексные фонды и управляемые налогом средства для фондов Vanguard Admiral Shares имеют минимальную начальную сумму покупки в размере 10 000 долларов США; минимум составляет 50 000 долларов США для активно управляемых фондов; и минимум составляет 100 000 долларов США для некоторых секторальных фондов; в то время как у большинства их паевых инвестиционных фондов «Инвесторы» есть как минимум 3 000 долларов США.

Расходы Admiral Shares значительно ниже, чем акции Vanguard Investor. Хотя это может показаться не большой экономией средств, даже несколько базисных пунктов (сотых процента) могут со временем складываться.

Например, Инвесторская доля индекса Vanguard 500 имеет коэффициент расходов 0,14 процента, тогда как версия Admiral Shares (VFIAX) имеет расходы всего 0,4 процента. Это 0. 10-процентная разница равна 10 долларам США за каждые 10 000 долларов. То, что $ 10 складывается в течение нескольких лет.

Основным преимуществом покупки акций Admiral Vanguard в сравнении с покупкой своих акций инвесторов или других взаимных фондов с более высокими расходами является просто преимущество сохранения большего количества денег для себя и увеличения этих сбережений с течением времени. Одним быстрым решением купить Admiral Shares, а не более чем долю доли акций, инвестор может сэкономить сотни долларов с течением времени. Это решение можно классифицировать как «без проблем» в мире инвестиций.

Согласно Vanguard, их акции Admiral на 41 процент меньше, чем их Акции инвесторов, и они на 83 процента ниже среднего взаимного фонда во всей инвестиционной вселенной.

Vanguard также предлагает биржевые фонды, известные как ETF, хотя эти альтернативы взаимного фонда не были полностью охвачены Bogle, который обозначил ETF как тренд, потенциально опасный для среднего инвестора. Однако Vanguard на момент написания этой статьи является вторым по величине поставщиком ETF в отношении активов под управлением, уступая только iShares от BlackRock.

Итог: поскольку низкие затраты являются преимуществом для инвесторов, расходы ниже являются еще более преимуществом!

Конвертация акций Vanguard Investor в акции Admiral

Клиенты Vanguard, которые хотят скрывать свои фонды акций инвестора на акции Admiral, могут сделать это, сделав простой запрос Vanguard. В некоторых случаях Vanguard автоматически выполняет преобразование, поскольку они периодически оценивают балансы клиентов, чтобы определить, соответствуют ли они конверсии.

Если вы являетесь клиентом Vanguard и считаете, что имеете право на конвертацию и не хотите ждать автоматического преобразования, вам следует напрямую связаться с Vanguard.

Прежде чем принимать решение об конвертации акций из класса Investor в Admiral Shares, убедитесь, что вы не только превысили минимум, но и уверены, что можете поддерживать баланс выше этого минимума.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.