Каковы ежегодные ограничения на покупку облигаций серии I?

Правительство Соединенных Штатов ограничивает общую стоимость сберегательных облигаций серии I, которые вы можете купить каждый год из-за значительных преимуществ, которые они предлагают инвесторам. Если вы не являетесь членом класса капиталистов, если вы состоите в браке, лимиты достаточно высоки, чтобы вы могли воспользоваться этими потенциально большими ценными бумагами. Чтобы помочь вам лучше понять эти ограничения и почему они введены в действие, давайте рассмотрим особенности.

Ежегодные ограничения на покупку облигаций I серии I серии

До перехода на выпуск цифровых облигаций (бумажные облигации серии I больше не предлагаются по мере того, как мир перешел на хранение электронных записей) Отдел казначейства необъяснимо усложнил ситуацию, установив лимиты на покупку сберегательных облигаций серии I на основе , которые вы купили у вас. В те дни вам разрешалось покупать до 10 000 долларов в сберегательных облигациях серии I, но не более 5 000 долларов США могли быть в виде бумажных облигаций и 5 000 долларов США в цифровых облигациях, зарегистрированных через веб-сайт TreasuryDirect. Это заставило отслеживать ваши документы немного хлопот. Слава богу, это уже не так.

Ежегодные ограничения на покупку новой серии I сберегательных облигаций

Поскольку действующая политика вступила в силу до 1 января 2012 года, инвесторы могут пользоваться годовым лимитом в размере 10 000 долларов США для серии I покупки сберегательных облигаций, все из которых должны регистрироваться в электронном виде через TreasuryDirect.

Обратите внимание, что этот годовой лимит покупки $ 10 000 серии I сберегательных облигаций составляет дополнительно к ежегодному лимиту покупок облигаций серии EE на сумму 10 000 долларов США. Другими словами, вы можете воспользоваться преимуществами обоих, поставив в общей сложности 20 000 долларов на два типа сберегательных облигаций.

Как добраться до серии I Сберегательные облигации Ежегодные ограничения на покупку

Одна из проблем с программой сберегательных облигаций - трудно семьям с высоким доходом вкладывать большую часть своих доходов в сберегательные облигации из-за ежегодные лимиты покупки.

Если вы состоите в браке и имеете детей, вы и ваш супруг также имеете право на покупку облигаций, что дает вам возможность инвестировать до 20 000 долларов США в год в сберегательные облигации серии I (или 40 000 долларов США, если вы также решили разместить 20 000 долларов в облигациях сбережений серии EE). Эти лимиты также значительно ниже нынешнего освобождения от налога на подарок, поэтому и вы, и ваш супруг могли бы купить 10 000 долларов каждая из сберегательных облигаций серии I для всех ваших детей, эффективно передавая им 20 000 долларов без каких-либо налоговых последствий каждый год. Это позволяет семьям с высоким доходом эффективно инвестировать гораздо большие суммы в сберегательные облигации серии I, не допуская ежегодных ограничений на покупку.

Улов? Сберегательные облигации серии I, которые вы покупаете для несовершеннолетних через кастодиальный счет в TreasuryDirect, являются безотзывными подарками. Вы не можете вернуть деньги, даже если вы используете их по тому, что считаете оправданным. Если вы это сделаете, вы можете оказаться в тюрьме или обратиться в гражданский иск, который вы, скорее всего, проиграете, если ваш ребенок решит подать в суд на вас за реституцию, даже если вы потратили деньги на свои медицинские расходы!

Использование учетных записей сущностей для увеличения лимитов покупки облигаций серии I

Еще один способ увеличения лимитов на покупку облигаций сбережений серии I - открыть счета TreasuryDirect от имени вашего семейного бизнеса, партнерства, общества с ограниченной ответственностью или другого квалифицированного юридического лица.

Как вы узнали из требований к требованиям к сберегательным облигациям серии I, эти типы счетов были разрешены с апреля 2009 года. Это означает, что вы можете купить сбережения серии I для вас, вашего супруга и ваших детей, а затем развернуться и купить больше я связываюсь через семейную компанию с ограниченной ответственностью или партнерство. Конечно, правила всегда в движении, и вы должны проверить у квалифицированного налогового эксперта, у которого есть доверие и уверенность.

Подробнее о серии I Сберегательная облигация

Вы можете прочитать наше руководство по инвестированию в облигации серии I. Это проведет вас через тонны информации о сберегательных облигациях, особенно о сберегательных облигациях серии I, в том числе о том, как вы можете добавить их в свой портфель, годовые лимиты покупки, требования собственности, налоговые льготы и многое другое.