Использует модель Berkshire Hathaway Wealth Model в вашей жизни

Одна из наименее понятных секретов успеха Berkshire Hathaway и ее рост от в 1960-х годах акции в размере 8 долларов США превысили 118 000 долларов за акцию, так как Уоррен Баффет сосредоточен на двух ценностных «ведрах», когда он разместил это в письме акционера. Первый ковш состоит из действующих предприятий, в которых компания владеет контрольным пакетом акций, а вторая - товарных ценных бумаг, таких как акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и т. Д., Большинство из которых принадлежат страховым дочерним компаниям, таким как GEICO, General Re, или Национальное возмещение, просто чтобы назвать несколько.

Эта схема предоставляет несколько основных преимуществ Berkshire Hathaway. Во-первых, когда акции рушатся, Баффет может рассчитывать на денежные средства, полученные от действующих предприятий, чтобы предоставить ему средства для перераспределения на рынок, скупая активы по дешевке. Если бы он управлял взаимным фондом, это было бы не так, и когда стоимость его владений упала, Уоррену пришлось бы продать то, что уже недооценено, чтобы купить что-то еще более недооцененное. Во-вторых, операционные предприятия изолированы от ежедневных оценок (за исключением случаев, когда материнская холдинговая компания публично торгуется), что дает ей гораздо более стабильную чистую стоимость и оценочную стоимость частного рынка, чем у взаимного фонда. Таким образом, банки с большей вероятностью будут кредитовать на долгосрочной основе с фиксированной процентной ставкой до стабильного бизнеса с реальными активами, такими как фабрики, розничные магазины, компьютеры, и, таким образом, они будут находиться в портфеле акций, представляющих акции тех же компании.

В вашей собственной жизни вы, скорее всего, обнаружите, что значительно легче повысить свою чистую стоимость, сосредоточившись на обоих из них, взяв тот же подход «с двойным бочонком» Баффет и его долгой, временный бизнес-партнер, Мангер, сделали краеугольным камнем своей империи.

Для большинства людей их основным «операционным бизнесом» будет их дневная работа.

Являетесь ли вы учителем, пожарным, бухгалтером или неполной няней, именно этот поток средств позволяет вам оплачивать свои счета, смотреть телевизор, покупать продукты и вводить газ в свой автомобиль. Кроме того, этот доход предоставляет вам свой первый реальный капитал для приобретения инвестиций.

Как и любой хороший бизнес, вы хотите увеличить свою прибыль, или в этом случае заработную плату, заработную плату и другие доходы от работы, насколько это возможно, с наименьшими инвестициями. Таким образом, если ваши выборы работают больше часов, чтобы заработать больше денег или вернуться в школу, чтобы стать врачом, вы можете выбрать последний из-за гораздо более высоких доходов в будущем, введя сопоставимое количество двойных и тройных смен ,Это приводит к золотому правилу построения богатства: вы должны инвестировать в себя, если хотите испытать настоящую финансовую свободу. Это означает получение новых навыков и превращение этих навыков в денежную прибыль. Всего несколько дней назад я прочитал рассказ в газете о домохозяйке, который так хорошо себя зарекомендовал при купонном отсечении, что она может сократить бюджет на $ 150 до 40 долларов - имейте в виду, что, поскольку еда покупается с доходами после уплаты налогов , эти результаты экспоненциально более впечатляющи, чем могут показаться.

Реальность такова, что те, кто обладает специальными навыками, такими как кардиохирурги, автомеханика, стоматологи, сантехники и свободно говорящие китайцы-мандарины, не остаются в стороне от мировой экономики. Практически все из нас могут добавить некоторые из этих уникальных наборов навыков в наш профессиональный набор инструментов, но представление о том, что вы сможете окончить среднюю школу с не более чем дипломом, получить работу на всю жизнь и уйти на пенсию ну наивно. Джин не выходит из бутылочки в мире глобализации, и ничто не может отменить это (даже если бы У. С. планировало масштабную торговую защиту, мы испытали бы ужасную рецессию или депрессию, а Китай и Индия затмили бы нас еще более быстрыми темпами).

Как только вы начнете свою карьеру на начальном этапе и инвестируете в свои собственные навыки, возможно, настало время приобрести или создать другие действующие предприятия.

Для некоторых это может означать создание блоков хранения или мойки автомобилей. Для других это может включать запуск службы косилки для газонов. Один из членов моей семьи имеет карьеру стюардесса, менеджера по производству в вышивальной компании, а затем владеет бизнес-дизайном подгузников на стороне. Она живет от зарплаты в качестве менеджера, используя две другие рабочие места в основном как чистый инвестиционный капитал, чтобы гарантировать, что у нее миллионы долларов в богатстве к ее сороковым, несмотря на средний доход и поддержку семьи.

Здесь у вас действительно есть возможность генерировать деньги, делающие то, что вам нравится. Когда вы добавляете эти другие действующие предприятия, вы должны стремиться найти вещи, которые заставляют вас «использовать танец» для работы, заимствовать фразу из Баффета. Допустим, вам исполнилось 25 лет, и им удалось продать картины или совершить волшебство на вечеринках по случаю дня рождения и свадьбах, а также получить дополнительные 96 долларов в неделю (примерно 5 000 долларов США в год). Это может показаться не очень-то большим, но к тому времени, когда вы станете возрастом Уоррена Баффета, он добавит до 9, 266, 500+, если вы припаркуете его в Roth IRA и сумеете создать историческую 11-процентную норму прибыли, которую S & P имеет ввозится для его владельцев по дальним рейсам. Это не шутка. Делая то, что вам нравится, и вкладывая эти деньги в активы, генерирующие денежные средства, вы можете уйти в отставку. Что касается большего дома, автомобиля, X-Box и других вещей, которые вы хотите по пути, вот почему вы работаете на своей основной работе и продолжаете инвестировать в свои навыки. (Если у вас нет времени на вторую работу или работу, помните нашего домохозяйка, который сэкономил более $ 110 в неделю на бакалейные товары? Этого было бы более чем достаточно для достижения тех же результатов.)

По мере того, как вы генерируете денежные средства, вы захотите, чтобы они инвестировали в наиболее эффективную налоговую систему. Это означает использование вашего 401k и индивидуального пенсионного счета, такого как традиционная IRA, Roth IRA или SEP-IRA, чтобы назвать несколько. Здесь, если разумно и предусмотрительно инвестировать, эти средства могут расцвести в поток прибыли, дивидендов и процентов капитала, все из которых вспаханы, чтобы получить еще большую прибыль. Если фондовый рынок падает, вы можете воспользоваться преимуществами своих действующих предприятий, чтобы средняя стоимость доллара соответствовала вашим позициям, таким образом, используя основные принципы инвестирования стоимости.

Дополнительная информация

Эта статья является частью нашего руководства «Как стать богатым» для новых инвесторов. Для получения дополнительной информации о том, как взять под контроль ваши финансы, генерировать пассивный доход, контролировать свой долг и стать финансово независимым, читать «Как стать богатым» - руководство по обогащению.