Стратегии медведей: выживающие тяжелые экономические времена

Медвежащие рынки представляют собой вызов даже самым здоровым инвесторам. Неважно, есть ли у вас 1 000 долларов на рынке или 1 миллион долларов, теряя деньги. Именно во время этих спадающих рынков ваше терпение будет проверено. Если наступит страх, вы можете полностью отказаться от своего инвестиционного плана, который может нанести больше урона, чем что-либо еще.

Создание правильного распределения инвестиций

Ключом к тому, чтобы пройти через медвежий рынок, не теряя сна, является строительство вашего портфеля.

У вас, вероятно, есть портфель, состоящий из нескольких взаимных фондов, ETF, акций и облигаций. Вместе эта эклектичная смесь инвестиций предназначена для достижения определенной цели. Это может быть частью плана 401 (k) для финансирования выхода на пенсию или 529 плана обучения вашего ребенка, но независимо от его цели вы хотите, чтобы ваши инвестиции делали то, что вы намеревались.

Если вы потратили время на создание инвестиционного сочетания, подходящего для вашей терпимости к риску и инвестиционной цели, тогда рынок медведей не должен вас беспокоить. Например, если у вас есть несколько десятилетий, прежде чем нужны деньги, и вы являетесь агрессивным инвестором, вы можете полностью инвестировать в акции. В этом нет ничего плохого, но вам следует инвестировать таким образом, если вы понимаете, и вам комфортно с тем, что при значительном выигрыше иногда могут произойти значительные потери. Это просто характер инвестиций в акции.

Если вы оказываетесь в ситуации, когда вам становится неудобно с потерями в вашем портфеле, это признак того, что вы, вероятно, не инвестируете в соответствии с вашей степенью риска. Это обычно происходит, когда инвесторы становятся чрезмерно агрессивными на бычьем рынке и внезапно становятся консервативными, как только потери начинают появляться на заявлениях.

Избегайте соблазна изменить свои инвестиции, исходя из того, что делают рынки.

Воспользуйтесь преимуществом стоимости доллара

Среднее усреднение доллара - это метод, используемый большинством инвесторов, которые принимают участие в своем пенсионном плане, спонсированном работодателем. Фиксированная сумма в долларах вынимается из каждой зарплаты еженедельно, раз в две недели или ежемесячно и вносится в нее. Поскольку такая же сумма инвестируется на регулярной основе, вы делаете инвестиционные покупки, когда цены высокие, низкие и везде в -между.

Это преимущество для среднего инвестора, потому что это просто означает, что когда рынок не работает, вы будете покупать больше акций с этими деньгами. Чем больше акций у вас есть, тем больше увеличение стоимости, когда рынок восстанавливается. Итак, подумайте о медвежьем рынке как о продаже в вашем любимом магазине, когда вы можете купить вещи со скидкой.

Прибыль от падающих акций

Если вы хотите сделать что-то еще на один шаг, вы можете подумать о том, чтобы инвестировать деньги в ETF или в паевые фонды, которые призваны расти, когда рынок опустится.Эти инвестиции могут затем компенсировать некоторые из потерь в другом месте вашего портфеля.

Проблема заключается в том, что, поскольку эти инвестиции пытаются сделать противоположное тому, что делает основной рынок, если акции начнут расти снова, эти средства будут снижаться.

Это обоюдоострый меч, и, пытаясь найти время на рынке, стратегия, подобная этой, может привести к еще большему риску для вашего портфеля, чем вы ожидали.

Рассмотрим оборонительные запасы

Оборонительные запасы не означают компании в оборонном секторе, но относятся к обычно более крупным компаниям, которые лучше подходят, чтобы выдерживать длительный медвежий рынок. Общими чертами оборонительных запасов являются компании с сильными балансами, которые были в бизнесе в течение длительного времени. Меньшие и молодые компании могут не иметь финансовой стабильности, чтобы выдержать медвежий рынок, поэтому вы можете свести к минимуму влияние снижения рынка, если сосредоточитесь на более крупных и стабильных компаниях.