Определение рентабельности инвестиций с помощью простых вычислений

Вы рассчитали доход на свой товар или портфель в последнее время, и что еще более важно, вы рассчитали его возвращение значимым образом?

Существует несколько расчетов, которые дадут вам представление о том, как делается инвестиции. Некоторые из них более сложны, чем другие, но ни один из них не доступен среднему инвестору, у которого есть калькулятор. Вот несколько расчетов, которые вы можете использовать, чтобы помочь вам понять, как делают ваши инвестиции.

Total Return

Это простой расчет, но он напоминает нам, что мы должны включать дивиденды (при необходимости) при вычислении возврата акций. Вот формула:

(Стоимость инвестиций на конец года - Стоимость инвестиций в начале года) + Дивиденды / Стоимость инвестиций в начале года = Итоговая доходность

Например, если вы купили запас за 7, 543 и теперь стоили 8 877 долларов, у вас есть нереализованная прибыль в размере 1 333 доллара. Вы также получили дивиденды за это время в 350 долларов. Каков общий доход?

($ 8, 876 - $ 7, 543) + $ 350 / $ 7, 543 = Итоговая доходность
$ 1, 333 + $ 350 / $ 7, 543 = Итоговая доходность
$ 1, 683 / $ 7, 543 = Total Return < 0. 2231 или 22. 31% = Total Return
Вы можете использовать этот расчет за любой период времени, который является слабым, поскольку он не учитывает стоимость денег с течением времени.

Простой возврат

Простой возврат похож на общий доход, однако он используется для расчета вашей прибыли на инвестиции после того, как вы ее продали.

Вот формула:

Чистая выручка + дивиденды / издержки - 1

Вот пример: предположим, вы купили запас за $ 3 000 и заплатили комиссию в размере $ 12. Ваша стоимость составляет 3 012 долларов США. Вы продаете акции за 4 000 долларов США, и есть еще комиссия в размере 12 долларов США, поэтому ваши чистые поступления составляют 3 988 долларов США. Дивиденды составили 126 долларов.

$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = Простой возврат

$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = Простой возврат
1. 36 - 1 = Простой возврат
0. 36 или 36% = Простой возврат
Как и расчет Total Return, Simple Return ничего не сообщает о том, как долго удерживались инвестиции. Если вы хотите увидеть декларации после уплаты налогов, просто замените «чистую прибыль после налогов» на первую переменную и используйте номер дивиденда после налогообложения.

Ежегодный темп роста компаунда

Для инвестиций, проведенных более одного года, вы можете посмотреть на этот более сложный, но не более сложный расчет.

Совокупный годовой темп роста показывает вам стоимость денег в ваших инвестициях с течением времени. 40-процентное возвращение за два года велико, но 40-процентное возвращение за десять лет оставляет желать лучшего. Подумайте об этом расчете как о темпах роста, которые берут вас от первоначальной стоимости инвестиций до конечной стоимости инвестиций, предполагая, что инвестиции усугубляются в течение периода времени.

Чтобы рассчитать совокупный годовой темп роста, разделите стоимость инвестиций на конец периода, на который вы рассчитываете, по его значению в начале этого периода. Возьмите этот результат и поднимите его на мощность единицы, деленную на длину периода, а затем вычтите из этого результата.

Я посвящаю целую статью на этот важный расчет, который вы можете найти здесь.

Заключение

Простые или несколько более сложные вычисления могут дать вам лучшее решение о том, как делают ваши инвестиции.