Секреты создания великой удачи

Если вы читаете сайт Investing for Beginners, шансы очень хороши, что вы заинтересованы в том, чтобы строить свои финансы, чтобы наслаждаться лучшей жизнью для вас и вашей семьи. Есть много ресурсов, которые мы предоставили, таких как 10 шагов к созданию полного портфеля, как стать богатым, 7 правил построения богатства и 5 способов облегчить и инвестировать. Теперь, для тех зарождающихся титанов промышленности, которые хотят построить состояния, которые будут служить в качестве входного билета в список Forbes, мы накопили некоторые моменты, которые могут помочь в ваших поисках.

1. Установите или приобретете бизнес, который генерирует астрономические доходы на акцию

Самый верный способ создания огромного состояния - начать или приобрести бизнес, который имеет три характеристики. Во-первых, он генерирует высокую доходность капитала. Во-вторых, он масштабируемый; это означает, что менеджмент может продолжать расширяться, например, McDonald или Wal-Mart. Наконец, предприятие должно похвастаться прочными конкурентными преимуществами своего рода (что Уоррен Баффет называет «франшизной ценностью».) Это может принять форму регулируемой или де-факто монополии, такой как город с одной газетой в середине двадцатого век, патентную защиту на ключевой препарат или формулу, фирменное наименование, такое как Coca-Cola, или культурный архетип, такой как Tiffany & Company.

Сегодня многие из крупнейших компаний на Уолл-стрит и принадлежащие частным инвестиционным компаниям начали именно так. Подумайте о Microsoft, Apple, Wal-Mart, Target, The Limited, Dell, Home Depot, Yankee Candle, The Bank of Granite и CitiBank.

Методы были разными; некоторые из них были розничными торговцами, начатыми предпринимателями, а другие были компаниями, перехваченными интеллектуальными финансовыми инженерами, которые знали, как структурировать бизнес. Они предоставили транспортное средство, которое позволяло им зарабатывать больше денег, чем только их труд. Это ключ. Вы не можете построить респектабельное состояние, если вы полагаетесь на свою собственную работу для получения дохода.

Владелец сети банков собирает процентные доходы, поскольку у него есть рождественский ужин со своей семьей или идет на рыбалку. Сравните это с трудолюбивой горничной отеля, которая должна появиться и скрасить туалеты для поддержки своей семьи.

Самым важным фактором при выборе бизнеса является доходность собственного капитала. В долгосрочной перспективе, даже если вы должны были забрать акции или компании гораздо дешевле, чем они стоили, будет чрезмерно трудно получить прибыль, превышающую долгосрочную ставку, полученную по акциям акционеров. Информацию о компонентах, входящих в ROE, читайте о анализе DuPont и о том, как вы можете применить его в своей собственной жизни или бизнесе.

2. Не разбавляйте свое акционерное положение

Семья Сэма Уолтона владела более 40% Wal-Mart.В первые годы существования Билла Гейта было около 44% Microsoft, прежде чем он начал продавать акции для своего фонда и диверсификации. Уоррену Баффет принадлежит более 30% Berkshire Hathaway. Обратите внимание на шаблон? Чтобы построить поистине эпическое состояние, это требует, чтобы вы владели как можно большей частью компании. Много раз это означает не разбавление акций путем печати большего количества сертификатов на переоцененные приобретения.

Почему так мало людей могут это сделать? Выращивание бизнеса требует капитала.

Если вы еще не богаты, единственный способ избежать выпуска акций - заимствовать, чтобы задолженность составляла значительную часть структуры капитализации или владела компанией, которая позволяет вам использовать деньги других людей, такие как страхование которая генерирует плавающие средства у держателей полисов, которые инвестируются в акции, облигации и другие активы.

3. Воспользуйтесь преимущественным налоговым законодательством

Один из способов построить ваше богатство - обеспечить, чтобы вы держали как можно больше денег. Это включает в себя работу с этическими и интеллектуальными финансовыми консультантами и сертифицированными бухгалтерами, которые могут помочь вам структурировать ваши дела, чтобы у вас было больше денег для вас и ваших акционеров в долгосрочной перспективе. Он будет включать в себя такие стратегии, как приобретение общих запасов, которые вы держите взаперти на протяжении десятилетий, чтобы в конечном итоге воспользоваться преимуществами лазеек с усиленной базой.

Это требует определения способов максимизировать сумму, которую вы можете внести в структуру, свободную от налогов, такую ​​как относительно новый Roth 401 (k).

Дополнительная информация

Эта статья является частью нашего руководства «Как стать богатым» для новых инвесторов. Для получения дополнительной информации о том, как взять под контроль ваши финансы, генерировать пассивный доход, контролировать свой долг и стать финансово независимым, читать «Как стать богатым» - руководство по обогащению.