Причины для продажи вашего взаимного фонда сейчас

Возьмите любой финансовый журнал, просмотрите раздел денег в газете или найдите взаимные фонды онлайн, и у вас не будет проблем с поиском взаимного фонда для покупки прямо сейчас. Нет недостатка в списках «лучших паевых инвестиционных фондов». С другой стороны, может быть непростой задачей найти статью, сообщение в блоге или продавца взаимного фонда, чтобы предоставить информацию, которая поможет вам решить, продать или не продать свой взаимный фонд.

Итак, почему вы должны продавать свой взаимный фонд?

1. Продайте свой взаимный фонд для достижения своих целей

Если вы являетесь инвестором по взаимному фонду, вы можете покупать паевые фонды, используя подход распределения активов, привязанный к цели (например, выход на пенсию, образование в детском колледже). По мере продвижения по пути к вашей цели необходимы изменения в распределении активов. Например, если ваши дети приближаются к поступлению в колледж, вы можете настроить свой портфель на более консервативное распределение, чтобы уменьшить риск потери денег, которые вы выделили для обучения в колледже. В этом случае вы будете продавать часть своих паевых инвестиционных фондов и приобретать более консервативные паевые инвестиционные фонды с фиксированным доходом.

2. Продайте свой взаимный фонд, если вы видите стильный дрейф

Если вы купили определенный взаимный фонд, чтобы заполнить внутреннюю небольшую часть вашего портфеля и вниз по дороге, вы обнаружите, что фонд разработал существенный вес в сторону другого инвестирования стиль, например, внутренние акции с крупными капиталами, тогда вы можете продать свой взаимный фонд.

Этот вопрос об изменении стилей инвестиций известен как «дрейф стиля». «

Дрифт стиля может быть сложной проблемой. Вы должны продолжать исследовать и оценивать свои взаимные фонды, чтобы обнаружить этот стиль дрейфа, потому что вы можете невольно иметь слишком много воздействия в одной области рынка. Сдвиг стиля может оставить вас с избыточным весом в одном инвестиционном классе и с пониженным весом в другом, что приведет к изменению характеристик риска / вознаграждения вашего портфеля.

3. Продайте свой взаимный фонд, если Изменения в Менеджере фондов

Еще одна причина, по которой вам стоит подумать о продаже вашего взаимного фонда, - это если менеджер фонда выходит из руля. Многие инвесторы покупают взаимный фонд из-за репутации конкретного управляющего фондом. Например, помните Питера Линча, известного менеджера Фонда Мастеллана Fidelity до 1990 года? Многие инвесторы купили в Fidelity Magellan Fund из-за уникального стиля инвестирования и успешного опыта Питера Линча, только чтобы быть разочарованным тусклой отдачей (или, по крайней мере, не как звездной отдачей) после его ухода на пенсию.

Когда управляющий фондом уходит в отставку или иным образом уходит, чтобы продолжить другие попытки, а менеджер по замене входит в ловушку, новый менеджер может иметь другую философию, чем недавно ушедший менеджер.По этой причине менеджер фонда может обновить портфель, создавая оборот, который, по крайней мере, может привести к нежелательным распределениям прироста капитала. Если менеджер вашего фонда уйдет, считайте его индикатором меняющейся стратегии и рассмотрите возможность продажи вашего взаимного фонда.

4. Продайте свой взаимный фонд, если он последовательно пропустит свой знак

Если вы купите внутренний паевой инвестиционный фонд с большой суммой, вы можете ожидать, что фонд со временем превзойдет свой контрольный показатель.

В этом случае вы ожидаете, что внутренний инвестиционный фонд с большими капиталами должен превзойти S & P 500 - иначе вы бы просто купили индексный фонд S & P 500, верно? Если ваш фонд последовательно отстает от своего контрольного показателя, тогда подумайте о продаже своего взаимного фонда и покупке другого активно управляемого фонда или, возможно, покупке самого теста через индекс взаимного фонда.

Продайте свой взаимный фонд - один последний совет

Если вы долгосрочный инвестор, и вы верите в стратегию покупки и удержания, важно помнить, что ваша стратегия покупки и удержания не означает что вы никогда не должны продавать свой взаимный фонд. Поддерживайте связь с вашим фондом либо посредством исследований (помимо ежегодной проверки производительности), либо доверенного финансового специалиста. Может быть … просто возможно … вы найдете причины продать свой взаимный фонд и заменить его альтернативой, которая лучше соответствует вашим потребностям.