Может ускорить Essentials для Mac Помогите вам оставаться сбалансированным?

Quicken Essentials для Mac - это обновление Intuit от Quicken Mac 2007. Хотя пользовательский интерфейс более похож на Mac по сравнению с предыдущими версиями этого программного обеспечения для личных финансов, Quicken Essentials для Mac не хватает некоторых предлагаемых функций в тех ранних версиях.

Отлично подходит для финансовых основ:

Если вы являетесь пользователем Mac, который является новым для личного программного обеспечения для финансирования, Quicken Essentials может быть достаточно для вас.

Но если вы переключитесь на другое программное обеспечение позже, возможно, вы не сможете импортировать свои данные в другое программное обеспечение, и вам придется вводить транзакции снова и снова (однако импорт iBank 4 Quicken Essentials для Mac). Если вам просто нужно очень простое программное обеспечение для личных финансов и сомневаться, что в будущем вам понадобятся дополнительные функции управления капиталом, Quicken Essentials стоит посмотреть. Программное обеспечение продается по цене около 50 долларов США, не имеет бесплатной пробной версии, но имеет 60-дневную гарантию возврата денег.

Настройка Quicken Essentials

Quicken Essentials была очень отзывчивой, экраны открывались при быстром вызове и обновлении данных. Все в программном обеспечении яркое и красочное, от обзорного экрана до выбора категории расходов в бюджете. Этот аспект программного обеспечения делает его действительно приятным в использовании. Круговые диаграммы и гистограммы используются для передачи информации с первого взгляда. Нажмите на эту графику, чтобы развернуться и посмотреть транзакции или учетные записи, составляющие график.

Визуальные эффекты хорошо сделаны и никогда не выглядят, с коробками, которые открываются с вариантами, которые нужно выбрать.

Настройка настроена относительно быстро, но зависит от того, сколько финансовых счетов вы планируете отслеживать. Я установил инвестиционный счет, расчетный счет и три кредитных карты примерно за восемь минут. Если у вас нет учетной записи Intuit (созданной при заказе программного обеспечения или участвующей в пользовательских форумах на веб-сайте Quicken), вы должны создать ее, прежде чем сможете добавить свои финансовые счета.

Говоря о добавлении аккаунтов, три созданные мной кредитные карты находятся в одном финансовом учреждении, и Quicken Essentials признала это так, что транзакции для всех карт были загружены сразу. Обычно я должен устанавливать каждую из этих учетных записей отдельно в программном обеспечении для личных финансов.

Остатки на счете можно найти, нажав на Сводку сводки на левой панели инструментов, и доступ к учетным записям осуществляется путем нажатия на учетные записи, перечисленные на той же панели инструментов. Чтобы найти список получателей, категорий и тегов, нажмите «Окно» на верхней панели инструментов.

Регистры учетных записей и транзакции

Регистры учетных записей выглядят аналогично тому, что вы найдете в другом программном обеспечении для личных финансов. Транзакции не могут быть добавлены непосредственно в регистр, как в случае Quicken для Windows, вместо этого вы должны нажать кнопку «Создать» на панели инструментов внизу реестра.Создание разделенной транзакции - это двухэтапный процесс, который казался странным: сначала нажмите кнопку «Создать», затем нажмите «Разделить» на нижней панели инструментов. Создайте запланированную транзакцию с этой панели инструментов.

Загрузка транзакций учетной записи - это быстрый и плавный процесс. Чтобы сэкономить время, Quicken Essentials автоматически применяет категории расходов и теги к загруженным транзакциям на основе ранее введенных транзакций.

Если вы не хотите автоматическую категоризацию, отключите ее в настройках. Также в настройках вы можете сообщить Quicken автоматически присваивать категорию или тег, если он не может автоматически классифицировать транзакции, но я рекомендую выбрать параметр «Ничего». Затем, после того, как транзакции будут загружены, просмотрите регистр для неклассифицированных транзакций, чтобы вы могли их категоризировать, и в будущем Quicken Essentials будет использовать эту категорию для подобных транзакций.

У Quicken Essentials есть функция вложений, найденная в версии Windows. Использовать его достаточно просто, но я был смущен тем, что не было значка для функции на панели инструментов регистра или из строки в самом регистре. Чтобы прикрепить изображение к транзакции, нажмите «Транзакции» на верхней панели инструментов, затем выберите «Добавить вложение».

Безопасность

Возможность установки пароля для защиты вашего файла данных находится в меню «Настройки». Я рекомендую установить пароль, чтобы защитить вашу финансовую информацию и потому, что Quicken Essentials хранит имена пользователей и пароли для банковских и других финансовых счетов. Обязательно выберите надежный пароль, чтобы ваши данные были безопасными.

Отчеты

Quicken Essentials поставляется с шестью отчетами, которые перечислены на левой панели инструментов, с очень основными настройками. Если вы использовали Quicken для Windows или являетесь гонораром финансового отчета, вы не будете счастливы. Параметры включали возможность выбора учетных записей, категорий и тегов для включения в отчеты, а диапазон дат можно изменить. Бюджетный отчет не показывает бюджетные суммы за месяц по сравнению с фактическими расходами, вы найдете только гистограмму, доступную в бюджетном модуле.

Бюджетный инструмент

В Quicken Essentials для Mac легко настроить бюджет. Когда вы впервые открываете функцию бюджета, рекомендуется тратить цели на категорию расходов на основе трехмесячного среднего количества загруженных транзакций. Вы можете изменить количество целей и добавить цели, чтобы автоматический бюджет не поднимал или не удалял категории, которые вы не хотите отслеживать. Это все, что нужно для бюджетирования в Quicken Essentials. Как отмечалось выше, всеобъемлющей бюджетной отчетности не существует. Если вам нужен более подробный бюджет, попробуйте iBank 4, вам нужен бюджет или MoneyWell.

Преобразование данных

У Quicken Essentials есть функция преобразования данных из Quicken для Windows, Microsoft Money и более старых версий Quicken Mac. Конверсии работают надежно и требуют, чтобы вы сначала экспортировали данные из ранее использованного программного обеспечения. Quicken Essentials имеет ограниченное количество отчетов и не имеет обычного регистрационного счета инвестиций, поэтому в зависимости от программного обеспечения, из которого вы экспортируете данные, некоторая информация не переносится.

Налоги на прибыль

Если вы отслеживаете категории бюджета, связанные с налогами, вы можете экспортировать данные для использования в любом налоговом программном обеспечении, поддерживающем формат файла TXF, и большинство, если не все. Чтобы экспортировать данные в налоговое программное обеспечение, категории присваиваются налоговым позициям, указанным в налоговых расписаниях IRS и бланках, используемых для вашей налоговой декларации. Очень важно, чтобы эти задания выполнялись должным образом. В конце года нажмите «Налоговое расписание» на панели инструментов в разделе «Отчеты», затем выберите «Экспорт налогов». Это создает файл данных TXF, который затем импортируется в налоговое программное обеспечение (налоговое собеседование попросит вас об этом).

Известные функции

• Пользовательский интерфейс Slick с четкой графикой.
• Все ваши учетные записи в одном месте.
• Прост в использовании.
• Легкий доступ к Quicken Live Community для получения справки.
• Всесторонняя справочная система (PDF).

Слабые стороны

• Функция бюджета слишком упрощена и нет запланированного или бюджетного отчета о расходах, отличного от того, что вы видите за какой-либо месяц, а гистограмма в функции бюджета.
• Индивидуальная поддержка транзакций для инвестиций, хотя обновление итогов учетной записи.
• No Quicken Bill Pay.
• Нет мобильного приложения или интеграции с Mint. ком.

Bottom Line на Quicken Essentials

Самое замечательное в этом программном обеспечении для личных финансов - это то, что он быстро загружает огромное количество финансовых учреждений, и на самом деле он выглядит и работает как приложение Mac, в отличие от более ранних версий. К сожалению, Quicken Essentials для Mac также испытывает недостаток в некоторых функциях, которые пользователи учитывают в более ранних версиях Quicken Mac, но Intuit по-прежнему поддерживает Quicken Mac 2007. Если вам нужна плата, инвестиции и другие функции Quicken Mac, вы, вероятно, должны продолжать использовать это и дождитесь, когда функции Quicken Essentials будут расширены до того, как вы переключитесь.

Если вы являетесь пользователем Quicken Windows, который переключился на Mac, вы вряд ли останетесь довольны Quicken Essentials, у которого нет бизнес-функций, планирования продолжительности жизни, интеграции с арендным имуществом, более сложного бюджета, сокращение долга или планирование налогов. Вы можете использовать программное обеспечение для запуска Windows на своем Mac с Quicken для Windows или попробовать один из моих других вариантов для Mac для личных финансов программного обеспечения.

Если вы ищете надежное, но простое программное обеспечение для личных финансов для вашего Mac, вам, вероятно, понравится использование Quicken Essentials. Программное обеспечение продается за $ 50, но есть несколько отличных Quicken Essentials для Mac сделок, которые можно найти в Интернете.