Персональный представитель против Доверенного лица

Вчера я отправил на задание по недвижимости на неделю: «попечитель». Сегодняшний термин - «личный представитель», также известный как исполнитель. Если ваш план недвижимости включает отзывный жизненный траст или другой тип доверия, вы должны понимать фундаментальные различия между этими двумя ролями. Оба являются типами «доверенных лиц», что связано с обязанностью действовать в интересах наследства и его бенефициаров.

Но каждый из них играет совсем другую роль в плане недвижимости.

Личный представитель

Личный представитель назначается судьей-завещателем для наблюдения за управлением имуществом, когда кто-то умирает с или без воли и не передал все свое имущество в живое доверие. Личным представителем может быть лицо, учреждение, такое как банк или трастовая компания, или их комбинация. Если у умершего была последняя воля и завещание, в котором он назвал человека или организацию, которых он хотел служить в качестве личного представителя, судья-завещатель, скорее всего, выполнит свои пожелания и назначит этого человека.

В противном случае, если бы умерший не оставил завещания, закон штата диктует, кто должен назначить судьи-завещателя в качестве личного представителя. В большинстве штатов это выживший супруг или другой близкий родственник. Личный представитель «завещания» - один без действительной воли - обычно называется «администратором».

Доверенное лицо

Попечитель назначается лицом, создающим живое доверие, таким же образом, как наследодатель - лицо, записывающее завещание - может называть личного представителя для своего имущества. Человек, создающий доверие, называется доверителем, а иногда и лицом, предоставляющим право.

Попечитель осуществляет надзор за ежедневным управлением имуществом, принадлежащим трасту, в интересах его бенефициаров.

Как и у личного представителя, доверительным управляющим может быть лицо, учреждение или оба могут выступать в качестве со-попечителей. Доверительный собственник, доверительный управляющий и бенефициарий отзываемого живого доверия часто являются одним и тем же лицом. Дополнительные бенефициары также обычно называются наследуемыми от доверия, когда доверитель умирает.

Отверженные доверительные отношения также обычно называются одним или несколькими опекунами-преемниками, кто-то может вмешаться и взять под контроль доверие и свои активы, когда доверительный управляющий / первоначальный доверительный управляющий умирает, или если он должен стать недееспособным до того момента, когда он больше не может управлять доверие или его собственные дела.

Когда доверительный собственник создает безотзывное доверие, он должен немедленно отступить после его формирования. Он не может выступать в качестве своего попечителя. Другая сторона должна быть названа.

В идеале ваше имущество будет избегать завещания, и ваши наследники вообще не понадобятся личный представитель, если у вас есть полностью финансируемый жизненный траст.

ПРИМЕЧАНИЕ. Государственные и местные законы часто меняются, и приведенная выше информация может не отражать самые последние изменения. Пожалуйста, проконсультируйтесь с адвокатом в отношении текущей юридической консультации. Информация, содержащаяся в этой статье, не является юридической консультацией и не является заменой юридической консультации.