Мой биткойн инвестиционного путешествия - часть вторая

В последнем столбце, посвященном моему инвестиционному пути в биткойне, я обсудил свое мнение о том, что инвестирование в биткойны может стать частью процесса распределения активов для своего портфеля. Выделение или класс, которые, как мне кажется, подходят, - это альтернативные инвестиции.

Большинство инвестиционных фирм и консультантов рекомендуют использовать альтернативные инвестиции для диверсификации в портфеле, поскольку они считаются «некоррелированными» активами.

Это означает, что они обеспечивают диверсификацию и защиту от рыночного риска, поскольку их доходность не коррелирует непосредственно с рынком, например, акции. Однако эти альтернативные инвестиции часто могут состоять из тонко торгуемых, менее прозрачных и очень сложных транспортных средств, которые могут обеспечить высокую отдачу, но также подвержены значительным потерям.

В связи с этим текущее «правило» распределения активов требует наличия около 5% -10% вашего общего инвестиционного портфеля в «альтернативные инвестиции» в качестве дополнения к другим активам, таким как акции и облигации.

В настоящее время «средний» инвестор может добавить «альтернативные инвестиции» в качестве небольшой части своего инвестиционного портфеля посредством инвестиций в биржевые фонды (ETF), которые инвестируют в такие вещи, как REIT и товары. Эти «жидкие» альтернативы дают среднему инвестору возможность получить больше доступа к «менеджерам хедж-фондов» и стилям инвестиций, чем они были в прошлом, когда это было в основном зарезервировано для богатого инвестора.

Поскольку я смотрел конкретно на инвестиции в биткойны, которые вписывались бы в альтернативный инвестиционный рукав моего пенсионного портфеля, я также добавлял дополнительные уровни сложности и доступности в мой поиск. Могу ли я на самом деле найти такие инвестиции, а затем включить его в «квалифицированный» план выхода на пенсию?

Самый простой вариант для меня состоял в том, чтобы просто купить биткойны и «назначить» учетную запись, в которой я держал их в качестве моей «учетной записи выхода на пенсию». »(Один человек сделал это, и вы можете увидеть его поездку здесь. Однако в настоящее время это невозможно сделать на« квалифицированном »счете выхода на пенсию, где я бы получил налоговые преимущества на пенсионных счетах, таких как IRA, SEP или 401 (k ).

То, что я также обнаружил, заключалось в том, что мои варианты поиска каких-либо инвестиций на основе биткойнов, подобных тем «жидким» альтернативам, которые вкладывают средства в товары, REIT и другие инвестиции, также были очень ограниченными. что мои исследования привели меня только к одному варианту.

В то время было много разговоров о ETF, основанном на биткойнах, который создавался близнецами Winklevoss. Однако он еще не был доступен. Мой единственный вариант для создания биткойн-инвестиции в мой пенсионный счет должны были быть аккредитованным инвестором, иметь «самостоятельный» счет выхода на пенсию и использовать совершенно новые «неторговые» инвестиции, называемые «Биткойн инвестиционный траст» (BIT).

Итак, я прошел процесс создания «самостоятельной» учетной записи для выхода на пенсию и заполнил необходимые и длительные документы, подтверждающие, что я являюсь аккредитованным инвестором и решил, что я сделаю минимум инвестиции в Bitcoin Investment Trust (BIT) и размещение этого в моем пенсионном счете.

В то время Bitcoin Investment Trust был частным, открытым доверием, которое инвестирует исключительно в биткойны. Это означает, что это инвестиции, которые в настоящее время недоступны на открытом рынке или торгуются на бирже, но должны быть подписаны через меморандум о частном размещении и исключительно аккредитованными инвесторами. Информация об отказе от инвестиций для инвестиций должна быть достаточной, чтобы отпугнуть самого разумного инвестора: «BIT - это частный, незарегистрированный инвестиционный инструмент и НЕ подчиняется тем же нормативным требованиям, что и биржевые фонды или паевые фонды, включая требование о предоставлении определенных периодическая и стандартизированная информация о ценах и оценке инвесторам. Существуют значительные риски при инвестировании в BIT ».

Инвестиции просто покупают биткойны и помещают их в это« доверие ». Он моделируется Золотым Фондом SPDR, который принимает аналогичные подход с их золотым портфелем, который доступен любому инвестору, на любом типе счета и торгуется на NYSE.

Как аккредитованный инвестор в BIT, ваши инвестиции в это доверие наделяют вас «срезом» этого портфеля биткойны. Если цена биткойнов увеличивается, ваш холдинг увеличивается. Если они упадут, ваши инвестиции упадут.

Итак, в середине 2014 года я разместил свой взнос в размере 25 000 долларов США в «Биткойн Инвестмент» t Доверие, когда биткойн стоил около 600 долларов. Шесть месяцев спустя, биткойн был меньше половины этой цены!

Вернитесь и прочитайте, что случилось с моим портфолио и моим инвестиционным путешествием в биткойне!