Как инвестировать в лучшие золотые фонды и ETFs

Золото можно использовать в качестве хеджирования против инфляции (или в качестве безопасной гавани), падение фондового рынка и падение валютных курсов, особенно с долларом США. Но каков наилучший способ инвестировать в этот драгоценный металл и товар - с паевыми фондами или ETF? Начнем с изучения основ золота.

Использование золота в качестве денег или валютного стандарта

До недавнего времени золото использовалось на протяжении всей истории в качестве денег, а также использовалось в качестве стандарта для валют.

Золотой стандарт - это когда стоимость денег страны привязана к количеству золота, которое имеет страна. Лицо, владеющее бумажными деньгами конкретной страны, может представить его правительству и получить согласованную стоимость (номинальную стоимость) из золотых запасов этой страны.

Золото как валютный стандарт имеет некоторые преимущества и недостатки. Основные преимущества проистекают из того факта, что золото является фиксированным активом: когда валюта страны привязана к активу, невозможно напечатать больше валюты, чем страна в золоте. Это обескураживает и уменьшает государственный долг, и страны, которые могут производить больше экспорта, могут привлечь больше золота.

Однако страны с меньшим количеством золота в качестве природного ресурса, как правило, являются беднейшими, если только они не могут компенсировать больше экспорта товаров и услуг. Но желание получить или удерживать золото может также потенциально отвлечься от желания и энергии для производства лучших товаров и услуг.

Использование золота в качестве стратегии инвестиций или хеджирования

В последнее время инвесторы обеспокоены девальвацией доллара США. Из-за большого государственного дефицита федеральное правительство накачивает больше денег в экономику в качестве стимуляции. Однако чем больше денег создается, тем ниже его ценность. Что касается повышения девальвации доллара, все больше инвесторов вкладывают в золото как воспринимаемую более безопасную альтернативу.

Это добавляет эффект самоисполняющегося пророчества: по мере роста спроса на золото и его цена. По смежным причинам золото считается безопасным убежищем; инвесторы чувствуют себя более комфортно с реальными активами в периоды экономической неопределенности. Поэтому золото можно использовать в качестве хеджирования против инфляции, а также в качестве хеджирования против трудных экономических времен.

Инвестирование в золотые взаимные фонды и ETFs

Наиболее распространенным способом покупки золота является либо золотые монеты с золотыми слитками, либо через биржевой биржевой фонд (ETF), такой как золотые акции SPDR (GLD). Взаимные фонды мало инвестируют в отсутствие активов в физическом золоте. Обычно классифицируются как «Драгоценные металлы», золотовые паевые инвестиционные фонды обычно содержат акции горнодобывающих компаний. Несколько лучших золотовалютных фондов с точки зрения долгосрочных результатов, длительный срок владения менеджером и средние и низкие коэффициенты включают Tocqueville Gold (TGLDX) и Galelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).

Что лучше, золотые паевые фонды или золотые ETF?

Статья на Wall Street Journal, Золотые паевые фонды и Золотые ETF, делает несколько хороших моментов. Используйте ETF в качестве традиционного хеджа против инфляции или экстремальных экономических спадов, когда инвесторы, как правило, бегут к осознанной безопасности физических активов, таких как золото. Однако WSJ делает эту действительную сумму для паевых инвестиционных фондов в золоте:

Если компания стоит 800 долларов, чтобы добыть унцию золота, а золото составляет 1 000 долларов за унцию, прибыль для компании составляет 200 долларов. Если золото достигнет 1, 100, прибыль составит 300 долларов. Это 50% -ный рост прибыли от 10-процентного повышения цены на золото.

Предостережение об инвестировании в золото

Важно помнить, что золото никогда не должно использоваться в качестве инструмента для рыночных сроков или как единственного средства для всех ваших сбережений. Цена золота может иметь резкие повороты и долгосрочную среднюю доходность для золота в качестве инвестиционных тенденций около 3. 00%, что значительно меньше, чем у среднего фонда акций S & P 500. Золото может быть хорошим инструментом диверсификации, и соответствующая сумма для большинства портфелей инвесторов составляет около 5%.

См. Также: Как инвестировать в серебро, как инвестировать в медь и как инвестировать в платину.

Отказ от ответственности: Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как инвестиционный совет.

Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.