Как купить взаимный фонд

Вы провели исследование по типам инвестиций и сделали правильный выбор для покупки взаимного фонда. Ваш следующий шаг - просеять через множество вариантов - где вы покупаете паевые фонды и сколько это будет стоить вам?

Вы всегда можете пойти в одиночку и купить паевые инвестиционные фонды у нетрадиционной паевой инвестиционной компании (например, Vanguard или T. Rowe Price или у брокерской фирмы с дисконтом (например, Schwab или Fidelity).

- -1 ->

Вы даже можете обратиться за помощью к советнику. Однако, выбирая, как вы хотите приобрести взаимный фонд, вам было бы полезно рассмотреть несколько факторов, которые повлияют на ваши инвестиции - такие факторы, как сборы и расходы, предоставляемые услуги и наличие взаимных фондов.

Поиск профессиональных советов по покупке взаимных фондов

Наиболее распространенные вопросы, которые будут задавать инвесторы при поиске совета для покупки паевых инвестиционных фондов включают: «Куда мне обратиться за советом?» и «Сколько я буду платить?» У вас есть несколько вариантов: вы можете нанять консультанта, который работает в брокерской фирме с полным спектром услуг, брокерской фирме с ограниченным брокерством, компании взаимных фондов, банке, Зарегистрированный инвестиционный советник (RIA) или страховая компания.

Сделайте домашнее задание перед покупкой взаимных фондов

В o Чтобы понять стоимость совета, вам нужно сделать небольшую домашнюю работу, задать вопросы и потребовать полного раскрытия от каждого советника. Не секрет, что если вы обратитесь за советом, вам придется заплатить за услугу.

Но еще один вопрос, который может дать ясность при выборе советника: «Какие услуги я получаю за оплату, которую я плачу? «Советник просто получает оплату за совершение сделки, выплачивается ли он для предоставления инвестиционных советов или он предлагает комплексное финансовое планирование? Ответы на эти вопросы помогут вам решить, стоит ли советник.

Какова стоимость советника?

Если вы решите нанять консультанта для покупки ваших взаимных фондов, у вас есть несколько вариантов в отношении его оплаты. В большинстве случаев советник будет диктовать, как он / она оплачивается (в зависимости от того, работают ли они в банке, брокерской фирме, RIA и т. Д.). Вы можете рассчитывать либо заплатить авансовый сбор за каждую транзакцию покупки, так и внутреннюю плату за продажу за каждую транзакцию продажи или годовую плату за управление инвестициями. Плата за продажу может достигать 7%, а годовые инвестиционные сборы могут варьироваться. От 75% до 1. 50% от активов под управлением. Помимо платы за продажу или годового инвестиционного сбора, расходы на управление фондом осуществляются компанией взаимного фонда.

Do-It-Yourself Инвестирование в паевые фонды

Если вы решите пойти в одиночку, все равно важно понять, какие сборы и сборы будут взиматься компанией взаимных фондов. Без нагрузки не означает «бесплатно».«Управляющие и операционные расходы всегда взимаются фондовой компанией и должны быть исследованы до инвестирования.

В дополнение к управленческим и операционным расходам, если вы покупаете взаимный фонд без нагрузки, вы можете оплатить комиссию за транзакцию через посредника скидок или компанию взаимного фонда. Эти сборы варьируются от $ 0 до $ 75 в зависимости от размера транзакции и конкретного приобретенного взаимного фонда.

Также важно отметить, что многие фонды будут взимать плату за выкуп в размере 2%, если вы продадите свои акции в фонде в течение 90 дней с момента покупки.

Если вы являетесь профессионалом по-своему и хотите сделать это самостоятельно в мире взаимного фонда, вам не будет недостатка в доступных вам вариантах. Есть много скидочных брокеров и компаний взаимного фонда, которые предлагают прямые инвестиционные возможности, и многие из них доступны даже в Интернете.

Покупка взаимных фондов: следующий шаг

Итак, вы решили добавить взаимные фонды в свой сбалансированный портфель. У вас есть лучшее понимание того, где купить паевые инвестиционные фонды и сколько это будет стоить вам. Затем вы должны начать исследовать отдельные фонды с полным пониманием сборов. Ваш следующий шаг - решить, какие средства покупать в контексте вашего общего портфеля.