Ценные бумаги Корпорация по защите прав инвесторов - SIPC

Как я уже говорил в своих методах инвестиционного холдинга, существует несколько способов удержать ваши инвестиции. Большинство обычных инвесторов владеют своими акциями, облигациями, паевыми инвестициями и другими ценными бумагами через свои брокерские счета, часто маржинальный счет. В результате сама фирма технически владеет запасом и удерживает ее от имени своих клиентов. Когда это происходит, акции, как говорят, хранятся в «название улицы».

Если и когда брокерская фирма обанкротится, без защиты от SIPC, клиенты потеряют все свои активы и будут уничтожены, несмотря на бизнес, который они провели, такие компании, как Coca-Cola или Berkshire Хэтэуэй, прекрасно. С другой стороны, сертификаты на физические запасы могут быть потеряны в дополнение к тому, чтобы быть суматохой для регистрации, помещением в сейф, возвратом в продажу и последующей перерегистрацией новому владельцу. Зная это, правительство создало Корпорацию по защите прав инвесторов - SIPC для краткости - в 1970 году посредством Закона о защите ценных бумаг. Это не агентство федерального правительства, а вместо него - учреждение-член, в котором каждый из финансовых учреждений, входящих в его состав, оплачивает систему.

SIPC не защищает инвесторов от потерь от их инвестиций. Все, что он делает, - это замена многих инвестиций, находящихся на их счете, если их брокер или финансовое учреждение обанкротится.

Вот и все. Если вам принадлежало 500 акций General Electric до банкротства, все, что вы собираетесь получить, составляет 500 акций General Electric на новом брокерском счете в выбранном вами учреждении после того, как банкротство будет разобрано персоналом SIPC. Это так просто. В то же время, возможно, GE может быть, может быть, вниз, или она, возможно, исчезла.

Как работает SIPC и какие инвестиции покрываются

Важно понять, что SIPC не охватывает. Согласно официальному сайту, «SIPC не распространяется на лиц, которые продают бесполезные акции и другие ценные бумаги. SIPC помогает лицам, чьи деньги, акции и другие ценные бумаги были украдены брокером или подвергнуты риску, когда брокерство терпит неудачу по другим причинам ». Они также продолжают говорить:

• Когда участвует SIPC. Когда брокерская фирма отказывается от наличных денег и ценных бумаг клиентов, которые отсутствуют на счетах клиентов, SIPC обычно просит федеральный суд назначить доверенного лица для ликвидации фирмы и защиты своих клиентов. При меньших ошибках брокерской фирмы SIPC иногда напрямую касается клиентов.
• Инвесторы, имеющие право на помощь SIPC. SIPC помогает большинству клиентов неработающих брокерских фирм, когда активы отсутствуют на счетах клиентов.(Список неприемлемых инвесторов можно найти в четвертом вопросе в следующем разделе этой брошюры).
• Инвестиции, защищенные SIPC. Денежные средства и ценные бумаги, такие как акции и облигации, удерживаемые клиентом в финансово неблагополучной брокерской фирме, защищены SIPC. Среди инвестиций, которые не имеют права на защиту SIPC, являются товарные фьючерсные контракты и валюта, а также инвестиционные контракты (такие как ограниченные партнерства), которые не зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам США в соответствии с Законом о ценных бумагах 1933 года.
• Условия SIPC Помогите. Клиенты неработающей брокерской фирмы возвращают все ценные бумаги (такие как акции и облигации), которые уже зарегистрированы на свое имя или находятся в процессе регистрации. После этого первого шага остальные клиентские активы фирмы затем делятся пропорционально на фонды, распределенные пропорционально размеру требований. Если на счетах клиентов компании недостаточно средств для удовлетворения требований в рамках этих лимитов, резервные фонды SIPC используются для дополнения распределения до максимального уровня в размере 500 000 долларов США на каждого клиента, включая максимум 100 000 долларов США за наличные претензии. Дополнительные средства могут быть доступны для удовлетворения остальных требований клиентов после учета стоимости ликвидации брокерской фирмы.
• Как работает перевод учетных записей. В неудавшейся брокерской фирме с точными записями назначенный судом попечитель и SIPC могут организовать перевод некоторых или всех клиентов в другую брокерскую фирму. Клиенты, чьи учетные записи передаются, незамедлительно уведомляются, а затем имеют возможность оставаться в новой фирме или переходить в другую брокерскую компанию по своему выбору.
• Как оцениваются претензии. Как правило, когда SIPC просит суд поместить проблемную брокерскую фирму в ликвидацию, финансовая стоимость счета клиента рассчитывается на «дату подачи». «По возможности, фактические акции и другие ценные бумаги, принадлежащие клиенту, возвращаются ему или ей. Для этого резервные фонды SIPC будут использоваться, если необходимо, для покупки на открытом рынке замещающих ценных бумаг (таких как акции). Всегда возможно, что изменения рынка или мошенничество в неудавшейся брокерской фирме (или в другом месте) приведут к тому, что возвращенные ценные бумаги потеряли часть или даже всю их ценность. В других случаях ценные бумаги могут увеличиваться.

Сколько времени потребуется, чтобы вернуть свои инвестиции, если SIPC должен вмешаться и решить банкротство брокера?

SIPC продолжает говорить: «Большинство клиентов могут рассчитывать на получение своего имущества через один-три месяца. Когда отчеты брокерской фирмы точны, поставки некоторых ценных бумаг и наличных денег клиентам могут начаться вскоре после получения доверенным лицом заполненные бланки заявлений от клиентов или даже раньше, если доверительный управляющий может переводить счета клиентов другому дилеру-брокеру. Задержки нескольких месяцев обычно возникают, когда данные неудавшейся брокерской фирмы неточны.Также нередко случаются задержки, когда проблемная брокерская фирма или ее руководители были вовлечены в мошенничество ».