Отмывание денег и ваш бизнес

Круки повсюду, и вы никогда не знаете, когда ваш бизнес может вступить в контакт с тем, кто пытается отмыть деньги. В этой статье вы узнаете об отмывании денег, законе США, касающемся отмывания денег, и о том, что вы должны делать в качестве делового человека, чтобы убедиться, что вы не нарушаете правила отмывания денег.

Что такое отмывание денег?

Проще говоря, отмывание денег - это операции и действия, используемые, чтобы скрыть реальный источник денег.

Во многих случаях «незаконное предприятие» (как их называет IRS) пытается сделать грязные деньги (например, из этих незаконных действий, таких как сделка с наркотиками) выглядят законными - чистыми , то есть. Следовательно, деньги «отмываются».

Business Outsider говорит, что отмывание денег является международной проблемой.

От коррумпированных политиков и наркокартелей к налоговым читам и алиментам, более или менее, все это делают.

Как деньги отмываются?

Принципом отмывания денег является получение наличных денег в финансовой системе, не раскрывая источник денег. Скажем, у кого-то есть деньги от незаконной сделки. Человек пытается заплатить наличными, чтобы деньги попали в финансовую систему, не раскрывая, откуда она взялась.

Как деньги отмываются, как правило, работает в трехэтапном процессе отмывания денег. На первом этапе (размещение) в финансовую систему вводятся «грязные» деньги, как правило, в небольших депозитах.

На втором этапе (расслоение) деньги распределяются или распределяются. И на третьем этапе (интеграция) деньги снова вводятся в экономику, и они используются для покупки предметов большого размера, таких как дома или предприятия.

Почему деньги отмывают преступление?

Хотя может показаться очевидным, отмывание денег является преступной деятельностью по нескольким причинам.

IRS - это одно федеральное агентство, которому поручено отслеживать эти нечестные доходы, главным образом потому, что этот доход не облагается налогом. Даже незаконные доходы облагаются налогом, поскольку Аль Капоне обнаружил в 1930 году, когда он был признан виновным в уклонении от уплаты налогов.

Еще более серьезное, чем избежание налогообложения, Казначейство США говорит

Отмывание денег облегчает широкий спектр серьезных уголовных преступлений и в конечном итоге угрожает целостности финансовой системы.

Не в последнюю очередь из этих преступлений являются незаконный оборот наркотиков и терроризм, поэтому правительству США и другим правительствам необходимо жестко бороться с отмыванием денег.

Что такое Закон об отмывании денег?

Два закона США напрямую связаны с попытками ограничить деятельность по отмыванию денег. Закон о банковской тайне 1970 года включал требования к банкам и финансовым учреждениям сообщать о некоторых видах сделок и крупных операциях с наличными.

В 1986 году Конгресс принял Закон о борьбе с отмыванием денег, который делает отмывание денег конкретным федеральным преступлением. Он запрещает конкретные уголовные деяния, связанные с финансовыми операциями (определенными очень широко), которые пытаются скрыть, откуда были средства, кто владеет этими средствами или кто их контролирует. Этот закон может преследовать в судебном порядке нарушения без минимальной суммы транзакции.

Более поздние законы были приняты в основном банкам с более строгими правилами и требованиями для идентификации клиентов банка.

Что относительно финансовых операций за пределами США?

Отмыватели денег часто работают с оффшорными счетами (банковскими счетами за пределами США). Чтобы сорвать эти попытки скрыть деньги за рубежом, любой, у кого есть оффшорные активы, должен сообщить об этом в IRS. Соответствующий закон называется FATCA (Закон о соблюдении налога на иностранные счета). Этот закон требует отчетности о крупных иностранных активах, с минимальными установленными в зависимости от вашего статуса подачи налоговой декларации. Если ваши иностранные активы находятся на минимальном уровне, вам не нужно подавать отчет за соответствующий налоговый год.

Что я должен сделать, чтобы соблюдать законы о борьбе с отмыванием денег?

Даже если ваш бизнес не является банком, вы можете стать жертвой схемы отмывания денег.

Если у вашей компании могут быть большие суммы транзакций (от продажи оборудования или сделок с недвижимостью) или если вы делаете много бизнеса наличными (например, в ресторане), вы должны знать, откуда поступают деньги Ваш бизнес. Этот принцип в банковской сфере называется «Знай своего клиента».

В частности, федеральный закон требует, чтобы вы сообщали о любых крупных денежных транзакциях в размере более 10 000 долларов США IRS. Существует определенная форма, которую вам нужно будет использовать для отчета об этих транзакциях. Форма 8300. Обратите внимание, что это операции с наличными деньгами, которые невозможно отслеживать через финансовую систему.