Как работает отмывание денег на eBay

Когда мы слышим слова «отмывание денег», как правило, образы мафии приходят на ум, когда мафиози создавали законные денежные предприятия, такие как рестораны или магазины, чтобы прокладывать грязные деньги. Теперь мы находимся в эпоху интернета и электронных банковских услуг, отмывание денег можно сделать онлайн через законные веб-сайты, такие как eBay. На eBay есть общие мошенничества, которые предлагают отмывать деньги, но давайте посмотрим, как работает отмывание денег, что это такое и почему оно существует.

Определение отмывания денег

Чтобы установить основу для этой статьи, вы должны понимать, что такое отмывание денег. По данным Investopedia:

«Процесс создания внешнего вида, что большие суммы денег, полученные от серьезных преступлений, таких как незаконный оборот наркотиков или террористическая деятельность, происходит из законного источника».

Как работает отмывание денег

Традиционная схема отмывания денег работает так. Предположим, Джим и Натан участвуют в продаже незаконных наркотиков и имеют огромный поток наличных денег. Опасно и глупо держать наличные деньги, поэтому им нужен способ получить наличные в банк, не выглядя подозрительным.

Банковская индустрия требует от правительства сообщать о любых денежных вкладах в IRS. Банк также может сообщать о любых подозрительных денежных вкладах, таких как частые большие суммы наличных денег или клиенты, хранящие большие суммы наличных денег в сейфе. Эти отчеты IRS позволяют обнаружить незаконные операции и обеспечить, чтобы предприятия платили налоги.

Таким образом, людям, совершающим незаконные операции, нужен способ получить деньги в банк, где это безопасно, без опрокидывания банка. Любая большая сумма наличных денег или частые крупные денежные депозиты обычно не получаются на законных основаниях. Джим и Натан открывают законный бизнес, где наличные деньги регулярно текут, например, ресторан, салон ногтей, автомойка, магазин мороженого, кафе или бензоколонка.

Эти предприятия называются «фронтом» для отмывания денег.

Поэтому, когда Джим и Натан ежедневно подают наличные деньги в банк из своих законных предприятий, они добавляют немного дополнительных денег от продажи своих наркотиков в сумку для депозитов, а их грязные деньги от наркотиков смешиваются с «чистыми», деньги из законного ресторана или ногтевого салона. Именно с этого и начинается термин «отмывание денег». Постепенно грязные деньги проникают в банк, смешанный с деньгами других предприятий. Поэтому грязные деньги кажутся чистыми.

Как отмывание денег работает на eBay

Поскольку мы живем в электронном обществе, схемы отмывания денег пробиваются в Интернет. Интернет-продажи отслеживаются. Paypal отправляет продавцам 1099K, если эти два условия соблюдены:

• 20 000 долларов США в продаже
• 200 проданных товаров

Таким образом, некоторые продавцы освобождаются от получения налогового документа от правительства.(продавцы eBay должны сообщать все доходы от своего бизнеса независимо от того, получена эта форма или нет.) Таким образом, некоторые продажи на eBay могут оставаться под радаром, так сказать.

Один из способов, которым недобросовестные люди, пытающиеся совершать сделки с грязными деньгами, - создавать поддельные списки на eBay. Это похоже на реальную транзакцию, но цена обычно астрономически раздувается для типа товара, а цена продажи не имеет смысла.

Одна из таких схем использует диски Disney Black Diamond VHS, но это может быть что угодно. Вот как это работает.

Предположим, у Джима есть клиент, который хочет купить что-то незаконное, например, наркотики, украденное имущество или оружие. Вместо того, чтобы создавать транзакцию с наличными деньгами, что является опасным и глупым, Джим говорит своему клиенту, что он настроит листинг на eBay для определенного товара по очень завышенной цене, например, кассету Disney Black Diamond VHS. Затем он отправит клиенту ссылку на элемент. Это называется «заранее запланированной продажей». Таким образом, видео можно было бы оценить по цене 5 000 долларов. Поскольку эти кассеты Disney VHS не стоят столько, никто на самом деле не купит этот товар, клиент Джима его купит, деньги перейдут через Paypal. Кроме того, eBay получает свои сборы, поэтому они счастливы, и Paypal получает свою комиссию в размере 3 процентов.

Джим отправляет коробку скал или какой-то незначительный предмет на адрес клиента, и никто не мудрее.

Как только транзакция произошла на eBay, и деньги находятся на счете Джима, он встречается со своим клиентом, чтобы доставить фактические товары, которые снова могут быть наркотиками, оружием или какой-то контрабандой. Сделка происходит, деньги перешли в руки, незаконные товары доставляются, и все это делается под радаром.

Почему Launder Money на eBay

Ну, действительно, по тем же причинам отмывание денег происходит в денежных компаниях. Чтобы переместить фокус. Летать под радаром. Смешать транзакцию там, где она не очевидна. eBay создает чудесно запутанный щит, который могут скрывать недобросовестные люди. Миллионы предметов продаются на eBay каждую неделю, а некоторые законно продаются за сотни или тысячи долларов. Таким образом, довольно легко влиться в толпу и успешно преодолевать незаконные схемы на крупнейшем в мире онлайн-рынке.

Если будет хорошо, чтобы быть правдой, это возможно!

Эта старая поговорка верна здесь. Если вы ищете заполненные списки и видите то, что не выглядит правильным, это, вероятно, не так. Верните диски Disney Black Diamond VHS, некоторые продают более 50 долларов, но большинство продается по цене менее 20 долларов. Они просто не так ценны как категория. Когда люди узнают, что я продаю eBay, одна из первых вещей, которую они задают, касается видеороликов Disney Black Diamond VHS, как у них есть кабинет, полный их дома, и они должны научиться продавать на eBay, чтобы они могли наличными. К сожалению, я должен сказать им, что они были крайне дезинформированы, и вся дискуссия начинает разворачиваться. Если продажная цена на eBay выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это странно. Проведите дальнейшие исследования и посмотрите на закон средних значений.Это может быть гораздо больше, чем вы видите на экране своего компьютера.