, Как долго удерживать налоговые декларации и связанные документы

Дело не только в том, что документы накладываются на ваш персональный рабочий стол. Компьютерные жесткие диски могут забиваться и перегружаться. Даже флеш-накопители и другие аккуратные аксессуары не так много и могут быть легко ошибочными. Это может быть так соблазнительно выбросить беспорядок и бумагу, которые вам больше не нужны. Или вы? Как долго вы должны забивать эти пространства старыми налоговыми документами и возвратами?

Там нет пути - налоговые декларации и связанные с ними документы важны. Вы будете нуждаться в них в том случае, если IRS захочет просмотреть информацию, относящуюся к этому конкретному налоговому году, и старые налоговые декларации могут пригодиться и для нескольких других целей, таких как проверка дохода, когда вы подаете заявку на получение займа или квартира.

Как долго длится достаточно?

Вообще говоря, налоговые декларации и связанные с ними документы должны сохраняться, по крайней мере, до тех пор, пока IRS или государственный налоговый орган могут провести аудит этого возврата. Этот период времени называется уставом ограничений. Это три года с даты подачи налоговой декларации на федеральные декларации или три года с 15 апреля, если возврат был подан до истечения крайнего срока.

У каждого государства есть своя устава ограничений аудита. Многие штаты следуют за федеральным временным периодом в три года, но другие имеют более длительные периоды времени.

Например, Монтана имеет пятилетний период для проверок.

Что нужно?

Наряду с копией вашей налоговой декларации вы должны хранить любые документы, относящиеся к доходам, отчислениям или кредитам, о которых вы сообщали и заявляли. Это будет включать в себя такие предметы, как копии ваших форм W-2, форм 1099, письма с подтверждением для благотворительных пожертвований и квитанции об уплаченных налогах расходах.

Самозанятые лица должны также хранить копии любых учетных записей, таких как банковские выписки, отчеты о прибылях и убытках, или резервное копирование своих данных из своего бухгалтерского программного обеспечения.

Вы также можете хранить любые документы о недвижимости, бизнес-активах, акциях, облигациях или других активах, которыми владеете до тех пор, пока вы их владеете, а затем еще три года или дольше после продажи актива в зависимости от вашего государство. Вам понадобятся эти записи для расчета стоимости и прибыли или убытка для налога на прирост капитала.

Когда пришло время отказаться

Сделайте эти окончательные проверки, прежде чем начинать отбрасывать старые налоговые и финансовые документы:

• Проверьте свой отчет о социальном обеспечении и сравните свой доход с информацией о своих W2 и налоговых декларациях , Если вы не получили заявление о социальном обеспечении в последнее время, вы можете запросить его у администратора социального обеспечения.Каждый так часто доход от вашего W2 или дохода от самостоятельной занятости от вашей налоговой декларации не будет отображаться в вашем заявлении о социальном обеспечении. У SSA есть процедуры, которые помогут вам исправить любые ошибки, которые могут возникнуть.
• Проверьте дату подачи налоговой декларации . Удостоверьтесь, что прошло не менее трех лет после подачи налоговой декларации, прежде чем отменить ее.
• Позвоните в IRS и попросите «Запись счета» за конкретный налоговый год . Ваш бухгалтер может сделать это за вас и помочь вам понять эту распечатку IRS. Иногда корректируются налоговые декларации после их подачи, и вы можете не знать об этом, или вы забыли об этом. Это возможность убедиться, что любые проблемы IRS для конкретного налогового года были решены до того, как вы выбросите важную документацию.
• Отсканируйте налоговые документы и сохраните их на компакт-диске или флэш-накопителе, даже если вы бросите бумажные копии. Отсканированные копии ваших документов занимают гораздо меньше места, чем бумажные файлы.
• Разрушить ваши старые налоговые и финансовые документы. Не просто разбудите их и бросьте в ближайший мусорный бак! Вы не хотите, чтобы кто-либо мог получить доступ к вашей идентифицирующей информации.

Как Следует ли хранить все?

Сканирование и сохранение на вашем жестком диске - это максимальная экономия пространства, но налоговые декларации и связанные с ними документы могут поддерживаться и другими способами:

• Бумажные файлы , организованные к году с налоговыми декларациями и связанные документы все в одной папке.
• Используйте файл аккордеона или поле для каждого года.
• Сохраняйте отдельные файлы для ваших долгосрочных активов.
• Сделайте компакт-диски или флешки из ваших самых ценных документов и поместите их в сейф.