Как работает банковское свершение и почему важно

Примирение банков - это практика сравнения ваших записей с банковскими записями. Ежемесячное согласование помогает идентифицировать любые необычные транзакции, которые могут быть вызваны мошенничеством или ошибками учета.

Согласование банковских счетов

Чтобы согласовать свои учетные записи, сравните ваш отчет о транзакциях и балансах с ежемесячной выпиской по счету. Пройдите каждую транзакцию индивидуально, убедившись, что суммы соответствуют.

Вы также должны убедиться, что в ваших банковских отчетах отображается окончательный баланс счета, с которым вы согласны.

Если вы знакомы с балансировкой вашей чековой книжки, вы уже знакомы с банковским согласованием. По той же причине вы по существу делаете то же самое.

Нормально видеть незначительные различия из-за времени, но вы должны легко объяснить эти различия. Например, вы можете написать чек поставщику и соответственно уменьшить свой баланс на счете, но ваш банк будет показывать более высокий баланс, пока он не попадет на ваш счет (это также известно как выдающиеся чеки).

Аналогично, автоматический электронный платеж может попасть на ваш счет за день до или после конца месяца, и вы, возможно, ожидали увидеть его в другом месяце. Пока эти расхождения могут быть легко учтены, вероятно, нет необходимости беспокоиться.

Почему важно перезаписывать

Регулярный просмотр ваших учетных записей может помочь вам выявить проблемы, прежде чем они выйдут из-под контроля.

Банковские счета предприятий не защищены как учетные записи потребителей в соответствии с федеральным законом, а это означает, что вы не можете рассчитывать на то, что банк будет покрывать мошенничество и ошибки в вашем аккаунте. Дренажный бизнес-аккаунт может быть разрушительным.

Catch Fraud

Одной из основных вещей, которые нужно искать, является любой признак мошенничества.

• Были ли законные проверки, которые вы выпустили, дублированы или изменены, в результате чего больше денег покидает ваш текущий счет?
• Были ли чеки выданы без разрешения?
• Существуют ли несанкционированные переводы из аккаунта или кто-либо совершил несанкционированные изъятия?

Предотвращение проблем

Согласование вашей учетной записи также помогает вам выявлять проблемы, которые могут потребовать внимания. Например, вам может потребоваться повторная оценка того, как вы обрабатываете движение денежных средств и дебиторскую задолженность, или вам может потребоваться изменить вашу систему ведения учета и используемые вами процессы учета.

• Знайте, сколько у вас действительно доступно в ваших аккаунтах
• Избегайте отказов чеков (или совершения неудачных электронных платежей) партнерам и поставщикам
• Избегайте банковских сборов за недостаточные средства или в строках кредит, когда вам действительно не нужно
• Знать, что платежи клиентов были отклонены или провалились, и если какие-либо действия необходимы
• Следите за вашими невыполненными чеками
• Убедитесь, что все правильно в вашей учетной системе > Поймать банковские ошибки
• Когда переписывать

Разумно рассматривать ваши счета не реже одного раза в месяц.Для крупных предприятий или ситуаций, когда мошенничество является риском, чаще всего лучше. Некоторые компании ежедневно сверяют свои банковские счета. Вы также можете создать защиту на своих банковских счетах - спросите у своего банка идеи. Одним из решений является Positive Pay, который предлагают многие банки, не позволяя вашему банку утверждать платежи, если вы ранее не уведомили их об оплате.

Как переосмыслить

Процесс может быть как формальным, так и неофициальным, как вам нравится. Некоторые компании создают заявление о сверке банковских счетов, но самое главное - просмотреть каждую транзакцию из каждого источника (

записей и записей банка ): сопоставить эти транзакции и сравнить свои остаток на счете в конце каждого периода. Опять же, этот период может быть ежемесячным, ежедневным или любым другим периодом, который вы выберете. Где вы можете найти необходимую информацию? Ваша система учета должна иметь все, что вам нужно, или просто оставить ее в реестре чеков. Ваш банк должен предоставить онлайн-доступ к вашей учетной записи, позволяя вам регулярно просматривать и скачивать транзакции.

Для более подробного объяснения, а также образцы шаблонов (в электронном и бумажном виде), смотрите, как сбалансировать банковский счет.