Как дивидендные ETF (биржевые фонды) работают

Нет никаких сомнений в том, что активы, выплачивающие дивиденды, являются популярными инвестиционными решениями. Инвесторы, как правило, предпочитают дивиденды, чтобы стабилизировать портфель, минимизировать риск, хеджировать инфляцию или даже создать поток доходов. И для достижения этих целей трейдеры могут использовать акции, паевые фонды и даже дивидендные ETF.

Однако дивидендные ETF работают немного иначе, чем другие инвестиционные продукты, поэтому важно понимать различия.

Что такое дивидендный ETF?

Дивиденды ETF состоят из дивидендных акций и обычно отслеживают индекс дивидендов. Акции в фонде или индексе выбираются исходя из их дивидендной доходности. Некоторые ETF применяют общую стратегию дивидендов, которая охватывает рынок в целом или может быть сегментирована.

Например, существуют некоторые дивидендные ETF, основанные на рыночной капитализации включенных акций, и есть некоторые из них, основанные на местоположении, таком как дивиденды ETF или дивиденды на развивающихся рынках ETF.

Как выплачиваются дивиденды

Как и взаимный фонд или акции, дивиденд зачисляется прямо на ваш брокерский счет. Однако есть некоторые планы дивидендов, которые реинвестируют дивиденд обратно в актив.

Например, с взаимным фондом дивиденд может быть использован для покупки дополнительных акций в фонде. Как правило, за покупку акций не взимается брокерский сбор.

Однако в случае дивидендного ETF дивиденд используется, чтобы не покупать акции фонда в фонде (поскольку ETF предварительно упакован), но он используется для покупки дополнительных акций ETF.

Недостатком этого является то, что на транзакции покупки может взиматься брокерский сбор.

Как распределяются дивиденды?

Дивиденды от ETF облагаются налогом, но ставка налога основана на том, классифицируется ли дивиденд как квалифицированный или неквалифицированный. Квалифицированный дивиденд определяется набором критериев, таких как период времени, в течение которого актив удерживается.

Ненадлежащий дивиденд - это дивиденд, который правительство не считает реальным дивидендом, таким как дивиденды на счетах денежного рынка, дивиденды по прибыли от краткосрочных паевых инвестиционных фондов, проценты от вашего кредитного союза, дивиденды в вашей ИРА и дивиденды от ЗПИФН. Они облагаются налогом по обычной ставке налога.

Преимущества

Как мы уже говорили выше, есть несколько причин рассматривать дивидендные ETF. Они создают поток доходов, временами люди считают их более безопасными, чем другие инвестиции, диверсификацию, стабильность и хеджирование рисков и инфляции.

Недостатки

В то время как люди рассматривают дивидендные активы как хеджирование против инфляции, иногда дивидендная доходность не превышает уровень инфляции и, следовательно, фактически не хеджирует риск.

Кроме того, компании, выплачивающие дивиденды, могут решить сократить свои дивиденды или устранить все это вместе.

В одном случае некоторые дивиденды ETF и индексы хеджируются в отношении снижения дивидендов - это выбор акций, которые долгое время выплачивали дивиденды или имели стабильный дивидендный доход.

Как выбрать дивиденд

Это зависит от множества факторов - терпимости к риску, финансовых целей, вашего портфеля и т. Д. Я не могу дать вам этот ответ. Тем не менее, я могу дать вам список дивидендных ETF, которые вы можете исследовать и решить, что является лучшим для вашей инвестиционной стратегии.

И как с любыми инвестициями, паевыми инвестиционными фондами, фондом компании, ETF, индексом или иным образом, пожалуйста, обязательно тщательно изучите эти дивидендные ETF (или любые финансовые активы) перед совершением любых сделок (длинных или коротких). Проведите должную осмотрительность, посмотрите, как эти средства реагируют на различные рыночные условия, посмотрите под капот и посмотрите, что на самом деле находится в фондах. И если у вас есть какие-либо вопросы или проблемы, убедитесь, что вы консультируетесь с биржевым брокером, финансовым консультантом или другим специалистом в сфере финансов. Однако, как только вы примете решение, удачи во всех ваших сделках.