Сделайте уверенным, что ваши выборки акций проходят эти тесты

Когда вы покупаете отдельные акции вместо инвестиций в паевые фонды или ETF, вы сталкиваетесь с какой-то жесткой конкуренцией: профессиональные трейдеры и институциональные инвесторы, у всех есть различные способы анализа акций , В то время как любительские инвесторы могут быть не готовы проводить предварительный анализ акций, они могут использовать эти простые формы анализа, чтобы убедиться, что они делают разумные инвестиции.

Принцип фундаментальных и технических индикаторов

Анализ запасов приходится на два основных лагеря: фундаментальный анализ и технический анализ. Фундаментальный анализ фокусируется на финансовых результатах компании, таких как доходы, расходы, активы, обязательства и денежные потоки. Технический анализ ориентирован на последние и долгосрочные тенденции торговли акциями.

Для большинства начинающих инвесторов основное внимание уделяется основам успеха. Технический анализ широко используется краткосрочными трейдерами, в то время как долгосрочные инвесторы склонны опираться на фундаментальные показатели. При фундаментальном анализе основное внимание уделяется определению истинной, неотъемлемой стоимости акций, чтобы решить, является ли это хорошей инвестицией. С техническим анализом инвесторы сосредоточены на линиях тренда, чтобы решить, следует ли инвестировать.

Рост выручки и прибыли

Начиная с фундаментальных показателей, посмотрите на тенденцию выручки и прибыли запаса, который вы планируете приобрести. Ваша брокерская компания является одним из источников этой информации, так же как и множество бесплатных инвестиционных сайтов по всему Интернету.

При поиске этой информации вы можете просматривать как квартальные, так и годовые истории.

Посмотрите на доход и прибыль с течением времени и посмотрите на тенденцию роста. Один плохой год или четверть не должен сильно вас трясти, но недавнего плохого результата или негативной тенденции должно быть достаточно, чтобы вы пропустили этот запас и перешли к другой инвестиционной идее.

Разумные коэффициенты

Если доход и прибыль проходят тест тренда, следующее место для поиска - это фундаментальные коэффициенты. Три примечательных и простых в использовании коэффициента - это соотношение цена / прибыль, «кислотный тест» и балансовая стоимость по акциям.

• Цена / Прибыль: соотношение цены / прибыли или коэффициент PE указывает, как цена акций относится к прибыли компании. Коэффициент PE имеет тенденцию варьироваться в зависимости от сектора, но если одна компания является далеко от отраслевых сверстников, это может быть признаком предстоящего колебания цен.
• Кислотный тест: коэффициент кислотности, также называемый быстрым соотношением, является показателем ликвидности. Этот тест делит текущие активы на текущие обязательства, чтобы помочь понять способность компании оплачивать свои счета.
• Балансовая стоимость за акцию: как важный показатель Уоррена Баффета, балансовая стоимость на акцию показывает стоимость активов в книгах после взятия обязательств.

Это всего лишь небольшой вкус коэффициентов и тестов, доступных инвесторам, но все три являются прекрасным местом для начала анализа запасов до вашей первой покупки акций.

Mind the Trends

Хотя фундаментальный анализ более важен для новых инвесторов, не игнорируйте технические индикаторы. В то время как повседневные линии тренда представляют много шума, полезным, но часто игнорируемым техническим индикатором является полоса Боллинджера, названная в честь аналитика Джона Боллинджера.

Полосы Боллинджера включают три ключевых технических показателя: скользящую среднюю и верхнюю и нижнюю полосы на основе статистического анализа последних результатов. Результат показывает вероятные верхние и нижние ценовые точки со средним значением в середине. Как правило, вам следует избегать покупки, если текущая цена выше верхней полосы и попытаться купить, если цена ниже нижней полосы. Однако, если цена резко изменится на основе новостей компании или рынка, эти показатели могут стать менее полезными. Например, здесь представлены полосы Боллинджера для акций Apple.

Заезд с аналитиками

Последнее место, чтобы посмотреть перед покупкой, - это анализ. Хотя биржевые аналитики далеки от непогрешимости, они являются отличным ресурсом для регистрации до покупки или продажи. Как и информация выше, вы можете найти обзоры аналитиков или резюме в своем брокерском аккаунте.

Вместо того, чтобы смотреть на каждого аналитика в одиночку, посмотрите на средние и общие цифры среди аналитиков. Это дает вам представление о том, что образованные, очные инвесторы думают о запасе.

Следуйте за цифрами и своей кишкой при инвестировании

В то время как прибыль и убытки от инвестиций являются черно-белыми, решение об инвестировании часто приводит к многочисленным серым областям. Чтобы принять самое лучшее решение, рассмотрите как фундаментальные, так и технические показатели, а также общее мнение сообщества инвестиционных аналитиков. Для новых инвесторов основные показатели должны иметь наибольший вес в вашем решении.

Но есть одно руководство по инвестициям, в котором у вас никогда не будет номера: ваш кишок. И точно так же, как вы можете найти большой красный флаг, глядя на цифры компании, так и ваши инстинкты кишки на складе влияют на вас так или иначе.

Когда ваши инстинкты и цифры совпадают, вы, скорее всего, нашли победителя. Если он проходит фундаментальные аналитические тесты и технические линии тренда; инвестиционные аналитики дают большие пальцы; и ваши инстинкты говорят, чтобы купить, пришло время двигаться вперед и нажимать кнопку «купить». Хотя нет никакой гарантии, что акции будут расти, вы можете быть уверены, что сделали свою домашнюю работу.