Избили волатильность с лучшими сбалансированными фондами

Если вы хотите найти лучшие средства для медвежьего рынка, сбалансированные средства могут стать разумным инструментом для рассмотрения. И когда рынок становится волатильным, что часто происходит до рыночных рынков, сбалансированные средства могут сгладить края и свести к минимуму взлеты и падения.

Но каковы сбалансированные фонды и как они помогают инвесторам снизить рыночный риск и свести волатильность к минимуму?

Также называемые гибридные фонды или фонды распределения активов, сбалансированные фонды - это взаимные фонды, которые содержат смесь основных инвестиционных активов, таких как акции, облигации и наличные деньги.

Распределение активов или «баланс» активов остается относительно фиксированным и служит заявленной цели или инвестиционному стилю. Например, консервативный сбалансированный фонд мог бы инвестировать в консервативное (относительно низкое) сочетание основных инвестиционных активов, таких как 40% акций, 50% облигаций и 10% денежного рынка.

Как сбалансированные фонды снижают рыночный риск

Сбалансированные фонды применяют вневременную инвестиционную мудрость диверсификации. Когда вы диверсифицируете инвестиции, вы покупаете и держите ценные бумаги с различными характеристиками поведения и профилями рисков. Наилучшая практика диверсификации обычно связана с инвестициями, которые не имеют высокой корреляции друг с другом. Иными словами, чтобы сделать хорошую работу по созданию диверсифицированного портфеля паевых инвестиционных фондов, вам понадобится комбинация типов фондов, таких как акции и облигации, для простого примера, которые не выполняются одинаково друг с другом.

Это то, что сбалансированные средства делают для инвесторов: они позволяют им покупать один фонд, который уже диверсифицирован.

Единственная реальная работа для инвесторов - выбрать оптимально сбалансированный фонд, который соответствует их инвестиционной цели и терпимости к риску.

Типы сбалансированных фондов

Существует три основных типа сбалансированных средств:

1. Консервативные сбалансированные фонды : Эти средства, как правило, содержат баланс акций, облигаций и денежных средств, подходящих для консервативных инвесторов - - те, кто не чувствует себя комфортно с широкими колебаниями цен. Распределение активов консервативных сбалансированных фондов обычно составляет около 35% акций, 60% облигаций и 5% наличных денег.
2. Умеренные сбалансированные фонды : эти фонды обычно содержат баланс акций, облигаций и денежных средств, подходящих для инвесторов, которые не против некоторых колебаний цен, но не так сильно, как фонд со 100% -ным распределением акций. Типичным распределением активов для умеренно сбалансированного фонда является 65% акций, 30% облигаций и 5% наличных денег.
3. Агрессивные сбалансированные фонды : эти сбалансированные средства будут иметь самое высокое распределение по акциям и подходят для инвесторов, которым удобны широкие колебания цен. Тем не менее, небольшое выделение облигаций может обеспечить диверсификацию, которая может привести к волатильности цен, которая ниже, чем на фондовом рынке, что измеряется индексом S & P 500.У агрессивного сбалансированного фонда, как правило, будет выделено около 85% акций и 15% облигаций.

Инвесторы должны иметь в виду, что распределение активов для сбалансированных средств остается относительно фиксированным. Поэтому их не следует путать с целевыми пенсионными фондами, у которых есть ассигнования, которые со временем меняются.

Лучшие сбалансированные фонды для снижения волатильности

Благодаря сбалансированному дизайну все типы сбалансированных средств могут снизить волатильность по сравнению с портфелем, который состоит из 100% распределения акций. Поэтому «наилучший сбалансированный фонд» для любого конкретного инвестора будет зависеть от инвестиционной цели инвестора и толерантности к риску.

Однако в целом фонды, которые могут лучше всего выступать на медвежьих рынках, когда цены на акции падают более чем на 20%, представляют собой консервативные сбалансированные фонды.

Один из лучших консервативных фондов во вселенной взаимного фонда Vanguard Wellesley Income (VWINX) . В 2008 году, когда индекс S & P 500 имел значительное снижение -37%, VWINX имел более терпимое возвращение -9. 8%. Хотя отрицательный доход не является долгожданным опытом для консервативных инвесторов, это возвращение в 2008 году избило 90% других консервативных средств распределения. Для более широкой перспективы, 15-летняя годовая прибыль до 31 декабря 2015 года составляет удивительно 6,8%, что превышает 97% консервативных средств распределения.

VWINX имеет распределение активов примерно на 38% акций, 60% облигаций и 2% наличных денег.

Если вы не против немного рисковать, одним из лучших средств с умеренным распределением является Vanguard Wellington (VWELX) , у которого имеется около 65% акций, 34% облигаций и 1% наличными.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.