6 Способов диверсифицировать портфолио для дополнительной защиты

Если вы новый инвестор или вы некоторое время находились в инвестиционной игре, одно слово, которое вы будете слышать, - это диверсификация . Причина этого проста и важна. Диверсификация имеет важное значение для смягчения риска. Джим Крамер, печально известный хозяин телевизионной программы CND от Mad Money, говорит: «Диверсификация - это самая важная концепция инвестирования. Это ключ к тому, чтобы избежать огромных потерь и убедиться, что вы можете выдержать шторм ».

Итак, как вы можете разнообразить свой портфель и слишком много диверсификация плохой способ? Существует несколько способов диверсификации вашего портфеля, но имейте в виду, что любые крупные финансовые решения должны приниматься с помощью доверенного финансового консультанта или после того, как вы сделали много важных домашних заданий. Также важно помнить, что слишком большая диверсификация может быть разводняющей и дорогостоящей.

1. Диверсификация безопасности

Самый фундаментальный уровень диверсификации - диверсификация безопасности . Здесь риск сокращается за счет увеличения количества различных акций в портфеле. Большой вопрос заключается в том, сколько акций вы должны иметь, чтобы быть надлежащим образом диверсифицированными. Исследования показали, что уровень диверсификации продолжает увеличиваться по мере добавления большего количества акций в портфель, но с замедлением. Владение слишком небольшим количеством акций является рискованным, но владение слишком многими может быть разводняющим. Это также может быть очень дорогостоящим, и, безусловно, сложно идти в ногу с новостями и финансовыми показателями большого числа компаний.

Для оптимальной диверсификации безопасности лучше поговорить с экспертом о том, сколько акций должно быть в вашем портфеле. Доверенный советник может предложить стратегию, которая обеспечит преимущества диверсификации безопасности, не выходя за борт.

2. Диверсификация сектора

Диверсификация сектора чрезвычайно важна для рассмотрения.

Секторы представляют собой определенную группу акций на определенном экономическом рынке. Чтобы быть слишком сильно взвешенным в одном секторе, это может вызвать только головную боль, если этот сектор сильно пострадал. Рассмотрим финансовый кризис 2008 года. Сказать, что финансовый сектор сильно пострадал, является преуменьшением. Любой, кто держал большое количество банковских акций, вероятно, видел, что их чистая стоимость резко упала практически на всю ночь.

Вот список основных секторов рынка:

• Утилиты
• Транспорт
• Технология
• Потребительские дискреционные
• Промышленные объекты
• Потребительские скрепки
• Утилиты
• Финансовые показатели
• Энергия
• Основные материалы
• Коммуникационные услуги
• Здравоохранение

Помните, что отдельные секторы рынка могут и могут производить широко дивергентные доходы, в основном в зависимости от экономических условий.Инвестирование только в ограниченное число секторов может повысить волатильность (риск) отдачи.

3. Диверсификация отрасли

Следующий уровень диверсификации - диверсификация отрасли . Вполне возможно, что ценные бумаги имеют один и тот же сектор, но не тот же бизнес-центр. Давайте рассмотрим технологический сектор в качестве примера. Есть компании, которые сосредоточены на создании компьютеров, других, которые создают компоненты для компьютеров, и все же другие, которые разрабатывают программное обеспечение. И это едва царапает поверхность, когда речь заходит о технологии.

В секторе здравоохранения вы найдете компании, которые производят лекарства, другие, которые разрабатывают медицинское оборудование, и другие, которые работают над поиском лекарств от болезней и болезней. Как вы можете видеть, вы можете широко диверсифицировать свои инвестиции в рамках данного сектора.

4. Диверсификация капитализации

Следующий уровень диверсификации рыночная капитализация . Несомненно, вы привыкли ежедневно слышать или читать термины «крышка с большой крышкой», «средняя крышка» и «малая крышка». В обзоре капитализация - это просто цена акций компании, умноженная на количество акций, находящихся в обращении. Например, компания, цена акций которой составляет 25 долларов США с 10 000 000 акций, имеет рыночную капитализацию в размере 250 000 000 долларов США. Уровни капитализации определяются их рыночной капитализацией:

• Крупные капитальные запасы - У крупных капиталовложений обычно есть капитализация более пяти миллиардов долларов. Некоторыми примерами могут быть General Motors, Microsoft и Coca-Cola. Акции с большой капитализацией менее рискованны, чем акции средней капитализации и малой капитализации, что также означает, что они имеют тенденцию генерировать наименьший доход (меньше риска = меньше прибыли). Значимость акций с крупными каплями отслеживается двумя основными индексами: Промышленный индекс Dow Jones и Standard & Poor's 500.
• Запасы средней капитализации - запасы средней капитализации обычно имеют капитализацию от одного до пяти миллиард долларов. Акции компаний в этом секторе рынка предлагают инвесторам возможность инвестировать в компании, более опытные, чем их малые шапки, но они не так велики, как большие капитальные запасы. S & P 400-Mid Cap Equity Index является наиболее подходящим эталоном для следующих акций средней капитализации и представляет собой взвешенный по стоимости индекс в 400 акций.
• Акции малой капитализации - акции с малой капитализацией, как правило, меньше, ориентированные на рост компании с капитализацией до одного миллиарда долларов. Известно, что небольшие запасы кепки являются самой рискованной группой запасов, но также обладают наибольшим потенциалом возврата. Существуют два основных показателя, которые отслеживают эти запасы. Один из них - это Russell 2000 , который отслеживает 2000 акций, которые составляют лишь 11% от общей капитализации США. Другим индексом малой капитализации является известная NASDAQ (Национальная ассоциация автоматизированных котировок ценных бумаг дилеров ценных бумаг), которая представляет собой взвешенный по индексу индекс, который измеряет эффективность внебиржевых ценных бумаг.

5. Географическая диверсификация

Географическая диверсификация занимается развитием портфелей, которые содержат как международные, так и американские акции. Прошлое показывает нам, что портфели, содержащие как международные, так и внутренние акции, имеют более низкие общие уровни риска, чем те, которые инвестируются исключительно в ту или иную. Тем не менее, опытный инвестор требует удобного инвестирования в международные акции.

6. Диверсификация инвестиционного стиля

Диверсификация инвестиционного стиля - это то, как вы, как индивидуальный инвестор, управляете своим портфелем. Инвестиционные стили, как правило, движутся и выходят из моды на рынке, причем один стиль превосходит другой в течение определенных периодов времени. По этой причине выбор одного конкретного стиля может быть довольно рискованным. Ниже приведен краткий обзор трех основных стилей инвестирования:

• Значение - этот подход ищет компании, которые, по-видимому, недооцениваются текущим рынком
• Рост - этот подход направлен на выявление компаний которые могут расти быстрее, чем рынок
• Индексация < Этот подход является нейтральным подходом и стремится попытаться воспроизвести рыночный индекс

Помните, что диверсификация является важным способом снижения риска, но слишком большая диверсификация может быть разводняющими и дорогостоящими. Обязательно выполняйте всю домашнюю работу и всегда консультируйтесь с доверенным финансовым консультантом, прежде чем принимать какие-либо важные решения.

Следуйте за Wes на Twitter , Facebook и Wesmoss. ком .

Для ценных финансовых инструментов и информации о том, как настроить себя на счастливый выход на пенсию, проверьте их:

Пенсионный калькулятор, 401k, как мне складываться? , Деньги и счастье викторины, и вы можете уйти в отставку раньше, чем вы думаете

Раскрытие информации: Эта информация предоставляется вам как ресурс только для информационных целей. Он представляется без учета инвестиционных целей, терпимости к риску или финансовых обстоятельств любого конкретного инвестора и может оказаться неприемлемым для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование включает риск, включая возможную потерю принципала. Эта информация не предназначена и не должна составлять основную основу для любого инвестиционного решения, которое вы можете сделать. Всегда консультируйтесь со своим юридическим, налоговым или инвестиционным консультантом, прежде чем принимать какие-либо соображения или решения в отношении инвестиций / налогов / недвижимости / финансового планирования.