Лучший T. Rowe Цена Взаимные фонды для покупки

Т. Rowe Price намного меньше по размеру и выбору, чем Vanguard и Fidelity, но у них много высококачественных фондов без нагрузки, которые могут позволить инвестору построить отличный портфель в рамках одного семейства фондов. T. Rowe Price имеет только несколько индексных фондов, но достаточный выбор индексов большой капитализации. У них также есть хорошие фонды сектора, и их целевые фонды не выдаются.

Но которые являются лучшими T.

Rowe Price Funds и как может инвестор построить с ними портфель? Вы пришли в нужное место для ответа!

Начните с лучшей структуры портфеля

Прежде чем мы выберем лучшие фонды T. Rowe Price для использования в нашем портфеле, мы рассмотрим простую, но эффективную структуру портфеля, называемую ядром и спутником, которая так же звучит : Портфель построен вокруг «основного холдинга», такого как паевой фонд фондового индекса большой капитализации, который представляет собой самую большую часть портфеля, и другие виды фондов - «спутниковые холдинги» - каждый из которых состоит из меньших частей портфолио, чтобы закончить целое. Сателлиты обычно состоят из фондов различных категорий, таких как иностранная акция, акции с малой капитализацией, фонды облигаций и иногда секторальные фонды.

Основная цель этого портфолио заключается в уменьшении риска путем диверсификации (размещение ваших яиц в разных корзинах) при достижении разумной отдачи для достижения долгосрочных целей инвестора.

Пример портфеля лучших ценовых фондов T. Rowe

Теперь, когда у нас есть продуманный дизайн для нашего портфеля фондов T. Rowe Price, мы можем посмотреть пример, который может служить моделью для создания собственного портфеля :

• 35% T. Rowe Цена Общий индекс рынка акций (POMIX): Индекс фондовых индексов
• 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Иностранные акции
• 10% T. Rowe Цена Диверсифицированный рост малой капитализации (PRDSX): запасы малой капитализации
• 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): сектор сектора здравоохранения
• 35% T. Rowe Price Новый доход (PRCIX): Облигации

Эта конкретная смесь фондов T. Rowe Price - пример умеренного портфеля, который подходит для инвестора с умеренной (средней) степенью риска и временным горизонтом не менее 5 лет. Умеренные инвесторы готовы принять периоды умеренной волатильности рынка (взлеты и падения в стоимости счета) в обмен на возможность получения прибыли, которая значительно опережает инфляцию. Распределение активов составляет 65% акций и 35% облигаций.

Использование секторальных фондов, таких как PRHSX, является необязательным. Если добавить другие сектора, обязательно сохраните выделение около 5% для каждого сектора и постарайтесь не превышать 15% распределения по секторам (т.е. 5% выделяется на 3 разных сектора).

Хотя в этом портфеле есть пять фондов, нет жесткого правила об идеальном количестве средств для создания портфеля.Хороший диапазон составляет от трех до семи фондов.

Независимо от того, какие средства T. Rowe Price вы выберете, просто убедитесь, что вы используете разнообразное сочетание категорий взаимных фондов и следуете этим рекомендациям по анализу взаимных фондов.

Отказ от ответственности: Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как инвестиционный совет. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.