, Какие взаимные фонды являются лучшими на рынке медведя?

Прежде чем подготовить свой портфель для медвежьего рынка, важно понимать, что абсолютный рыночный период не рекомендуется для любого инвестора, независимо от уровня их знаний или навыков инвестирования. Даже лучшие профессиональные менеджеры денег не имеют последовательных успехов в навигации по сложностям рынков капитала и экономических условий. Но это не означает, что вы не должны учиться быть готовыми к инвестированию как на рынках медведей, так и на быках.

Вот что вы должны знать о лучших инвестициях в паевые инвестиционные фонды для медвежьего рынка.

Лучшие акции и секторы для повышения процентных ставок

После прочтения «Как инвестировать в рынок медведя» у вас есть несколько подсказок, чтобы следить за тем, чтобы начать подготовку к новому медвежьему рынку, и вы можете начать смотреть на типы взаимных фонды, которые могут преуспеть в окружающей среде, ведущей к ней, и типы инвестиций, которые работают после того, как медведь официально начал.

Опять же, когда процентные ставки растут, экономика обычно приближается к пику (Федеральный резерв повышает ставки, когда экономика, похоже, растет слишком быстро, и, следовательно, инфляция вызывает беспокойство). Те, кто стремится время на рынок с секторами, будут стремиться к получению положительной отдачи от роста при подготовке к защите от более жесткого снижения, когда рынок откажется (опять же, подумайте с 2007 по 2008 год).

Таким образом, трейдеры и инвесторы могут рассматривать сектора, которые, как правило, наиболее эффективны (падение цены наименее), когда рынок и экономика идут вниз:

• Паевые фонды сектора потребительских товаров : Также известные как «нециклические» люди все еще нуждаются в покупке своей бакалейной лавки и покупке продуктов, которые все вместе называются потребительскими товарами, для повседневной жизни, когда начинается спад.
• Фонды сектора здравоохранения . Подобно основным продуктам, потребителям все равно нужно покупать лекарство и обращаться к врачу как в хорошие, так и в плохие времена. Вот почему сектор здравоохранения не может сильно пострадать на медвежьем рынке и спаде как более широкие рыночные средние.
• Золотые фонды и ETFs : когда трейдеры и инвесторы ожидают экономического спада, они, как правило, переходят в такие фонды, как золотые фонды и ETF, которые инвестируют в реальные типы активов, которые, по их мнению, являются более надежными, чем инвестиционные ценные бумаги , валюты и наличные деньги.

Лучшие фонды облигаций для повышения процентных ставок

Цены на облигации движутся в противоположном направлении в качестве процентных ставок. Вот некоторые типы облигаций, которые могут минимизировать риск процентных ставок в условиях медвежьего рынка:

• Краткосрочные облигации: Рост процентных ставок приводит к снижению цен на облигации, но чем дольше срок погашения, тем ниже будут падать цены. Поэтому верно обратное: облигации с более короткими сроками погашения будут лучше, чем облигации с более длительным сроком погашения в условиях растущей процентной ставки, поскольку их цены.Однако имейте в виду, что «улучшение» может по-прежнему означать падение цен, хотя снижение обычно менее серьезное. Несколько фондов облигаций, которые хорошо работают, включают PIMCO Low Duration D (PLDDX) и Vanguard краткосрочный индекс облигаций (VBISX).
• Промежуточные облигации: Хотя срок погашения с этими деньгами длиннее, ни один инвестор не знает, какие процентные ставки и инфляция будут делать. Поэтому среднесрочные фонды облигаций могут обеспечить хороший вариант для инвесторов, которые разумно предпочитают не прогнозировать, что рынок облигаций будет делать в краткосрочной перспективе. Например, даже лучшие управляющие фондами считают, что инфляция (и более низкие цены на облигации) вернется в 2011 году, что приведет к повышению процентных ставок и привлечению краткосрочных облигаций более привлекательными. Они ошибались, а управляющие фондами теряли индексные фонды, такие как Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX), которые в 2011 году превысили 99% всех других среднесрочных облигаций. Фонды облигаций обычно не падали в цене за полный календарного года до 2013 года. Вы также можете попробовать более диверсифицированный подход с общим индексом биржевых облигаций Exchange Traded Fund (ETF), таким как совокупная облигация iShares Barclay (AGG).
• Облигации, защищенные от инфляции: Кроме того, такие ценные бумаги с ценными бумагами, финансируемыми из-за казначейства (TIPS), эти фонды облигаций могут преуспеть задолго до инфляции и во время инфляции, что часто совпадает с ростом процентных ставок и растущей экономики. Несколько выдающихся фондов TIPS включают фонд Vanguard Infected Protected Securites Fund (VIPSX) и PIMCO Real Return D (PRRDX).

Рассмотрим оборонительные фондовые секторы

Секторные фонды сосредоточены на конкретной отрасли, социальной объекте или промышленном секторе, таких как здравоохранение, недвижимость или технология. Их инвестиционная цель - обеспечить концентрированное воздействие на конкретные отраслевые группы, называемые секторами. Фонды оборонительного сектора инвестируют в сектора, которые могут хорошо работать в отношении других отраслей промышленности в период рыночной или экономической слабости, такой как медвежий рынок или рецессия, соответственно.

Примеры включают сектор здравоохранения и коммунальные услуги. Вы также можете рассмотреть фонды акций греха.

Инвестировать в фонды медвежьего рынка (с осторожностью)

Фонды медвежьего рынка не для всех. Они представляют собой портфели взаимных фондов, созданные и рассчитанные на то, чтобы заработать деньги на медвежьем рынке, отсюда и название. Чтобы сделать это, нести рыночные фонды инвестировать в короткие позиции и деривативы, поэтому их доходность обычно движется в противоположном направлении от контрольного индекса.

Например, на медвежьем рынке 2008 года некоторые фонды с медвежьим рынком имели доходность более 37%, тогда как индекс S & P 500 упал в цене на 37%, что представляло собой полный обратный доход или 74% преимущество перед широким рынком тесты.

Вы всегда можете использовать ленивую стратегию портфеля

Для большинства инвесторов может быть разумным просто избегать рыночных сроков и стратегий, направленных на то, чтобы выжать все возможные части возврата (и при добавленном риске при этом ).

Вместо этого вы можете диверсифицировать фонды индексов и просто позволить рынку делать то, что будет (потому что даже профессионалы не могут его предсказать).Вот простой пример, используя все фондовые индексы Vanguard, называемые «Фондом с тремя фондами Lazy»:

40% Общий индекс фондового рынка
30% Общий международный индекс акций
30% Общий индекс рынка облигаций > Прежде всего, делайте то, что лучше всего подходит для вас. Если вам нужны дополнительные рекомендации, проверьте, что делать, прежде чем создавать портфолио паевых фондов.

О деньгах не предоставляет налоговые, инвестиционные или финансовые услуги и консультации. Информация представляется без учета инвестиционных целей, терпимости к риску или финансовых обстоятельств любого конкретного инвестора и может оказаться непригодной для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование включает риск, включая возможную потерю принципала.