Две стратегии опций для параметров IRA

Были изобретены варианты для снижения риска . Они работают, передавая риск от неблагоприятного трейдера риска к риску. Принимая указанный риск, риэлтер (продавец опциона) выплачивается денежной премией за риск.

Варианты - отличный инструмент для инвестирования для вашего пенсионного счета, потому что вы можете использовать обе стороны кривой риска. Если вы являетесь инвестором, который обычно покупает акции, варианты предлагают дополнительные возможности для получения денег.

• Вы можете продавать опционы и получать денежную премию. Эта стратегия устанавливает ограничение на то, сколько денег вы можете заработать с позиции. Эта стратегия дает умеренно более высокую прибыль в долгосрочной перспективе - и особенно когда цены на акции падают, держатся стабильно или медленно растут.
• Опционные покупатели могут владеть позицией, которая очень похожа на владение акциями, но они вносят часть денег. Это уменьшает рост крупных убытков при падении фондового рынка. ПРИМЕЧАНИЕ. Если вы покупаете опционы, я рекомендую только варианты покупки, которые находятся в деньгах.

Конкретные стратегии для IRA (индивидуальная пенсионная учетная запись)

1. Написание закрытых вызовов .

Стратегия : продайте один вариант вызова, предоставляя другому лицу право покупать 100 акций (которые у вас есть) определенного товара по определенной цене, но только в течение ограниченного времени.

Когда вы владеете акциями, мечта заключается в том, чтобы цена акций двигалась выше, увеличивая стоимость ваших инвестиций.

риск для покрытого писателя звонков заключается в том, что цена акций будет значительно повышаться, и вы будете вынуждены продать свои акции по ранее согласованной конкретной цене (цена исполнения).

Когда вы владеете акциями, риск заключается в том, что ваши инвестиции не будут увеличиваться в цене или, что еще хуже, снижать стоимость.

При принятии этой стратегии y ou собирайте наличные при продаже опциона колл. Эти деньги нужны вам, независимо от того, что еще происходит. Поэтому, когда цена акций не увеличивается, вы не только удерживаете свои акции, когда истекает срок действия опциона, но и деньги становятся вашей наградой (прибылью) за владение акциями. Если цена акций снижается, то денежные средства используются для компенсации всех или части этой потери. Другими словами, ваш потенциал прибыли может быть ограничен, но, в обмен на принятие этого риска, вы можете рассчитывать получить прибыль чаще. И любая потеря уменьшается за счет собранной премии. Вывод: больше прибыли, меньше и меньше потерь - оба могут быть вашими, если вы согласитесь принять предел потенциальной прибыли.

Подводя итог: W ритинг покрытых вызовов подходит для любого трейдера, который хочет получать более частую прибыль и кто хочет ограничить прибыль.Таким образом, это не для всех. Это также очень плохой выбор стратегии для жадного инвестора, который рассчитывает получить максимально возможную сумму от каждой сделки.

2. Написание денежных средств для обеспечения безопасности .

Стратегия: Продайте один вариант, вместо того, чтобы покупать 100 акций. Соберите денежную премию. Возможны два результата (когда вы не совершаете никаких других сделок до истечения срока действия опциона).

• Опция заканчивается бесполезной. Ваша прибыль - это денежная премия, взимаемая при продаже предмета.
• Когда истекает срок действия, цена акции ниже цены исполнения опциона «пут». Вам назначено уведомление об осуществлении и обязано купить 100 акций по цене исполнения. Ваша чистая стоимость на акцию - это цена исполнения за вычетом премии за опцион. Примечание. Это должно быть приемлемым результатом, потому что вы никогда не должны продавать опцион «пут» на акции, которую вы не желаете владеть.

Продав опцион «пут», вы приняли риск : цена акций может упасть, требуя, чтобы вы купили акции по цене, которая значительно выше реальной рыночной стоимости акций.

Обратите внимание, что это одинаковый риск для каждого инвестора, который владеет запасом и не является специфичным для людей, которые продают опционы пут. Фактически продажи продаются с уменьшенным риском , потому что ваша цена покупки акций (в те моменты, когда вы покупаете акции) ниже, чем у инвестора, который покупает акции вместо продажи puts.