Видео: ЭТИ 2 СТРАНЫ ОБОГНАЛИ АКЦИИ США. И это - не ЕВРОПА! Куда инвестировать доллары и евро в 2018 году? 2025
Инвестирование в зарубежные страны является относительно новым вариантом для индивидуальных инвесторов. К счастью, появление на международном уровне паевых фондов и биржевых фондов (ETFs) стало проще, чем когда-либо. Но, инвестирует за границу хорошее решение? Как всегда, решение инвестировать в зарубежные страны во многом зависит от ваших инвестиционных целей, но в этой статье мы рассмотрим некоторые из плюсов и минусов.
Зачем инвестировать в зарубежные страны?
Основным правилом инвестирования является получение максимальной прибыли, скорректированной с учетом риска для их капитала (также называемой «альфа»). В принципе, вы хотите максимизировать прибыль, выходящую за пределы риска, полученного в любых инвестициях. Один из лучших способов добиться этого - диверсификация, которая была математически доказана для повышения доходности с поправкой на риск.
Эффективно диверсифицированный портфель содержит не менее 8-10 некоррелированных активов (или активы, которые не перемещаются по отношению друг к другу), распределенных по различным отраслям и регионам, что гарантирует, что неблагоприятное событие в одном рынок не будет отрицательно влиять на весь портфель. В результате инвестирование в зарубежные страны (географическая диверсификация) является важным способом повышения доходности с учетом риска с помощью диверсификации.
Например, Vanguard MSCI EAFE ETF (NYSE: EFA) имеет корреляцию 0. 78 с S & P 500 SPDR ETF (NYSE: SPY), в то время как индекс iShares MSCI Emerging Markets ETF (NYSE : EEM) имеет только корреляцию 0. 69, согласно 6-месячным данным ETFScreen. com, закончившийся 9 января 2017.
Многие внутренние акции и фонды имеют гораздо более высокую корреляцию, которая уменьшает диверсификацию.
Где подходят иностранные инвестиции?
У. С. известен во всем мире своими инвестициями в безопасное убежище, такими как казначейские облигации и компании с голубыми фишками. Аналогичным образом, зарубежные страны часто вписываются в свои собственные категории инвестиций, начиная от товаров и заканчивая растущими запасами.
В результате инвесторы, которые ищут эти типы инвестиций, могут захотеть использовать иностранные акции для заполнения пустоты для усиления диверсификации.
Зарубежные страны в так называемой группе БРИК (Бразилия, Россия, Индия и Китай) в первую очередь известны своими возможностями роста. Эти страны пережили значительный уровень экономического роста, что помогло многим компаниям процветать. Однако, как и в любой развивающейся стране, существуют повышенные риски, связанные с возможностью успешного управления ростом в долгосрочной перспективе.
Другие страны известны своими особыми сферами внимания. Например, Нигерия известна своей опасной морской нефтяной промышленностью; Чили славится своими редкими минералами; Канада известна своими золотыми и нефтяными песками; и Ближний Восток популярен благодаря своим возможностям в области нефти и газа.У каждой зарубежной страны есть свои области экономической направленности и профиль риска для вознаграждения международных инвесторов.
Основные риски инвестирования за рубеж
Существуют риски для инвестиций в любую страну или рынок, включая Соединенные Штаты, поэтому создание диверсифицированного портфеля так важно. Например, если бы У. С. допустил ошибку в денежно-кредитной политике, а доллар спаривался вниз, разве было бы неплохо инвестировать в другие страны, которые не затронуты?
Однако существует несколько рисков, связанных с иностранным и внутренним инвестированием.
Вот три из наиболее значительных рисков:
- Риск обмена валюты: Иностранные компании часто генерируют продажи и доходы в своей местной валюте, такие как евро или швейцарские франки. В результате инвесторы из США должны конвертировать эти валюты в доллары США в какой-то момент. К сожалению, обменный курс между валютами колеблется со временем и может привести к неожиданным прибылям или убыткам.
- Геополитический политический риск: Некоторые иностранные компании работают в странах, которые могут столкнуться с геополитическими рисками, такими как терроризм или потенциально враждебные соседи. Например, Южная Корея сталкивается с риском нападения со стороны Северной Кореи. В результате инвесторы должны тщательно учитывать риски, связанные со странами, в которые они инвестируют.
- Экономический и кредитный риск: Иностранные компании часто зависят от состояния здоровья экономики принимающей страны. Хотя У. С. имеет кредитный рейтинг AAA, есть много стран, которые имеют инвестиционные рейтинги от почти идеального до уровня ниже инвестиционного уровня. И неблагоприятные экономические события в этих странах могут повлиять на компании, действующие внутри страны.
Ключевые точки выноса
- Международное инвестирование - относительно новая возможность для индивидуальных инвесторов, с ростом взаимных фондов и ETF, ориентированных на глобальные возможности.
- Выбор правильных направлений международных инвестиций во многом зависит от потребностей отдельных инвесторов и того, где они хотели бы ориентировать свой капитал.
- Существует множество рисков, связанных с международным инвестированием, в том числе валютными рисками, геополитическими рисками и кредитными рисками.
Если вы инвестируете в фонды акций или отдельные акции?
Сбор отдельных акций или инвестирование в акционерный фонд? Вот некоторые вещи, которые помогут вам решить, какой подход может быть правильным для вашей семьи.
Если вы инвестируете в сырьевые товары? Сколько?
В последние годы сырьевые товары стали более крупными инвестициями, и имеет смысл выделить в них больше инвестиционного портфеля.
, Если вы инвестируете в взаимные фонды, избегайте этих 5 ошибок
, Если вы являются типичным инвестором паевых инвестиционных фондов, вы должны следить за пятью распространенными ошибками, которые обманывают даже самого целеустремленного человека.